恒生港股通ETF: 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金招募说明书更新(2025年第1号)

银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新         (2025 年第 1 号)    基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司    基金托管东谈主：国泰海通证券股份有限公司 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     进军指示   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于 2024 年 3  月 26 日证监许可【2024】483 号文准予召募注册。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集前程等作出内容性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其执有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得不同 的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 东谈主承担的风险也越大。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债 券型基金与货币市集基金。本基金为指数型基金，摄取完全复制法追踪标的指数 的判辨，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金将主要投资于港股通标的 股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制、 往来法则以及税收政策等相反所带来的特有风险，包括港股通标的股票价钱波动 的风险（港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 判辨出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益变成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不行正常往来，港股通标的股票不行实时卖出，可能带来一 定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具 体内容。   本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在市集波动等要素的影响下， 基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动， 投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的家具特性，充分琢磨自身的风险承 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 受才略，感性判断市集，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤立 决策，并承担基金投资中出现的各样风险，包括市集风险、基金运作风险、本基 金的特有风险、流动性风险偏激他风险等。本基金除濒临港股通标的股票投资风 险外，还濒临其他特有风险，包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、 基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险、基金往来价钱与基金份额净值发 生偏离的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 狡计错误的风险、退市风险、完毕基金合 同风险、申购、赎回风险、申购赎回清单差错风险、二级市集流动性风险、第三 方机构服务的风险、投资股指期货的风险、投资资产支执证券的风险、投资股票 期权风险、参与融资往来风险、参与转融通证券出借业务的风险、存托凭证投资 风险、追踪过失抑遏未达约定主义的风险、标的指数不合乎要求或指数编制机构 罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数变更的风险、投资科创板股票的风 险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同顺利后，因本基金不再合乎深圳证券往来所上市条件被完毕 上市，本基金将完毕基金合同并进行基金财产计帐。出现标的指数不合乎要求（因 成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致使标的指数不合乎要求的情 形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制东谈主召集基金份额执有东谈主大会对解 决决策进行表决，基金份额执有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的， 本基金将完毕基金合同并按照基金合同约定规律进行基金财产计帐；若翌日港股 通磋商政策出现要紧休养导致本基金的投资主义、投资策略等无法连接实施的， 基金管制东谈主不错在履行必要规律后完毕基金合同。故基金份额执有东谈主可能濒临基 金合同完毕的风险，基金份额执有东谈主将濒临无法连接投成本基金的风险。   在本基金存续期间，基金管制东谈主不承担基金销售、基金投资等运作方法中的 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏空的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及往来机制等磋商的风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具贵府撮要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资素养、资产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受才略相稳妥。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金              招募说明书更新(2025 年第 1 号)    基金管制东谈主承诺以恪尽责守、真挚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当端庄阅读基金合同、基金招 募说明书、基金家具贵府撮要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资东谈主应当端庄阅读并完全知道基金合同第 二十二部分规则的免责条件、第二十三部分规则的争议处理模样。本基金的过往 功绩偏激净值高下并不预示其翌日功绩判辨。基金管制东谈主所管制的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩判辨的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者 振作”原则，在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。    投资东谈主应当通过基金管制东谈主或具有基金销售业务经历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及磋商败露。    本基金标的指数编制方法及免费查询道路如下：    指数称号：恒指港股通指数    指数代码：HSISC    该指数以 2020 年 9 月 4 日为基日，以 3000 点为基值。    （1）样本空间：恒生指数（基础指数）成份股。    （2）选取方法：所有合乎港股通经历的证券。    （3）加权方法：流畅市值加权（经歪斜因子休养*）    *于比重上限狡计当日，指数的行业比重将设定与基础指数磋商行业比重相 等。    （4）比重上限：同基础指数，设有 8%的股份比重上限。    每季(数据为止每年三月底、六月底、九月底及十二月底)。    关联标的指数具体编制决策及基本信息详见以下网址： https://www.hsi.com.hk/schi。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2025 年 4 月 4 日。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                                                                               招募说明书更新(2025 年第 1 号)                                                                 目           录 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金       招募说明书更新(2025 年第 1 号)                     一、弁言   《银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以 下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以 下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管 理规则》（以下简称“《流动性风险管制规则》”）、《公开召募证券投资基金 运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银 华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金基金合同》                         （以下简称“基金合同”） 偏激他关联法律法则编写。   本招募说明书阐述了银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金的投 资主义、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的一皆必要事项，投资东谈主在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性讲述或者要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、齐备性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由银华 基金管制股份有限公司解释。本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有本基金基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额执有东谈主算作基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照 《基金法》、基金合同偏激他关联规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额执有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用校阅和补充 通往来型灵通式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校阅和 补充 券投资基金招募说明书》偏激更新 金基金份额发售公告》 金基金家具贵府撮要》偏激更新 上市往来公告书》 券投资基金上市往来公告书指示性公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不骁勇的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议校阅，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对当时时作念出的校阅 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对当时时作念 出的校阅 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对当时时作念 出的校阅 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对当时时作念出的校阅 机关对当时时作念出的校阅 回实施详情》偏激时时作念出的校阅 往来所往来型灵通式证券投资基金登记结算业求实施详情》偏激时时作念出的校阅 型灵通式基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 资主义访佛，追踪兼并标的指数，密致追踪标的指数判辨，追求追踪偏离度和跟 踪过失最小化，摄取灵通式运作模样的基金，简称连接基金 务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 投资者境内证券期货投资管制办法》（包括当时时校阅）及磋商法律法则规则， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 的投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金管制东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公 司 份额的登记、存管、结算及磋交易务 结算有限使命公司 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得突出 3 个月 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号) 灵通日 该职业日为非港股通往来日，则本基金不灵通） 证券登记结算有限使命公司的磋交易务法则及后续校阅的业务法则 件以及基金销售网点规则的手续央求购买本基金基金份额的行动 以申购赎回清单规则的申购对价向基金管制东谈主购买本基金基金份额的行动 定的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所规则的赎回对价的行动 信息的文献 托福的组合证券（如系统支执）、现款替代、现款差额偏激他对价 和招募说明书规则应托福给赎回东谈主的组合证券（如系统支执）、现款替代、现款 差额偏激他对价 申购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中一皆或部分证券的一定数目的现款 申购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 应赢得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份 额数狡计 日现款差额的预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结 扣除磋商用度后的余额 票期权合约、资产支执证券、银行进款本息和基金应收的款项以偏激他投资所形 成的价值总和 值和基金份额净值的过程 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据狡计并由深圳证 券往来所在往来时期内发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 行变更登记的行动 同期增长率（经估值汇率休养）差额之日 金份额净值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折 算日为启动日再行狡计，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并休养 后的基金份额折算日的基金份额净值来狡计净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额 折算或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为启动日再行狡计） 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号) 执基金份额销售机构的操作 刊及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开辟行股票、出借期限在 10 个往来日以上的出借证券、资产支 执证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或往来的债券等 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归 还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 证券往来服务公司，向香港联合往来所进行申报，买卖规则范围内的香港联合交 易所上市的股票 件 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对当时时作念出的校阅 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                   招募说明书更新(2025 年第 1 号)                          三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况 称号        银华基金管制股份有限公司 住所        深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层 办公地址      北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表东谈主     王珠林            设立日历      2001年5月28日                                    中国证监会证监基金字 批准设立机关    中国证监会          批准设立文号                                    20017号 组织形状      股份有限公司         注册成本      2.222亿元东谈主民币 存续期间      执续策划           磋商东谈主       兰健 电话        010-58163000   传真        010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监 基金字20017号文）设立的世界性资产管制公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主 民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业 证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、 山西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限 合伙）（出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比 例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司 的主要业务是基金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公 司注册地为广东省深圳市。银华基金管制有限公司的法命称号已于2016年8月9日 起变更为“银华基金管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，策划运作表率，或者切实心思基金投资东谈主的利益。公司 董事会下设“政策委员会”、“风险抑遏委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在策划管制和基金运作中的相 关情况，制定相应的政策，并充分判辨孤立董事的职能，切实加强对公司运作的 监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责搜检公司的财务以及对公司董事、高 级管制东谈主员的行动进行监督。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   公司具体策划管制由总司理负责，公司根据策划运作需要建立权益投资管制 部、多元策略投资管制部、固定收益投资管制部、待业金及多资产投资管制部、 量化投资部、境外投资部、FOF投资管制部、研究部、家具开辟与管制部、营销 管制与服务部、渠谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业 务部、往来管制部、风险管制部、运作保障部、信息本事部、互联网金融部、战 略发展部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公 室（党群职业部）、东谈主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能 部门，并设有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本管制（北 京）有限公司、深圳银华永泰鼎新投资有限公司和银华海外成本管制有限公司三 家全资子公司。此外，公司设立投资决策委员会算作公司投资业务的最高决策机 构，同期下设“主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、 待业金投资决策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金 投资决策”七个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、 投资政策及投资决策进程和风险管制。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中 证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外成本管制 有限公司董事长、银华长安成本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会实檀越任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳 证券往来所理事会创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵服务创业服务 促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限使命 公司法律支执部司理，第一创业证券有限使命公司首席讼师、法律合规部总司理、 合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限使命公 司实施董事，深圳第一创业鼎新成本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副 主任；长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、 秘书长。现任东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产管 理有限公司董事，中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券往来所第六届 理事会政策磋议委员会委员，吉林省证券业协会会长、证券策划机构分会会 长，吉林省成本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，工商管制硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处 处长；重庆渝富资产策划管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产 业投资股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障 股份有限公司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有 限公司孤立董事；重庆股份转让中心有限使命公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会 长；西南证券股份有限公司董事、副总裁、总裁，党委布告、董事长。   王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管制有限公司。现任银华基金 管制股份有限公司董事、总司理，银华长安成本管制（北京）有限公司董事 长，银华基金投资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。   郑秉文先生：孤立董事，经济学博士，评释，博士生导师。曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届世界 政协委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实 验室首席大家，中国社科院大学政府管制学院评释、博士生导师，政府特殊津贴 享受者，东谈主力资源和社会保障部磋议大家委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大 学、国度行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座评释。   刘星先生：孤立董事，管制学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务 院“政府特殊津贴”赢得者，世界先进司帐（耕种）职业者。曾任中国司帐学会 理事、中国司帐学会耕种分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主 任。现任重庆大学经济与工商管制学院司帐学评释、博士生导师，中国企业管制 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 协会常务理事，中国管制当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研 究会常务理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤立董事职 务。   封和平先生：孤立董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所 属中华财务司帐磋议公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主， 普华永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤立董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰 期货有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公 司、海控南海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科 科技股份有限公司孤立董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责律 师事务所管制，兼任中国海外经济贸易仲裁委员会和深圳海外仲裁院(华南海外 经济贸易仲裁院）仲裁人、平潭轮廓历练区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及 陆金所控股、深圳市盐田港股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药 控股有限公司、深圳市英唐智能抑遏股份有限公司等上市公司孤立董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤会 计师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙 东谈主，日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现更 名为祯祥银行）总行稽核部副总司理（主执职业），第一创业证券股份有限公司 筹备财务部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券 承销保荐有限使命公司董事、第一创业期货有限使命公司监事、第一创业期货有 限使命公司董事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第 一创业投资管制有限公司董事、深圳第一创业鼎新成本管制有限公司董事长兼总 司理。   李军先生：监事，管制学博士，中共党员。曾任西南证券有限使命公司成都 营业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处 长兼重庆渝富资产策划管制集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公 司经纪业务事迹部实施总裁兼运营管制部总司理，西证鼎新投资有限公司董事。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现任西南证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘书，重庆市证 券期货业协会会长。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限使命公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管制有限公司基金事迹部副总司理（主执职业），湘财证券有 限使命公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管 理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼养老 金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅舍财务部主管，北京赛特饭铺 财务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务 行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限使命公司。2001年起任银华基金管制有限公司看守长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大家。现任银华基金副总 司理、银华海外成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外 业务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯 大学，领有23年证券从业素养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融 部，巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资职业。   杨文辉先生：看守长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管制股份有限公司看守长，兼任银华长安成本管制（北 京）有限公司董事、银华海外成本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理 事长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则 部鼎新处主任科员，中国银监会鼎新监管部轮廓处副处长，中国银监会鼎新监管 部家具鼎新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长 安成本管制（北京）有限公司董事、银华海外成本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股 份有限公司先后任职信息本事部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有 限公司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管制硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、 搜狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历 任东谈主力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总 监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现 任公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群职业部）主任、公司办 公室副总监，兼任银华海外成本管制有限公司董事、副总司理，银华长安成本管 理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰鼎新投资有限公司监事。   李宜璇女士：博士学位。曾赴任于华龙证券有限使命公司，2014年12月加入 银华基金，历任量化投资部量化研究员、基金司理助理，现任量化投资部基金经 理。自2017年12月25日起担任银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金司理， 自2018年3月7日至2020年12月31日兼任银华恒生中国企业指数分级证券投资基 金基金司理，自2018年3月7日至2021年1月13日兼任银华体裁文娱量化优选股票 型发起式证券投资基金基金司理，自2018年3月7日至2021年2月25日兼任银华信 息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华全球中枢优选证券投资基金基 金司理，自2018年3月7日起兼任银华新动力新材料量化优选股票型发起式证券投 资基金基金司理，自2020年9月29日起兼任银华工银南边东英标普中国新经济行 业往来型灵通式指数证券投资基金（QDII）基金司理，自2020年10月29日起兼任 银华食物饮料量化优选股票型发起式证券投资基金基金司理，自2021年1月1日起 兼任银华恒生中国企业指数证券投资基金（QDII-LOF）基金司理，自2021年1月 金司理，自2021年2月4日起兼任银华中证沪港深500往来型灵通式指数证券投资 基金基金司理，自2021年2月9日至2022年6月29日兼任银华中证影视主题往来型 灵通式指数证券投资基金基金司理，自2021年3月10日至2022年6月29日兼任银华 中证有色金属往来型灵通式指数证券投资基金基金司理，自2021年5月25日起兼 任银华中证港股通破钞主题往来型灵通式指数证券投资基金基金司理，自2021年 券投资基金基金司理，自2021年10月26日起兼任银华中证细分食物饮料产业主题 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 往来型灵通式指数证券投资基金基金司理，自2022年1月17日起兼任银华恒生港 股通中国科技往来型灵通式指数证券投资基金基金司理，自2022年4月7日起兼任 银华全球新动力车量化优选股票型发起式证券投资基金（QDII）基金司理，自2022 年7月20日至2025年3月12日兼任银华专精特新量化优选股票型发起式证券投资 基金基金司理，自2024年6月13日起兼任银华恒指港股通往来型灵通式指数证券 投资基金基金司理，自2024年8月23日起兼任银华中证港股通高股息投资往来型 灵通式指数证券投资基金基金司理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限使命公司。 总司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多元策 略投资管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大 学工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任 研究部助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现 任公司业务副总司理、权益投资管制部投资总监、基金司理、投资司理（社保基 本养老）、主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分 行副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生搭理有限使命公司副总裁等 职务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东谈主寿资产管制有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投资管制部、FOF投资管制部总监。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研 究部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主执东谈主、制 片东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限 公司研究家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席资产官。现 任公司基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公 室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析职业，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成鼎新成长搀杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有 限公司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   （三）基金管制东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法则和基金合同孤立运用并管制基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法则规则或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度关联法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用 必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 并赢得基金合同规则的用度；   （10）依据基金合同及关联法律规则决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈骗推动权利，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借等业务；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎关联法律、法则的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、 赎回等业务法则，通畅东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务；   （17）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律法则的磋商规则，招引基金份额执有 东谈主洗钱风险状态，采用相应合理的抑遏措施；   （18）在法律法则和基金合同规则的范围内决定休养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以真挚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基 金财产；   （4）配备弥漫的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划模样管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤立，对所管制的不同基金分别 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管制，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用恰当合理的措施使狡计基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 的方法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按关联规则狡计并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联规则，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金交易玄机，不知道基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 基金合同偏激他关联法律法则或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公开披 露前应予遮蔽，不向他东谈主知道，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或 因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额执有东谈主分 配基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联规则召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府，保存期限不低于法律法则的规则；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在规则时期发出，何况 保证投资东谈主或者按照基金合同规则的时期和模样，随时查阅到与基金关联的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临完毕、照章被消失或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会 并文书基金托管东谈主； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同规则履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额执有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行顺利， 基金管制东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施顺利的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 全里面抑遏轨制，采用有用措施，防御违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发 生。 采用有用措施，防御下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规则将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用往来（法律法则、基金合同和中国证监会另有规则的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （6）从事有可能使基金承担无尽使命的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券往来业务法则，利用对敲、倒仓等行动来主宰和侵犯市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等损伤基金份额执有东谈主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的抑遏权；   （11）法律、法则及监管机关规则不容从事的其他行动。 家关联法律、法则及行业表率，真挚信用、勤奋尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪策划，违背基金合同或托管契约；   （2）专诚损伤基金份额执有东谈主或其他基金磋商机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）拒却、干扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （5）马虎职守、销耗权力，不按照规则履行职责；   （6）知道在职职期间细察的关联证券、基金的交易玄机、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从 事磋商的往来行径；   （7）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。   （1）依照关联法律法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额执 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋 取利益；   （3）不知道在职职期间细察的关联证券、基金的交易玄机、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事磋商的往来行径；   （4）不以任何形状为其他组织或个东谈主进行证券往来。   （五）基金管制东谈主的风险管制体系和里面抑遏轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 操作或本事风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金 管制东谈主建立了一套齐备的风险管制体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制政策、主义，建立相应的 组织机构，配备相应的东谈主力资源与本事系统，设定风险管制的时期范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及如何引刮风险。   （3）分析风险。搜检存在的抑遏措施，分析风险发生的可能性偏激引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平分别为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进度分别参加相应的级别。定量的方法则是假想一些风险目的， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制筹备， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。   （6）监视与搜检。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必 要时当令加以改变。   （7）申报与磋议。建立风险管制的申报系统，使公司推动、公司董事会、 公司高档管制东谈主员及监管部门了解公司风险管制状态，并寻求磋议倡导。   （1）里面抑遏的原则 并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个策划方法。 度的孤立性与泰斗性。 实可行的相互制衡措施来摒除里面抑遏中的盲点。 作进程的抑遏，进而达到对各项策划风险的抑遏。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 在物理上和轨制上恰当隔断。对因业务需要细察内幕信息的东谈主员，制定严格的批 准规律和监督处罚措施。 跟着公司策划政策、策划方针、策划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、 政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面抑遏的主要内容   公司董事会爱重建立完善的公司治理结构与里面抑遏体系。基金管制东谈主在董 事会下设立了风险抑遏委员会，负责针对公司在策划管制和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的抑遏轨制。在特殊情况下，风险抑遏委员会可依据其权力， 在上报董事会的同期，对公司业务进行一定的干扰。   公司管制层在总司理领导下，端庄实施董事会确定的里面抑遏政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的策划方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科倡导及建议。   此外，公司设有看守长，组织领导公司的监察与稽核职业，对公司和基金运 作的正当性、合规性进行全面搜检与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和 中国证监会申报。   公司风险抑遏东谈主员如期评估公司风险状态，范围包括所有能对策划主义产生 负面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体策划主义产生影响的进度 及可能性，并将评估申报报公司董事会及高层管制东谈主员。   公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互协作与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互孤立，何况有孤立的申报系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面职业岗亭单干合理、职责明确，形成相互搜检、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各职业岗亭均制定有相应的书面管制轨制。   在明确的岗亭使命轨制基础上，建立科学、合理、模范化的业务操作进程， 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规则完备的处理手续，保存东谈主 员进行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责磋商的信息，保 证信息实时投递恰当的东谈主员进行处理。   基金管制东谈主设立了孤立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行 里面稽核职能，搜检、评价公司里面抑遏轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相 对的孤立性，如期出具合规申报，报公司看守长、董事会及中国证监会。   （3）基金管制东谈主对于里面抑遏轨制的声明 管制层的使命； 部抑遏轨制。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金           招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：国泰海通证券股份有限公司（简称“国泰海通证券”）   住所：中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号   法定代表东谈主：朱健   成速即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监机构字199977 号   组织形状：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币 17，629，708，696 元整   存续期间：执续策划   基金托管经历批文及文号：证监许可2014511 号   磋商东谈主：丛艳   通信地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   磋商电话：021-38677336   本集团是中国证券行业持久、执续、全面率先的轮廓金融服务商。本集团跨 越了中国成本市集发展的一皆历程和多个周期，历经风雨，锐意进步，持久屹立 在成本市集的最前线，成本鸿沟、盈利水平、业求实力和风险管制才略一直位居 行业率先水平。为止 2024 年 12 月 31 日，公司平直领有 6 家谈内子公司和 1 家 境外子公司，并在境内设有 37 家证券分公司和 346 家证券营业部。   国泰海通证券设资产托管部，下设市集管制组、家具管制组、投资绩效分析 组、托管中心、非公募运营服务中心、公募运营服务中心、海外运营组、客户服 务组、数据运行组、系统运行组、合规风控组、策画管制组、东谈主力资源组 13 个 职能组及大湾区业务部，在北京、上海、深圳设有办公场面，共有职工 200 余东谈主。 部门团队东谈主员平均从业年限 5 年以上，估值、风控等中枢岗亭东谈主员具备 10 年以 上大型托管行、基金公司磋商职业素养。   国泰海通证券已取得证券投资基金托管经历，可为各样公开召募基金、非公 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 开召募基金提供托管服务。国泰海通证券信守“诚信专科、质料为本”的服务宗 旨，通过组建素养丰富的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额执有 东谈主提供值得相信的托管服务。国泰海通证券赢得证券投资基金托管经历以来，广 泛开展了公募基金、基金专户、券商资管筹备、私募基金等基金托管业务，与易 方达、华泰柏瑞、嘉实、中原、建信、天弘、富国、华安等多家基金公司偏激子 公司建立了托管协作关系。为止 2024 年 12 月 31 日，托管与基金服务业务鸿沟 逾 30，000 亿元，其中，托管公募基金鸿沟逾 2，000 亿元，连接名次证券行业第 指数型证券投资基金、搀杂型证券投资基金等，专科的服务和可靠的运营赢得了 管制东谈主的一致认同。   （二）基金托管东谈主的里面抑遏轨制   严格着力国度法律法则磋商规则，保障业务正当合规、资产托管部规章轨制 健全与有用实施。通过对托管业务风险进行识别、评估与管制，确保托管业务稳 健运行，保护基金份额执有东谈主及磋商当事东谈主正当权益。   （1）公司董事会是公司风险管制的最高决策机构，对公司全面风险管制负 有最终使命。公司董事会下设风险抑遏委员会，负责审议风险管制的总体主义、 基本政策，评估要紧决策的风险和要紧风险的责罚决策。   （2）公司策划管制层对公司全面风险管制承担主要使命。公司策划层设立 合规与风险管制委员会，对公司策划风险实行统筹管制，对风险管制要紧事项进 行审议与决策。   （3）履行风险管制职责的部门包括风险管制部、法律合规部、集团稽核审 计中心等专职履行风险管制职责的部门，以及筹备财务部、信息本事部、营运中 心等其他履行风险管制职责的部门。   （4）资产托管部建立合规风控组，负责牵头制定本部门风险管制规章轨制， 分析申报部门合座风险管制状态，评估搜检风险管制实施情况并建议改进建议， 收拢毛病风险，协助业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱方法的整改情况。 同期部门建立风险评估及处置小组，由资产托管部负责东谈主及各小组负责东谈主组成， 负责对要紧风险事项进行评估、确定风险事件的处理倡导、突发事件济急管制等 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 事项。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金托管业务管制办法》等法律法则，基金托管东谈主制定了 一整套严实、高效的证券投资基金托管规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、 安全、高效，包括《国泰海通证券股份有限公司资产托管业务管制办法》、《国 泰海通证券资产托管部里面抑遏与风险管制办法》、《国泰海通证券资产托管部 稽核监控管制办法》、《国泰海通证券资产托管部突发事件与危急处理规程》、 《国泰海通证券资产托管部遮蔽管制办法》、《国泰海通证券资产托管部资产保 管规程》、《国泰海通证券资产托管部档案管制办法》等，并根据监管要乞降基 金托管业务的发展赓续加以完善。   基金托管东谈主通过基金托管业务各方法风险的事前指示、事中抑遏和过后稽核 的动态管制过程来实施里面风险抑遏；安全维持基金财产，确保基金财产齐备与 孤立；实行办公场面多重门禁管制，并配备灌音和摄像监控系统；配备孤立的托 管业务本事系统并进行防火墙建立；岗亭建立权责分明，通过岗亭建立和恰当授 权等措施有用实施相互制衡；毛病业务方法建立承办复核机制，建立严格有用的 操作制约体系；深远进行职业谈德耕种，成立风险管制是首要中枢竞争力的理念， 培养部门全体职工的风险预防和遮蔽相识；配备专门的稽核监控岗对基金托管业 务运行进行搜检、评价，以保障基金托管业务里面抑遏的有用性。   （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和规律   基金托管东谈主根据法律法则的规则及基金合同、托管契约的约定，对投资范围、 投资比例、投资限制等进行严格监督，实时指示管制东谈主违纪风险，并按要求向证 监会申报。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，对基金 管制东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对基金资产的核算、基金资产净值的狡计、 对各基金用度的索要与开支情况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基 金收益分配等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有违背法律法则规则及基金合同、托管契约约定 的，应当实时文书基金管制东谈主给予纠正，基金管制东谈主收到文书后实时查对说明并 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 进行休养。基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基 金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应根据 要求实时申报中国证监会。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                          招募说明书更新(2025 年第 1 号)                       五、磋商服务机构   （一）基金份额发售机构   银华基金管制股份有限公司北京直销中心    地址     北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层    电话     010-58162950             传真        010-58162951    磋商东谈主    展璐 同》等的规则休养销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）登记机构    称号          中国证券登记结算有限使命公司    住所及办公地                北京市西城区太平桥大街 17 号    址    法定代表东谈主       于文强                            磋商东谈主      赵亦清    电话          010-50938782                   传真       010-50938991   （三）出具法律倡导书的讼师事务所    称号            上海市通力讼师事务所    住所及办公地址       上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主           韩炯                     磋商东谈主     陈颖华    电话            021-31358666           传真      021-31358600    承办讼师          清晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号        容诚司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所及办公     北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至   地址        901-26 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号)   实施事务合    刘维、肖厚发              磋商东谈主      陈玉珊   电话   伙东谈主       010-66001391        传真       010-66001392   承办注册会    陈熹、陈玉珊   计师 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息败露办法》、基金合同偏激他关联规则，经中国证监会 2024 年 3 月 26 日证监 许可【2024】483 号文准予召募注册。   （二）基金类别、基金的运作模样、标的指数、基金存续期限、基金份额发 售面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作模样：往来型灵通式   标的指数：恒指港股通指数   基金存续期限：不如期   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元， 本基金认购价钱为东谈主民币 1.00 元/份。   （三）召募模样   投资东谈主可采用网上现款认购和网下现款认购两种模样。   网上现款认购是指投资东谈主通过具有基金销售业务经历的深圳证券往来所会 员在深圳证券往来所网上系统以现款进行认购。   网下现款认购是指投资东谈主通过基金管制东谈主和/或其指定的发售代理机构以现 金进行认购。   基金投资东谈主在召募期内可屡次认购。   网上现款认购和网下现款认购的具体安排详见本招募说明书或基金份额发 售公告的磋商规则。基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利， 而仅代表销售机构如实吸收到认购央求。认购的说明以登记机构或基金管制东谈主的 说明结果为准。对于认购央求及认购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善 诈骗正当权利。不然，由于投资东谈主罪恶而产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   （四）召募场面   投资东谈主应当在基金管制东谈主偏激指定的发售代理机构办理基金发售业务的营 业场面，或者按基金管制东谈主或发售代理机构提供的模样办理基金份额的认购。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金             招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金管制东谈主、发售代理机构接受的认购模样、办理基金发售业务的具体情况 和磋商模样，请参见本基金基金份额发售公告。   发售代理机构的具体名单见基金份额发售公告。基金管制东谈主不错根据情况调 整销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。   （五）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不突出三个月。   本基金自 2024 年 5 月 27 日至 2024 年 6 月 7 日进行发售。如果在此期间届 满时未达到本招募说明书第七部分第（一）条规则的基金备案条件，基金可在募 集期限内连接销售。基金管制东谈主也可根据基金销售情况，在合乎磋商法律法则的 情况下，在召募期限内休养基金发售时期（包括一种或多种发售模样的发售时期）， 并实时公告。   （六）召募对象   合乎法律法则规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （七）基金的最低召募份额总额和金额   本基金召募份额总额不少于 2 亿份，召募金额总额不少于 2 亿元东谈主民币。   基金管制东谈主可根据基金发售情况对本基金的发售进行鸿沟抑遏，具体规则见 本基金的基金份额发售公告或基金管制东谈主发布的其他公告。   若本基金建立初度召募鸿沟上限，基金合同顺利后不受此召募鸿沟的限制。   （八）认购开户 A 股账户”）或深圳证券往来所证券投资基金账户（以下简称“深圳证券投资基 金账户”）。   尚无深圳 A 股账户或深圳证券投资基金账户的投资东谈主，需在认购前到中国证 券登记结算有限使命公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳 A 股账户或深圳 证券投资基金账户的开户手续。关联开设深圳 A 股账户和深圳证券投资基金账户 的具体规律和办法，请到各开户网点翔实磋议关联规则。   （1）如投资东谈主需要参与网下现款或网上现款认购，应使用深圳 A 股账户或 深圳证券投资基金账户；深圳证券投资基金账户只可进行本基金基金份额的网上 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 现款认购、网下现款认购和二级市集往来。   （2）已购买过由银华基金管制股份有限公司担任登记机构的基金的投资东谈主， 其所执有的银华基金管制股份有限公司灵通式基金账户不行用于认购本基金。   （九）认购用度或认购佣金   本基金的认购摄取份额认购的原则。认购用度或认购佣金由认购基金份额的 投资东谈主承担，认购用度或认购佣金参照下表所示费率收取：                认购份额（S）             认购费率                 S＜50 万份              0.80%  认购费率                 S≥100 万份      按笔收取，1000 元/笔   基金管制东谈主理理网下现款认购时不错按照不高于上表所示费率收取认购费 用，在发售机构允许的条件下，投资东谈主可采用以现款或基金份额的模样支付磋商 认购用度。发售代理机构办理网上现款认购、网下现款认购时可参照上述费率结 构收取一定的佣金。认购用度用于本基金的市集推行、销售、注册登记等召募期 间发生的各项用度，不列入基金资产。投资东谈主在一天之内如果有多笔网下现款认 购，适用费率按单笔分别狡计。   （十）网上现款认购 基金管制东谈主将相应休养并实时公告。   本基金认购金额的狡计如下：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   （若适用固定用度，认购佣金=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋佣金比率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   认购佣金由建议认购基金份额央求并顺利说明的投资东谈主承担。   网上现款认购款项在基金召募期间产生的利息遵循深圳证券往来所及登记 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号) 机构磋商法则处理。   网上现款认购以基金份额央求。单一账户每笔认购份额需为1，000份或其整 数倍，并须遵循销售机构的磋商规则。投资东谈主不错屡次认购，但需合乎法律法则、 监管要求、业务法则以及本基金发售鸿沟抑遏决策的规则。   投资东谈主在认购本基金时，需按发售代理机构的规则，备足认购资金，办理认 购手续。   在基金合同顺利后，投资东谈主可通过其办理认购的销售网点查询认购说明情况。   （十一）网下现款认购 指定其他销售机构办理本基金的网下现款认购的，具体机构及法则见基金管制东谈主 届时的公告。   通过基金管制东谈主进行网下现款认购的投资东谈主，认购以基金份额央求，认购费 用和认购金额的狡计公式为：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   （若适用固定用度，认购用度=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   本基金的认购费由建议认购基金份额央求并顺利说明的投资东谈主承担。   通过基金管制东谈主进行网下现款认购的有用认购资金在召募期间产生的利息， 将折算为基金份额归投资东谈主所有。网下现款认购的利息和具体份额以基金管制东谈主 的记录为准。利息折算的份额保留至整数位，少许部分舍去，舍去部分计入基金 财产。   例：某投资东谈主通过基金管制东谈主以网下现款认购形状认购100，000份本基金基 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金份额，则需要准备的资金金额狡计如下：   认购用度=1.00×100，000×0.80%=800元   认购金额=1.00×100，000×（1+0.80%）=100，800元   即投资东谈主需要准备100，800元资金，方可认购到100，000份本基金基金份额。 假定该笔认购资金产生利息10元，则投资东谈主可得到100，010份本基金基金份额。   网下现款认购以基金份额央求。投资东谈主通过发售代理机构办理网下现款认购 的，每笔认购份额须为1，000份或其整数倍，并须遵循销售机构的磋商规则；投 资东谈主通过基金管制东谈主理理网下现款认购的，每笔认购份额须在10万份以上（含10 万份），突出部分须为1万份的整数倍。投资东谈主不错屡次认购，累计认购份额不 设上限，但法律法则、监管要求、业务法则以及本基金发售鸿沟抑遏决策另有规 定的除外。   投资东谈主在认购本基金时，需按销售机构的规则，到销售网点办理磋商认购手 续，并备足认购资金。网下现款认购央求提交后在销售机构规则的时期之后不得 消失。   在基金合同顺利后，投资东谈主可通过其办理认购的销售网点查询认购说明情况。   T 日通过基金管制东谈主提交的网下现款认购央求，由基金管制东谈主于 T+2 日内进 行有用认购款项的计帐交收。通过基金管制东谈主提交的网下现款认购央求，由基金 管制东谈主进行有用认购款项的计帐交收。通过发售代理机构提交的网下现款认购申 请，由登记机构进行有用认购款项的计帐交收。   （十二）召募资金利息的处理 不得动用。 息，将折算为基金份额归投资东谈主所有，其中由利息所转的份额以基金管制东谈主的记 录为准。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 记机构磋商法则处理。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  七、基金合同的顺利   （一）基金备案的条件 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币，且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件 下，基金召募期届满或基金管制东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金 发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资申报之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。 取得中国证监会书面说明之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。 基金管制东谈主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》顺利事宜给予公告。 为收尾前，任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不行顺利时召募资金的处理模样   如果召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金管制东谈主应当承担下列使命： 期活期进款利息（税后）。登记机构及发售代理机构将协助基金管制东谈主完成磋商 资金的退还职业； 基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》顺利后，链接 20 个职业日出现基金份额执有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在如期申报中给予 败露；链接 60 个职业日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在 10 个职业日内向中 国证监会申报并建议责罚决策，如执续运作、休养运作模样、与其他基金合并或 者完毕基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会。   若翌日港股通磋商政策出现要紧休养导致本基金的投资主义、投资策略等无 法连接实施的，基金管制东谈主不错在履行必要规律后完毕基金合同。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)               八、基金份额折算与变更登记   基金合同顺利后，为提高往来便利或根据需要（如变更标的指数），本基金 不错进行份额折算。   （一）基金份额折算的时期   基金管制东谈主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无 需召开基金份额执有东谈主大会进行表决。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇特殊情况无法办理，基 金管制东谈主可延伸办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管制东谈主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金管制东谈主将另行公告。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额执有东谈主执有的基金份额 数额将发生休养，但休养后的基金份额执有东谈主执有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额执有 东谈主的权益无内容性影响。基金份额折算后，基金份额执有东谈主将按照折算后的基金 份额享有权利并承担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                九、基金份额的上市往来   （一）基金份额的上市   基金合同顺利后，具备下列条件的，基金管制东谈主可依据《深圳证券往来所证 券投资基金上市法则》，向深圳证券往来所央求基金份额上市：   （二）基金份额的上市往来   基金份额在深圳证券往来所的上市往来，应撤职《深圳证券往来所往来规 则》、《深圳证券往来所证券投资基金上市法则》、《深圳证券往来所证券投资 基金往来和申购赎回实施详情》等关联规则。   （三）基金份额上市往来的停复牌、暂停上市、规复上市和完毕上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和完毕上市按照《深圳证券交 易所证券投资基金上市法则》等磋商规则实施。   当本基金发生深圳证券往来所磋商法则所规则的因不再具备上市条件而应 当完毕上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定完毕基金合同 并进行基金财产计帐，无需召开基金份额执有东谈主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的狡计与公告   基金管制东谈主或者基金管制东谈主托福其他机构在磋商证券往来所开市后根据申 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据狡计基金份额参 考净值（IOPV）并由深圳证券往来所在往来时期内发布，供投资东谈主往来、申购、 赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值的具体狡计方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替 代金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘 积之和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额 （最新成交价按照汇率公允价休养为东谈主民币价钱）。   汇率公允价包括指数公司在发布和狡计境外指数家具中摄取的实时汇率价 格、基金管制东谈主与基金托管东谈主约定的其他公允价钱等。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在翌日条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，托福其他机构在磋商 证券往来所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计 算基金份额港元参考净值。 证券往来所休养关联基金份额参考净值保留位数，本基金将相应休养。   （五）磋商法律法则、中国证监会及深圳证券往来所对基金份额上市往来的 法则等磋商规则内容进行休养的，基金合同及招募说明书相应给予修改，并按照 新规则实施，且此项修改无需召开基金份额执有东谈主大会。   （六）若深圳证券往来所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市 往来磋商新功能，基金管制东谈主不错在履行恰当的规律后为本基金加多相应功能， 无需召开基金份额执有东谈主大会。   （七）在不违背法律法则且对基金份额执有东谈主无内容性不利影响的前提下， 本基金在履行恰当规律后不错央求在包括境应酬易所在内的其他证券往来所上 市往来，无需召开基金份额执有东谈主大会。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十、基金份额的申购与赎回   基金合同顺利后，本基金的申购赎回摄取全现款替代，基金管制东谈主代买代卖 的模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额偏激他对价。翌日在深圳 证券往来所和登记机构系统允许的情况下，在履行恰当规律后，本基金不错通畅 港股通标的股票等境外股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、 现款替代、现款差额偏激他对价，磋商事项届时将另行约定并公告，而无需召开 基金份额执有东谈主大会审议。   （一）申购和赎回场面   投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场面或按申 购赎回代理券商提供的其他模样办理本基金的申购和赎回。   基金管制东谈主在出手办理申购、赎回业务前公示申购赎回代理券商的名单，并 可依据试验情况加多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金管制东谈主网站上公 示。   在法律法则、基金合同及翌日条件允许的情况下，基金管制东谈主直销不错通畅 申购赎回业务，具体业务的办理时期及办理模样基金管制东谈主将另行公告。   （二）申购和赎回的灵通日实时期   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回（若该职业日为非港股通往来日， 则本基金不灵通）。灵通日的具体业务办理时期为上海证券往来所、深圳证券交 易所、港股通的正常往来日的往来时期，但基金管制东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现不可抗力、新的证券/期货往来市集、证券/期货交 易所往来时期变更、港股通往来法则变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金 管制东谈主有权视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的休养，但应在实施日前依 照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   基金管制东谈主不错根据试验情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具 体业务办理时期在申购出手公告中规则。   基金管制东谈主自基金合同顺利之日起不突出 3 个月出手办理赎回，具体业务办 理时期在赎回出手公告中规则。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在确定申购出手与赎回出手时期后，基金管制东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告申购与赎回的出手时期。   本基金可在上市往来之前出手办理申购、赎回，若后来央求基金份额上市， 在基金份额央求上市期间，基金可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 现款差额偏激他对价。 有东谈主无内容性不利影响的前提下，本基金在履行恰当规律后不错接受投资东谈主以东谈主 民币除外的其他币种的申购、赎回，而无需召开基金份额执有东谈主大会，具体见基 金份额发售公告或基金管制东谈主届时发布的磋商公告。 规则。 投资东谈主的正当权益不受损伤并得到公谈对待。 利益的前提下休养上述原则，或依据深圳证券往来所或登记机构磋商法则偏激变 更休养上述法则，但应在新的原则实施前依照《信息败露办法》的关联规则在规 定媒介上公告。   （四）申购与赎回的规律   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金管制东谈主规则的规律，在灵通日的具 体业务办理时期内建议申购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时须按申购赎回清单的规则备足申购对价，投资东谈主在 提交赎回央求时须执有弥漫的基金份额余额和现款。   正常情况下，投资东谈主申购、赎回央求在受理应日进行说明。   如投资东谈主未能提供合乎要求的申购对价，则申购央求不成立。如投资东谈主执有 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 的合乎要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合 内不具备足额的合乎要求的赎回对价，则赎回央求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅 代表申购赎回代理券商如实吸收到申购、赎回央求。申购与赎回央求的说明以登 记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投资东谈主可通过其办理申购、赎回 的销售网点实时查询，并妥善诈骗正当权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项 义务，致使其磋商权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担 由此变成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的说明而变成的损失，由 投资东谈主自行承担。   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、现款替代、现款差额偏激他对价的 计帐交收适用磋商证券往来所、登记机构的磋商法则和参与各方磋商契约偏激不 时校阅的关联规则。如磋商证券往来所、中国证券登记结算有限使命公司修改或 更新上述法则或新增设磋商法则并适用于本基金的，则按照新的法则实施，并在 招募说明书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白昼实行 RTGS 交收，                              白昼未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代摄取代收代付处 理；现款申购、赎回业务波及的现款差额和现款替代退补款摄取代收代付处理。   正常情况下，投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，登记机构对 ETF 申购 对应的份额和现款替代，白昼实行 RTGS 交收，上述份额和现款替代白昼未完成 交收的，日终统一进行逐笔全额非担保交收，登记机构在 T 日办理基金份额及现款 替代的计帐交收，并将结果发送给基金管制东谈主、申购赎回代理券商和基金托管东谈主。 基金管制东谈主在 T+2 日办理现款差额的计帐交收。   投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记机构在 T 日为投资者办理基金      对 ETF 赎回份额实行逐笔全额非担保交收， 份额的刊出，                    对 ETF 赎回的现款替代、 申赎的现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金管制 东谈主、申购赎回代理券商和基金托管东谈主。基金管制东谈主在 T+2 日办理现款差额的计帐 交收。赎回现款替代款的计帐交收由基金管制东谈主和申购赎回代理券商协商处理，正 常情况下，赎回现款替代款将自有用赎回央求之日起 7 个灵通日内划往基金份额 执有东谈主账户。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   如果登记机构和基金管制东谈主在计帐交收时发现不行正常践约的情形，则依据 磋商证券往来所、登记机构的磋商规则和参与各方磋商契约偏激时时校阅的关联 规则进行处理。   投资东谈主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规则按时足额支付应付 的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东谈主原因导致现款差额、现款替代 或现款替代退补款未能按时足额交收的，基金管制东谈主有权为基金的利益向该投资 东谈主追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额执有东谈主或基金资产的损失。   若投资东谈主用以赎回的部分或一皆基金份额因被国度有权机关冻结或强制实施 导致不及额的，基金管制东谈主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应 处置；如该情况导致其他基金份额执有东谈主或基金资产遭受损失的，基金管制东谈主有权 代表其他基金份额执有东谈主或基金资产要求该投资东谈主进行补偿。   如遇港股通磋商规则有变更或本基金投资的香港证券市集的往来计帐法则有 变更、基金投资的香港证券市集、港股通暂停往来、登记公司系统故障、往来所或 往来市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制 东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的要素影响业务处理进程，则赎回对价的支付时期可相 应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回对价的情形时，赎回 对价的支付办法参照基金合同关联条件处理。 磋商法则的情况下可篡改上述规律。基金管制东谈主最迟须于新法则出手日前按照 《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 最小申购赎回单元为 100 万份，基金管制东谈主有权对其进行篡改，并在篡改前依照 关联规则在规则媒介给予公告。 定请参见招募说明书更新、申购赎回清单或磋商公告。 基金管制东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 基金管制东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采用上述措施对基金鸿沟给予控 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 制。具体见基金管制东谈主磋商公告。 数目限制，或者新增基金鸿沟抑遏措施。基金管制东谈主必须在休养前依照《信息披 露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回灵通日（T 日） 的基金份额净值在今日收市后狡计，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经 履行恰当规律，不错恰当延伸狡计或公告。 数额确定。申购对价是指投资东谈主申购基金份额时应托福的组合证券（如系统支执）、 现款替代、现款差额偏激他对价。赎回对价是指基金份额执有东谈主赎回基金份额时， 基金管制东谈主应托福给赎回东谈主的组合证券（如系统支执）、现款替代、现款差额及 其他对价。   申购赎回清单由基金管制东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券往来 所开市前公告。 的模范收取佣金，其中包含证券往来所、登记机构等收取的磋商用度。 违背磋商法律法则且对基金份额执有东谈主利益无内容性不利影响的情况下对基金 份额净值、申购赎回清单的狡计和公告时期或频率进行休养并提前公告。 可通畅或完毕东谈主民币除外的其他币种的申购、赎回，该事项毋庸基金份额执有东谈主 大会审议，关联申赎原则、规律、用度等业务法则及磋商事项届时由基金管制东谈主 确定并公告。   （七）申购赎回清单的内容与形状   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、T-1 日基金 份额净值偏激他磋商内容。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的计帐交收安排， 在申购赎回清单中加多的虚构证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”， 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替 代金额固定为 0。   组合证券是指基金标的指数所包含的一皆或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规则， 用于替代本基金组合证券中一皆或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为 2 种类型：不错现款替代（象征为“允许”）和必须现 金替代（象征为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，允许使用现款算作一皆 或部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现 金算作替代，采用固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的狡计公式为：   替代金额=替代证券数目×该证券经休养的 T 日开盘参考价×T-1 日估值汇 率×（1＋现款替代溢价比例）。   “现款替代溢价比例”也称“申购现款替代保证金率”。收取现款替代溢价 的原因是，对于使用现款替代的组合证券，试验结算成本与替代金额可能有所差 异。为便于操作，基金管制东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并 据此收取替代金额。基金管制东谈主不错根据市集情况和试验需要休养现款替代溢价 比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。   申购时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的试验成本（或证券试验结 算成本），则基金管制东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 入证券的试验成本（或证券试验结算成本），则基金管制东谈主将向投资者收取欠缺 的差额。   ②申购替代金额的处理规律   对于说明顺利的 T 日现款申购央求，T 日（指灵通日）内基金管制东谈主根据申 购鸿沟进行组合证券的代理买入，往往情况下代理买入在 T 日（指灵通日）完成。 基金管制东谈主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进 行任何买入证券的操作。T 日（指灵通日）日终，基金管制东谈主根据所购入的被替 代证券的试验单元购入成本（包括买入价钱与磋商用度，折算为东谈主民币）和未买 入的被替代证券的 T 日（指灵通日）收盘价（折算为东谈主民币，折算汇率摄取今日 的估值汇率；T 日（指灵通日）在证券往来所无往来的，取最近往来日的收盘价； 往来日无收盘价的，取临了成交价）狡计被替代证券的单元结算成本，在此基础 上根据替代证券数目和申购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补 交的款项。正常情况下，T+5 日（指灵通日）内基金管制东谈主将应退款或补款与相 关申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金管制东谈主不错对以上交收日 期进行相应休养。   如遇港股通临时停市、港股通往来逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合 证券的代理买入及结算价钱可范例顺延至下一港股通往来日直至往来正常。如遇 证券持久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或临了成交价不公允的特殊情况， 可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行休养，如果基金管制东谈主以为该证券复牌 后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地 心思执有东谈主利益，该证券对应的现款替代款的计帐交收可在其复牌后按照试验交 易成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等进军权益变动， 则进行相应休养。   ③赎回对应的替代金额   赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除磋商用度后的该证券的 卖出价值（或证券试验结算价值）。   ④赎回替代金额的处理规律   对于说明顺利的 T 日赎回央求，T 日（指灵通日）内基金管制东谈主根据赎回规 模进行组合证券的代理卖出，往往情况下代理卖出在 T 日（指灵通日）完成。基 金管制东谈主有权根据基金投资的需要自主决定不卖出部分被替代证券，或者不进行 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 任何卖出证券的操作。T 日（指灵通日）日终，基金管制东谈主根据所卖出的被替代 证券的试验单元卖出金额（扣除磋商用度）和未卖出的被替代证券的 T 日（指开 放日）收盘价（折算为东谈主民币，折算汇率摄取今日的估值汇率；被替代证券 T 日 （指灵通日）在证券往来所无往来的，取最近往来日的收盘价；往来日无收盘价的， 取临了成交价）狡计被替代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确 定赎回替代金额。正常情况下，T+7 日（指灵通日）内基金管制东谈主将应支付的赎 回替代金额与磋商申购赎回代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金管制东谈主可 以对以上交收日历进行相应休养。   如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可范例顺 延至下一港股通往来日直至往来正常。如遇证券持久停牌、流动性不及等可能导致 收盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行 休养，如果基金管制东谈主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金 资产净值产生较大影响，为了更好地心思执有东谈主利益，该证券对应的现款替代款的 计帐交收可在其复牌后按照试验往来成本办理。在此期间若该证券发生除息、送 股（转增）、配股等进军权益变动，则进行相应休养。      翌日如港股通的往来、结算法则发生改变，或深圳证券往来所、登记机构 ETF 申购赎回往来结算法则发生改变，或基金管制东谈主与基金托管东谈主之间的结算相 关安排发生改变，基金管制东谈主可对上述现款替代处理法则进行休养，并按规则公告。 基金管制东谈主可根据运作情况休养代理申赎投资者买券卖券的磋商法则并按规则公 告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数休养，行将被剔除的 成份证券；或因法律法则限制投资的成份证券；或基金管制东谈主出于保护执有东谈主利 益等原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金管制东谈主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款。必须替代金额的狡计方法为申购赎回清单中该成份证 券的数目、经休养的 T 日开盘参考价以及 T-1 日估值汇率的乘积之和。   深圳证券往来所、登记机构可因包括但不限于本事系统等情况，对计帐交收 与登记的办理时期、模样等进行休养。本基金管制东谈主将依据届时的磋商休养进行 现款替代磋商内容的计帐交收办理时期、模样的休养。本基金管制东谈主将在实施日 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 前按规则在规则媒介公告。   预估现款差额是指为便于狡计基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结央求申购赎回的投资者的相应资金，由基金管制东谈主狡计的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。预估现款差额的狡计公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成 份证券的数目与相应证券休养后 T 日开盘参考价以及 T-1 日估值汇率的乘积之 和）   其中，该证券休养后 T 日开盘参考价主要根据指数公司提供的标的指数成份 证券的休养后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则狡计公式中 的“T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分配数额。若 T 日为基金最小申购赎回单元休养顺利日，则狡计公式中的“T-1 日最小申购赎 回单元的基金资产净值”需根据休养前后最小申购赎回单元按磋商法则休养。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其狡计公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证 券的数目、T 日收盘价以及 T 日估值汇率的乘积之和）   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购央求接受后 将使当日申购总份额突出申购份额上限，则投资者的申购央求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回央求接受后 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                           招募说明书更新(2025 年第 1 号) 将使当日赎回总份额突出赎回份额上限，则投资者的赎回央求失败。   申购赎回清单的形状例如如下：      最新公告日历                        XXXX-XX-XX      基金称号                    银华恒指港股通往来型灵通式指                              数证券投资基金      基金管制公司称号                银华基金管制股份有限公司      基金代码                    159318      主义指数代码                  HSISC      基金类型                    深圳跨境ETF   T-1 日信息       现款差额                      XXXX.XX       最小申购、赎回单元资产净值             XXXX.XX       基金份额净值                    X.XXXX   T 日信息内容       预估现款差额                  XXXX.XX       不错现款替代比例上限：             XX%       是否需要公布IOPV：             是       最小申购、赎回单元               XX       最小申购赎回单元现款红利            X.XX       本市集申购赎回组合证券只数           XX       一皆申购赎回组合证券只数       是否灵通申购                  是       是否灵通赎回                  是       今日净申购的基金份额上限       今日净赎回的基金份额上限       单个证券账户今日净申购的基金       份额上限       单个证券账户今日净赎回的基金       份额上限       今日累计可申购的基金份额上限       今日累计可赎回的基金份额上限       单个证券账户今日累计可申购的       基金份额上限       单个证券账户今日累计可赎回的       基金份额上限 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号) 组合信息内容                   现款   申购现款   赎回现款  证券代   证券   股份数                      申购替代     赎回替代    挂牌市                   替代   替代保证   替代保证   码    简称    量                        金额       金额      场                   象征    金率     金率   如深圳证券往来所修改或更新申购赎回清单的内容、形状、参数狡计方法等 并适用于本基金的，则按照新的法则实施。基金管制东谈主有权根据业务需要对申购 赎回清单的形状进行修改。   （八）拒却或暂停申购的情形及处理模样   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃市集价钱且摄取估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金 托管东谈主协商说明后，基金管制东谈主应当采用暂停接受基金申购央求的措施。 市或往来时期非正常停市，或者港股通临时停市、外汇市集临时停市，导致基金 管制东谈主无法狡计当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证 券往来。 单中建立申购份额上限，如果一笔新的申购央求被说明顺利，会使本基金当日申 请份额突出申购赎回清单中规则的申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现 有基金份额执有东谈主利益的情形。 停申购。 机构等因额外情况无法办理申购，或者指数编制机构、磋商证券往来所等因额外 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述额外情况指基金管制东谈主无法料念念 并不可抑遏的情形，包括但不限于系统故障、汇注故障、通信故障、电力故障、 数据错误等。 回清单编制错误或开市后发现基金份额参考净值狡计错误。 能影响本基金投资运作，或可能导致基金管制东谈主无法正常估值时。 额外情形时。   发生上述除第 4 项、第 5 项除外的暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金管制东谈主应当根据关联规则在规则媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购央求被一皆或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形及处理模样   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 对价： 投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃市集价钱且摄取估值本事仍导致公允价值存在要紧不 确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管制东谈主应当采用降速支付赎回对价 或暂停接受基金赎回央求的措施。 者港股通临时停市、外汇市集临时停市，可能影响基金管制东谈主无法狡计当日基金 资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券往来。因成份股临时停牌 或跌停等要素导致不行代卖出而使得赎回现款替代不行按时交收而需要暂停赎 回的情形。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 机构、磋商证券往来所等因额外情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述 额外情况指无法料念念并不可抑遏的情形，包括但不限于汇注故障、通信故障、电 力故障、数据错误等。 回清单编制错误或开市后发现基金份额参考净值狡计错误。 基金份额执有东谈主利益的情形时。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回对价时，基金 管制东谈主应按规则报中国证监会备案，基金管制东谈主应当根据关联规则在规则媒介上 刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务 的办理并公告。   （十）其他申购、赎回模样 响的情况下，休养基金申购赎回模样或申购、赎回对价组成，并提前公告。 为对价申购基金份额，在不损伤基金份额执有东谈主利益的前提下，基金管制东谈主有权 制定磋商法则。具体以基金管制东谈主届时公告为准。 管制东谈主可灵通新的申购、赎回模样，磋商适用条件、业务办理时期、业务法则、 原则、用度等磋商事项于新的申购、赎回模样出手前给予公告。 书面托福代理契约。   （十一）基金的转托管、非往来过户、冻结息争冻等其他业务   基金登记机构可依据磋商法律法则偏激业务法则，受理基金份额的转托管、 非往来过户、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续用度。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法则 或监管机构另有规则的除外。   （十二）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额执有东谈主通 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 过中国证监会认同的证券往来所除外的往来场面或者往来模样进行基金份额转 让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转 让业务的，将提前公告，基金份额执有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法则办理 基金份额转让业务。   （十三）连接基金的特殊申购   若基金管制东谈主推出以本基金为主义 ETF 的连接基金，本基金可根据试验情况 需要向本基金的连接基金通畅特殊申购，不收取申购用度。   在本基金灵通日常申购赎回，连接基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准狡计，不收取申购用度。   （十四）基金计帐交收与登记模式的休养或新增   基金合同顺利后，若深圳证券往来所和中国证券登记结算有限使命公司针对 往来型灵通式指数证券投资基金修改现有的计帐交收与登记模式或推出新的清 算交收与登记模式并引入新的申购、赎回模样或休养现有的计帐交收与登记模式， 履行恰当规律后，本基金管制东谈主可休养本基金的计帐交收与登记模式及申购、赎 回模样，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回模样，届时 将发布公告给予败露并在本基金的基金合同和/或招募说明书偏激更新中给予更 新，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   （十五）在不违背磋商法律法则规则和基金合同约定且对基金份额执有东谈主利 益无内容性不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行 磋商规律后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养，届时须提 前公告。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十一、基金的投资   （一）投资主义   本基金摄取被迫指数化投资，密致追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低 于非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约 需缴纳的往来保证金后，应当保执不低于往来保证金一倍的现款，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法则的规则而受限制的情 形除外。   如果法律法则或中国证监会变更磋商投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主 在履行恰当规律后，不错休养上述投资品种的投资比例或按变更后的规则实施。   同期，为更好地已毕投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证偏激他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、港股通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公 司债券、公开辟行的次级债券、可休养公司债券、分离往来可休养公司债券、央 行票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支执机构债券、中期 票据、可交换债券以偏激他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行 如期进款、契约进款偏激他银行进款）、资产支执证券、债券回购、同行存单、 货币市集器具、现款、繁衍器具（股指期货、股票期权）以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会磋商规则）。   本基金不错根据磋商法律法则，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险管制。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行恰当 规律后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管 机构的磋商规则实施。   （三）投资策略 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）指数化投资策略   本基金主要采用完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组 成偏激权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变动而进 行相应休养。   当预期成份股发生休养和成份股发生配股、增发、分红、持久停牌等行动时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的效率可能带来影响时，或因某 些特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时， 基金司理将配合使用其他合理的投资方法算作完全复制法的补充，构建本基金实 际的投资组合，以追求尽可能靠近标的指数的判辨，有用抑遏追踪过失。本基金 将根据市集情况，招引素养判断，轮廓琢磨磋商性、估值、流动性等要素挑选标 的指数中其他成份股或备选成份股进行替代，以期在规则的风险承受适度内，尽 量缩小追踪过失。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生较着负面事件濒临退市 风险，且指数编制机构暂未作念出休养的，基金管制东谈主按照基金份额执有东谈主利益优 先的原则，在履行里面决策规律后，通过成份股替代等模样对磋商指数成份股进 行休养。   建仓期收尾后，在正常市集情况下，本基金力求已毕日均追踪偏离度的皆备 值不突出 0.35%，年追踪过失不突出 4%。如因指数编制法则休养或其他要素导 致追踪偏离度和追踪过失突出上述范围，基金管制东谈主应采用合理措施幸免追踪偏 离度和追踪过失进一步扩大。   （2）存托凭证投资策略   本基金在轮廓琢磨预期收益、风险、流动性等要素的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过失 的最小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更密致地追踪标的指数，更好地已毕 本基金的投资主义，在法律法则许可时，本基金可投资于股票期权、股指期货以 偏激他与标的指数或标的指数成份股磋商的金融繁衍器具。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金参与股指期货往来，应当根据风险管制的原则，以套期保值为目的。在 此基础上，主要采用流动性好、往来活跃的股指期货合约，以提高投资效率，从 而更好地追踪标的指数。   基金参与股票期权往来，应当按照风险管制的原则，以套期保值为主要目的。 本基金将招引投资主义、比例限制、风险收益特征以及法律法则的磋商限制和要 求，确定参与股票期权往来的投资时机和投资比例。   本基金通过深远分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属 的收益率水平、流动性和信用风险等要素的基础上，构建债券投资组合。本基金 运用久期抑遏策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策 略等多种策略进行债券投资。在保执久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的 收益率。 策略   可休养公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的形状，兼具债券 属性与权益属性，风险收益特征愈加特有，相应的投资策略活泼各样。本基金将 充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面轮廓琢磨票 面利率、久期、信用天资、刊行主体财务状态、行业特征及公司治理等要素；权 益价值方面通过对可休养公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利 才略及预期、短期题材特征等。此外，还需招引对含权条件的研究，以繁衍品量 化视角轮廓判断内含的期权价值。   可交换债券与可休养公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东谈主执有的其他上市公司的股票。可交换债券相通具有债 券属性和权益属性，其中债券属性与可休养公司债券调换，即采用执有可交换债 券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关介怀标公司 的股票价值以及刊行东谈主算作推动的换股意愿等。本基金将通过对主义公司股票的 投资价值、可交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价值等轮廓分析，进行 投资决策。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金将深远分析资产支执证券的市集利率、刊行条件、支执资产的组成及 质料、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面要素，意象资产爽约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支执证券的本 金偿还和利息收益的现款流过程，援救摄取蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值。   为更好地已毕投资主义，在加强风险预防并着力审慎性原则的前提下，本基 金可根据投资管制的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金在参与融资业 务时，将通过对市集环境、利率水平、基金鸿沟以及基金申购赎回情况等要素的 研究和判断，决定融资鸿沟。本基金管制东谈主将充分琢磨融资业务的收益性、流动 性及风险性特征，严慎进行投资，提高基金的投资收益。本基金将在分析市集情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等要素的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中 的占比。   翌日，跟着市集的发展和基金管制运作的需要，基金管制东谈主不错在不改变投 资主义的前提下，遵循法律法则的规则，履行恰当规律后，相应休养或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不 低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往来保 证金后，应当保执不低于往来保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不突出净资产的 140%；   （5）本基金参与股指期货往来，需遵循以下投资比例限制： 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在职何往来日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得突出基金资产净值 的 10%；在职何往来日日终，执有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得突出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；在职何往来日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得突出基金执有的股票 总市值的 20%；基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧 差狡计）应当合乎基金合同对于股票投资比例的关联约定；在职何往来日内往来 （不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得突出上一往来日基金资产净值的   （6）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得突出 基金资产净值的 10%；本基金执有的一皆资产支执证券，其市值不得突出基金资 产净值的 20%，中国证监会规则的特殊品种除外；   （7）本基金执有的兼并（指兼并信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券鸿沟的 10%；本基金管制东谈主管制的一皆基金投资于兼并原始 权益东谈主的各样资产支执证券，不得突出其各样资产支执证券算计鸿沟的 10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资模范，应 在评级报揭发布之日起 3 个月内给予一皆卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计，不得突出基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之 外的要素致使基金不合乎该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （11）本基金参与融资的，每个往来日日终，本基金执有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合乎下列要求： 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 出借期限在 10 个往来日以上的出借证券纳入《流动性风险管制规则》所述流动 性受限证券的范围； 均狡计；   （13）本基金参与股票期权往来，需着力下列投资比例限制：   因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得突出基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应执有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期 权的，应执有合约行权所需的全额现款或往来所法则认同的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得突出基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票实施，与境 内上市往来的股票合并狡计；   （15）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股休养或价钱变化、标的指数成 份股流动性限制或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的要素致使基金投资比例 不合乎上述规则投资比例的，基金管制东谈主应当在可休养之日起 10 个往来日内进 行休养，但中国证监会规则的特殊情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、 基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外的要素致使基金投资不合乎上述第（12）项规则 的，基金管制东谈主不得新增出借业务。法律法则另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日起 出手。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行恰当 规律后，以法律法则变更后的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 适用于本基金，基金管制东谈主在履行恰当规律后，则本基金投资不再受磋商限制。   为心思基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱偏激他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、试验 抑遏东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份 额执有东谈主利益优先原则，预防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实施。磋商往来必须事前得到基金托管东谈主的欢跃，并按法律 法则给予败露。要紧关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行恰当规律后，则本基金投资不再受磋商限制或以变更后的法则为准。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为恒指港股通指数收益率（经估值汇率休养）。   恒指港股通指数由恒生指数有限公司发布。本基金以恒指港股通指数为标的 指数，投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的 绩，响应本基金的格调特性。   翌日若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的要素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管制东谈主应当自该情形发生之日起十个职业日内向中国证监会申报并建议责罚 决策，如更换基金标的指数、休养运作模样、与其他基金合并、或者完毕基金合 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主大会未 顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同完毕。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至责罚决策确如期间，基金管制 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵循基金份额执有东谈主 利益优先原则维持基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金 和货币市集基金。   本基金为指数型基金，摄取完全复制法追踪标的指数的判辨，具有与标的指 数相似的风险收益特征。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，并面 临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来法则等相反带来的特 有风险。   （七）基金管制东谈主代表基金诈骗推动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额执有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样证券及票据价值、股指期货合约、股票期 权合约、资产支执证券、银行进款本息和基金应收的款项以偏激他投资所形成的 价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋商法律法则、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的维持和责罚   本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主维持。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章消失或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券/期货往来所的往来日以及国度法律法 规规则需要对外败露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、 资产支执证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管制东谈主在确定磋商金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门关联规则。 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应摄取最近往来日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日 或最近往来日的报价不行确凿响应公允价值的，草率报价进行休养，确定公允价 值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中琢磨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征琢磨。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大批执有磋商资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支执的估值本事确定公允价值。摄取估值本事确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得磋商资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 牌的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近往来日后经济环境未发生要紧 变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的市价 （收盘价）估值。如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素， 休养最近往来市价，确定公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法则另有规则的除 外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管制 东谈主根据磋商法律、法则的规则进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的 含权固定收益品种（法则另有规则的除外），选取第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，诈骗回售权的，在回售登记日至试验收款日历间选取第三方估值基准服 务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分琢磨刊行东谈主的 信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往来日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，休养最近往来市价，确 定公允价值；   （3）往来所上市往来的公开辟行的可休养公司债券等有活跃市集的含转股 权的债券，实行全价往来的债券选取估值日收盘价算作估值全价；实行净价往来 的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值全价。估值日莫得 往来的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化，按最近往来日债券收盘价并 加计每百元税前应计利息算作估值全价。如最近往来日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，休养最近往来市价，确 定公允价值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往来的股票实施。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往来所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票，摄取估值本事确定公允价值；   （3）流畅受限的股票，包括非公开辟行股票、初度公开辟行股票时公司股 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 东公开辟售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购往来中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关联规 定确定公允价值；   (4) 对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，摄取在当 前情况下适用何况有弥漫可利用数据和其他信息支执的估值本事确定其公允价 值。 有规则的除外），选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金管制东谈主根据磋商法律、法则的规则进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂 牌转让的含权固定收益品种（法则另有规则的除外），选取第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，诈骗回售权的，在回售登记日至试验收款日历间选取第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，配资开户同期充分琢磨 刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近往来日后经济环境发生 了要紧变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化要素，休养最近往来 市价，确定公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 无结算价，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，摄取最近往来日结算价 估值。 估值当日无结算价，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，摄取最近往来 日结算价估值。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 权机构公布的港元对东谈主民币的中间价为准。 会的磋商规则进行估值。 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新规则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及磋商法律法则的规则或者未能充分神思基金份额执有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商责罚，以约定的方法、规律和磋商法律法则的规 定进行估值，以心思基金份额执有东谈主的利益。   根据关联法律法则，基金资产净值狡计、基金份额净值狡计和基金司帐核算 的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此， 就与本基金关联的司帐问题，如经磋商各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达 成一请安见的，按照基金管制东谈主对基金净值信息的狡计结果按规则对外给予公布。   （五）估值规律 额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主于每个估值日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，并按规则公告。如遇特殊情况，经履行恰当规律，不错恰当延伸狡计或公 告。 或基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金管制东谈主按约定对外公布。   （六）估值错误的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采用必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 误时，视为基金份额净值错误。   由于一方当事东谈主提供的信息错误，另一方当事东谈主在采用了必要合理的措施后 仍不行发现该错误，进而导致基金资产净值狡计错误变成投资东谈主或基金的损失， 以及由此变成以后往来日基金资产净值狡计顺延错误而引起的投资东谈主或基金的 损失，由提供错误信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶变成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪恶 的使命东谈主应当对由于该估值错误遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值错误使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误使命方承担； 由于估值错误使命方未实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主变成损失的，由估 值错误使命方对平直损失承担补偿使命；若估值错误使命方依然积极协调，何况 有协助义务确当事东谈主有弥漫的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误使命方草率更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的使命方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责， 何况仅对估值错误的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值错误使命方仍草率估值错误负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误 使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利的 当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的不 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 当得利返还的总和突出其试验损失的差额部分支付给估值错误使命方。   （4）估值错误休养摄取尽量规复至假定未发生估值错误的正确情形的模样。   估值错误被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规律如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值狡计出现错误时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行 业另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现要紧错误或者估值出现要紧偏离的， 应当指示基金管制东谈主照章履行败露和申报义务。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 格且摄取估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管制东谈主应于每个估值日往来收尾后狡计当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核说明后发送给基金 管制东谈主，由基金管制东谈主按规则对基金份额净值给予公布。   （九）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值错误处理。 场、证券/期货经纪机构、进款银行、指数编制机构等发送的数据错误、遗漏， 或第三方估值基准服务机构提供的估值数据错误、遗漏，关联司帐轨制变化等 非基金管制东谈主与基金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然依然采用必 要、恰当、合理的措施进行搜检，但未能发现该错误、遗漏的，由此变成的基 金资产估值错误，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当积极采用必要的措施摒除或缓慢由此变成的影响。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十四、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指为止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 到 1%以上时，可进行收益分配。   基金份额净值增长率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一日基金份 额净值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为启动日 再行狡计；期间如发生基金份额拆分、合并，将按经拆分、合并休养后的基金份 额折算日的基金份额净值来狡计净值增长率）；   标的指数同期增长率＝（收益评价日标的指数收盘值（经估值汇率休养）÷ 基金上市前一日标的指数收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算或拆分、 合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为启动日再行狡计）； 长率（经估值汇率休养）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特性，本基 金收益分配不须以弥补浮动亏空为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额 净值低于面值； 基金管制东谈主根据上述原则确定，若《基金合同》顺利起火 3 个月可不进行收益分 配； 定。   在不违背法律法则且对基金份额执有东谈主利益无内容性不利影响的前提下，基 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金管制东谈主可酌情休养以上基金收益分配原则和支付模样，并于变更实施日前在规 定媒介上公告，且不需召开基金份额执有东谈主大会。   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明为止收益分配基准日的基金收益分配对象、分配 时期、分配数额及比例、分配模样等内容。   （五）收益分配决策真实定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的关联规则在规则媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 裁费等用度； 用度。   本基金完毕计帐时所发生所有与计帐磋商的合理用度，按试验支拨额从基金 剩余财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付模样   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管制费的狡计 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的模样于次月 前 5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的狡计 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的模样于次月 前 5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法则及相应协 议规则，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金管制东谈主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的磋商税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规则代扣代缴。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                十六、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 败露； 司帐核算，按照关联规则编制基金司帐报表； 说明。   法律法则或监管部门对基金司帐政策另有规则的，从其规则。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》规则的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                 十七、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管制规则》、基金合同偏激他关联规则。磋商法律法则对于 信息败露的败露模样、登载媒介、报备模样等规则发生变化时，本基金从其最新 规则。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息真实凿性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时期内，将应予败露的基金信 息通过合乎中国证监会规则条件的世界性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信 息败露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露，并保证 基金投资东谈主或者按照基金合同约定的时期和模样查阅或者复制公开败露的信息 贵府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应摄取华文文本。如同期摄取外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开败露的信息摄取阿拉伯数字；除额外说明外，货币单元为东谈主民币 元。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份 额执有东谈主大会召开的法则及具体规律，说明基金家具的特性等波及基金投资东谈主重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地败露影响基金投资东谈主决策的一皆事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管制东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。 基金完毕运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产维持及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概若是基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供 简明的基金撮要信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵府撮要的信息发生要紧 变更的，基金管制东谈主应当在三个职业日内，更新基金家具贵府撮要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府撮要其他信息发生变更的， 基金管制东谈主至少每年更新一次。基金完毕运作的，基金管制东谈主不再更新基金家具 贵府撮要。   （5）基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售 的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性 公告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府 撮要、《基金合同》和基金托管契约登载在规则网站上，并将基金家具贵府撮要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托 管契约登载在规则网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规则媒介上。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金管制东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规则媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   基金合同顺利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市往来 的，基金管制东谈主应当至少每周在规则网站败露一次基金份额净值和基金份额累计 净值。   在本基金上市往来后或出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当 在不晚于每个往来/灵通日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业 网点败露往来/灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站败露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券往来所上市往来的，基金管制东谈主应当在基金份额上市交 易的三个职业日前，将基金份额上市往来公告书登载在规则网站上，并将上市交 易公告书指示性公告登载在规则报刊上。   基金管制东谈主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基 金份额申购、赎回对价的狡计模样及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主或者在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   在出手办理基金份额申购或者赎回之后，基金管制东谈主应当在每个灵通日，通 过规则网站以偏激他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载在规则网站上，并将年度申报指示性公告登载在规则报刊上。基金年 度申报中的财务司帐申报应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事 务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在规则网站上，并将中期申报指示性公告登载在规则报刊上。   基金管制东谈主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度申报， 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 将季度申报登载在规则网站上，并将季度申报指示性公告登载在规则报刊上。   基金合同顺利不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申报、中期报 告或者年度申报。   如申报期内出现单一投资东谈主执有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在如期申报“影响投资者决 策的其他进军信息”项下败露该投资东谈主的类别、申报期末执有份额及占比、申报 期内执有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组结伴产情况偏激 流动性风险分析等。   基金管制东谈主确定基金份额折算日后应依照《信息败露办法》的关联规则将基 金份额折算日公告登载于规则媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管制东谈主应 当依照《信息败露办法》的关联规则将基金份额折算结果公告登载于规则媒介上。   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应依照《信息败露办法》的关联 规则编制临时申报书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额执有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同完毕、基金计帐；   （3）休养基金运作模样、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管制东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更执有百分之五以上股权的推动、基金管制东谈主的试验控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （9）基金管制东谈主的高档管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更突出百分之五十，基金管制 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动突出百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高档管制东谈主员、基金司理因基金管制业务磋商行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务磋商行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、 试验抑遏东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往来事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提模样和费率 发生变更；   （16）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或完毕上市；   （21）休养最小申购赎回单元、申购赎回模样及申购对价、赎回对价组成；   （22）休养基金份额类别的建立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；   （25）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集富贵传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 有东谈主权益的，磋商信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开表露，并将 关联情况立即申报深圳证券往来所。   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同出现完毕情形的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在规则 网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规则报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招 募说明书（更新）等文献中败露股指期货往来情况，包括往来政策、执仓情况、 损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是 否合乎既定的往来政策和往来主义等。   本基金投资资产支执证券的，基金管制东谈主应在基金年度申报及中期申报中披 露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和申报期 内所有的资产支执证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度申报中败露其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支执证券明细。   本基金投资股票期权的，基金管制东谈主应在如期信息败露文献中败露参与股票 期权往来的关联情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险目的、估值方 法等，并充分揭示股票期权往来对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资主义。   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金管制东谈主应当在季度申报、中 期申报和年度申报等如期申报和招募说明书（更新）等文献中败露参与融资及转 融通证券出借往来情况，并就申报期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重 大关联往来事项作念翔实说明。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金管制东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更 新）等文献中败露投资港股通标的股票磋商信息。   本基金投资流畅受限证券的，基金管制东谈主应在本基金投资非公开辟行股票后 两个往来日内，在中国证监会规则媒介败露所投资非公开辟行股票的称号、数目、 总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信 息。   （六）信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及 高档管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会磋商基金信息 败露内容与形状准则等法律法则及证券往来所的自律法则的规则。   基金托管东谈主应当按照磋商法律法则、中国证监会的规则和基金合同的约定， 对基金管制东谈主编制的基金净值信息、基金如期申报、更新的招募说明书、基金产 品贵府撮要、基金计帐申报等公开败露的磋商基金信息进行复核、审查，并向基 金管制东谈主进行书面或电子说明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中采用一家报刊败露本基金信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证磋商报送信息真实凿、准确、齐备、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介败露信息，然则其他群众媒介不得早于规则媒介和深圳证券往来 所网站败露信息，何况在不同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当合乎中 国证监会及自律法则的磋商规则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申报、法律倡导书的专 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 业机构，应当制作职业底稿，并将磋商档案至少保存到基金合同完毕后 10 年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法 规规则将信息置备于公司住所和深圳证券往来所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金磋商信 息： 因暂停营业时； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)                   十八、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，证券价钱受合座政事、经济、社会等环境要素 的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平 发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧 变化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特性，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅平直影 响着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类 和/或债券类磋商投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款形状来分配，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而给投资东谈主带来试验收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主往往会诈骗该类权利。在此情 形下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资 组合的合座答复率。   上市公司的策划状态受多种要素的影响，如管制才略、行业竞争、市集前程、 本事更新、财务状态、新家具研究开辟等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可能下降，或者或者用于分配的利润减 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料念念的变化。诚然基金不错 通过投资各样化来散布这种非系统风险，但不行完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失 的风险。基金在往来过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、拒 绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货扩展率提高，基金的试验投资价值会因此裁汰。   由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行正常实施，导 致了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金管制运作过程中基金管制东谈主的学问、素养、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收 益水平。此外，基金管制东谈主的职业操守息兵德模范相通都有可能对本基金答复带 来负面影响。因此，本基金可能因为基金管制东谈主的要素而影响基金收益水平。   磋商当事东谈主在业务各方法操作过程中，可能因里面抑遏存在残障或者东谈主为因 素变成操作造作或违背操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违纪往来、 司帐部门诓骗、往来错误等。   在基金的各式往来行动或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错 而影响往来的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种本事风险可能来自 基金管制东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券/期货往来所、证券 登记机构、中央国债登记结算有限使命公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于 90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，功绩判辨将会跟着 标的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将维持较高的股票仓位，在股 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号) 票市集下降的过程中，可能濒临基金净值与标的指数同步下降的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司策划状态、 投资东谈主心理和往来轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   由于标的指数休养成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时休养 投资组合以及与基金运作磋商的用度等要素使本基金产生追踪偏离度和追踪误 差。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集往来价钱的折溢价 抑遏在一定范围内，但基金份额在证券往来所的往来价钱受供求关系等诸多要素 影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金管制东谈主或者基金管制东谈主托福其他机构在开市后根据申购赎回清单和组 合证券内各只证券的实时成交数据及实时汇率，狡计基金份额参考净值（IOPV）， 并由磋商机构在往来时期内发布，供投资东谈主往来、申购、赎回基金份额时参考。 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在相反，IOPV 狡计也可能出现错误，投资东谈主 若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需由投资东谈主自行承担。   因本基金不再合乎证券往来所上市条件被证券往来所完毕上市，或被基金份 额执有东谈主大会决议完毕上市，导致基金份额不行连接进行二级市集往来的风险。   因本基金不再合乎证券往来所上市条件被完毕上市，本基金将完毕基金合同 并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的 要素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 理东谈主召集基金份额执有东谈主大会对责罚决策进行表决，基金份额执有东谈主大会未顺利 召开或就上述事项表决未通过的，基金合同完毕。故基金份额执有东谈主可能濒临基 金合同完毕的风险，基金份额执有东谈主将濒临无法连接投成本基金的风险。   （1）现在本基金摄取现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募说 明书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与 央求当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的往来用度、汇率波动和 冲击成本，也可能因买卖期间的市集波动遭受损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供合乎要求的申购 对价，则申购央求可能失败。赎回时，如果投资者未能执有足额的合乎要求的基 金份额或未能按要求准备足额的现款，则赎回央求可能失败。基金还可能在申购 赎回清单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回） 央求接受后将使当日申购（或赎回）总份额突出申购份额上限（或赎回份额上限）， 则投资者的申购（或赎回）央求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资 金不及，登记机构将按照投资者申报时期先后规矩逐笔搜检申购赎回代理券商的 资金是否足额并相应说明申购份额，对于后申购的投资者，岂论是否备足资金， 都可能濒临申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金管制东谈主无法在 短期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券往来所、外汇市集临时停市或其他额外情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者濒临无法实时赎回的风险。   （5）基金管制东谈主可能根据成份股流动秉性况、市值鸿沟变化等要素休养最 小申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并执有的基金份额， 可能无法按照新的最小申购赎回单元一皆赎回，而只可在二级市集卖出一皆或部 分基金份额。   如果基金管制东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代象征、现款替代保证金率、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益 受损或影响申购赎回的正常进行。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   对 ETF 基金而言，二级市集流动性风险是指由于磋商成份股的市集流动性不 足使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所变成的风险。流动性风险主 要发生在基金建仓期以及标的指数休养成份股期间。   对 ETF 基金投资东谈主而言，ETF 可在二级市集进行买卖，因此也可能濒临因市 场往来量不及而变成的流动性问题，带来基金在二级市集的流动性风险。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或完毕，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能休养结算轨制，如对投资东谈主基金份额、组合证券及资金 的结算模样发生变化，轨制休养可能给投资东谈主带来知道偏差的风险。相通的风险 还可能来自于证券往来所偏激他代理机构。   （3）第三方机构可能爽约，导致基金或投资东谈主利益受损的风险。   本基金可投资股指期货，可能濒临的风险包括但不限于：   （1）基差风险   在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   家具的期货头寸，如果未预留弥漫现款，在市集出现极点情况时，可能遭受 保证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约缓期风险   组合执有的主力合约交割日阁下，需要更换合约进行缓期，如果合约的基差 朝不利的地方变化或流动性不及，缓期会濒临风险。   本基金可投资资产支执证券，资产支执证券具有一定的价钱波动风险、流动 性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支执证 券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支执证券市集鸿沟及往来活跃 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 进度的影响，资产支执证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖 出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支执证券之债务东谈主 出现爽约，或在往来过程中发生交收爽约，或由于资产支执证券信用质料裁汰导 致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金可投资股票期权，可能濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   由于股票期权合约繁多，往来较为散布，股票期权市集的流动性一般较期货 市集要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量有数，执有这些股票期权 的投资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期 权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏空 时，不错对消部分损失。   （3）操作风险   操作风险是指由于管制不善或者轨制实施出现问题等原因所导致的风险。股 票期权算作一种繁衍品，诚然不错用来管制风险，但若使用欠妥，也会产生多数 损失。   本基金可参与融资往来，可能濒临的风险包括但不限于：   （1）杠杆效应放大风险   本基金通过融资不错扩大往来额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必 也放大了风险。本基金将股票算作担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价 格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或费 用，如判断造作或操作欠妥，会加大亏空。   （2）担保才略及限制往来风险   单只或一皆证券被暂停融资、投资磋商账户被暂停或取消融资或融券经历等， 这些影响可能给本基金变成经济损失。此外，本基金也可能濒临由于维持担保比 例低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户往来受 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 到限制，从而变成经济损失。   （3）强制平仓风险   本基金在从事融资往来期间，如果不行按照约定的期限返璧债务，或上市证 券价钱波动，导致日终计帐后维持担保比例低于警告线，且不行按照约定追加担 保物时，将濒临担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者变成经济 损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：濒临大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：濒临证券出借敌手方可能无法实时返璧证券，无法支付相 应权益补偿及借条用度的风险。   （3）市集风险：证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的市集风 险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的磋商风险可能平直或转折成为本基金的风险。   本基金通过内地与香港股票市集往来互联互通机制进行投资，基金资产投资 港股通标的股票，除与其他投资于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，本 基金还濒临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制、 往来法则以及税收政策等相反所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股市集实行 T+0 反转往来机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融 市集结构性家具和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价 格受到有时事件影响可能判辨出比 A 股更为剧烈的价钱波动，本基金执有港股通 标的股票的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   本基金将投资港股通标的股票，在往来时期内提交订单依据的港元买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往来日日终，中国证券登 记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔往来，确 定往来试验适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及 因汇率大幅波动引起账户透支或资金被稀奇占用的风险，汇率波动可能对基金的 投资收益变成损失。   （3）港股通往来日风险   根据现行的港股通法则，唯独境内、香港两地均为往来日的往来日才为港股 通往来日，本基金才灵通申购赎回。因此会存在港股通往来日不连贯的情形（如 内地市集因休假等原因休市而香港市集照常往来但非港股通往来日时，香港出现 台风、玄色暴雨或者香港联交所规则的其他情形导致停市时，出现往来额外情况 等往来所可能暂停提供部分或者一皆港股通服务的情形时），从而导致本基金暂 停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常往来，港股通标的股 票不行实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所执有的港股通标的股 票在后续港股通往来日开市往来时有可能出现价钱波动遽然增大，进而导致本基 金所执有的港股通标的股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份 额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通法则，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市 场逐日额度不及，濒临不行实时通过港股通进行买入往来的风险，进而可能错失 投资契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往来日卖出股票， 该港股通往来日后第 2 个港股通交收日才调完成计帐交收，卖出的资金在该港股 通往来日后第 3 个港股通交收日内（含第 3 个港股通交收日）才召回到东谈主民币资 金账户。因此交收轨制的不同以及港股通往来日的设定原因，本基金可能濒临卖 出港股通标的股票后资金不行实时到账，而变成赎回款支付时期比正常情况延后 而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行动的处理法则带来的风险 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   根据现行的港股通法则，本基金因所执港股通标的股票权益分配、休养、上 市公司被收购等情形或者额外情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联交所 上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者 休养等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通 过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、休养或者上市公司被 收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有磋商权益，但不得通过港股通 买入或卖出。本基金存在因上述法则，投资收益得不到最大化致使受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港市集适用不同法律法则的原因，可能导致本基金的某些投资行动受 到限制或合同不行正常实施，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港 市集可能会时时采用某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额 税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港市集在税务方面的法律法则可能与境内存在一定相反，可能会要求基金 就股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益 受到一定影响。此外，香港市集的税收规则可能发生变化，或者实施具有回想力 的校阅，从而导致基金向该市集面在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日 并未瞻望的稀奇税项。   建仓期收尾后，在正常市集情况下，本基金力求已毕日均追踪偏离度的皆备 值不突出 0.35%，年追踪过失不突出 4%。然则，标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时 休养投资组合，极点情况下可能发生追踪过失抑遏未达约定主义的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管制和心思，翌日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的管制和心思。若出现标的指数不合乎要求（因成份 股价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致使标的指数不合乎要求的情形除 外）、指数编制机构退出的情形，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号) 日起十个职业日内向中国证监会申报并建议责罚决策，如更换基金标的指数、转 换运作模样、与其他基金合并或者完毕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额 执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同完毕。投资东谈主将濒临更改基金标的指数、休养运作模样、与其他基 金合并或者完毕基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至责罚决策确定并实施前，基金 管制东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵循基金份额执 有东谈主利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数判辨与磋商市集判辨有在相反，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或 发生较着负面事件濒临退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪过失扩 大的风险。   根据基金合同规则，如发生导致标的指数变更的情形，基金管制东谈主不错依据 心思投资者正当权益的原则，在履行恰当规律后变更本基金的标的指数。若标的 指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行休养。届时本基金的风险收益特征 可能发生变化，且投资组合休养可能产生往来成本和契机成本。投资者须承担因 标的指数变更而产生的风险和成本。   （1）市集风险   科创板个股鸠集来改过一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新本事和政策新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业 翌日盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在相反，合座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负 20%以内，个 股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之上涨。   （2）流动性风险   科创板合座投资门槛较高，个东谈主投资者必须餍足往来满两年何况资金在 50 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金            招募说明书更新(2025 年第 1 号) 万以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决 策上具有一定的趋同性，将会变成市集的流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对策划状态欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）鸠集度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易鸠集投资于少量个股， 市集可能存在高鸠集度状态，合座存在鸠集度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技鼎新企业，在企业策划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股磋商性较高，市集判辨欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新本事产业扶执力度及爱重进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，海外经济时事变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （四）流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第八部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“十、基金份额的申购与赎回”，翔实了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险管 理器具以减少或草率基金的流动性风险，投资东谈主可能濒临暂停赎回、降速支付赎 回对价、基金估值被暂停等风险。投资东谈主应该了解自身的流动性偏好，并评估是 否与本基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪恒指港股通指数的往来型灵通式指数证券投资基金，主要投 资于港股市集，其投资标的指数成份股偏激备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%。因此，在正常市集环境下本基金的 流动性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金 管制东谈主将根据不同的情况采用相应的流动性风险管制措施，预防风险。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在特殊情形下，基金管制东谈主可能会实施备用流动性风险管制器具，包括而不 限于暂停赎回、降速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他 措施。如果基金管制东谈主实施备用流动性风险管制器具当中的一种或几种，基金投 资东谈主可能会濒临赎回效率裁汰、赎回款宽限到账以及暂时无法获取基金净值等风 险。   （五）其他风险   狡计机、通信系统、往来汇注等本事保障系统或信息汇注支执出现额外情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限流露产生净值、基金的投资往来指示无法实时传输等风险； 金管制东谈主自身平直抑遏才略之外的风险，可能导致本基金或者基金份额执有东谈主的 利益受损； 可能导致基金资产的损失； 券往来。根据《证券往来资金前端风险抑遏业务法则》等关联规则，证券往来所、 证券登记机构对往来参与东谈主磋商往来单元的全天净买入申报金额总量实施额度 管制，并通过往来所对往来参与东谈主实施前端抑遏。本基金可能因上述业务法则而 无法完成某笔或某些往来，由此变成的损益由基金财产承担； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金        招募说明书更新(2025 年第 1 号)          十九、基金合同的变更、完毕与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则规则 和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基 金托管东谈主欢跃后变更并公告。 议顺利后依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。若法律法则发生变 化，则以变化后的规则为准。   （二）基金合同的完毕事由   有下列情形之一的，经履行磋商规律后，基金合同应当完毕： 基金托管东谈主连接的； 的要素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管制东谈主召集基金份额执有东谈主大会对责罚决策进行表决，基金份额执有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）基金合同完毕情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律倡导书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报 登载在规则网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则 的规则。                二十、基金合同的内容摘记   （一）基金份额执有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金管制东谈主的权利 包括但不限于： 财产； 他用度； 了基金合同及国度关联法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必 要措施保护基金投资东谈主的利益； 赢得基金合同规则的用度； 诈骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； 证券出借等业务； 施其他法律行动； 金提供服务的外部机构； 回等业务法则，通畅东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等业务； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 洗钱风险状态，采用相应合理的抑遏措施；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金管制东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 策划模样管制和运作基金财产； 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤立，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 方法合乎《基金合同》等法律文献的规则，按关联规则狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单； 义务； 基金合同偏激他关联法律法则或监管机构另有规则或要求外，在基金信息公开披 露前应予遮蔽，不向他东谈主知道，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； 基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 贵府，保存期限不低于法律法则的规则； 证投资东谈主或者按照基金合同规则的时期和模样，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 现和分配； 文书基金托管东谈主； 应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除； 东谈主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动； 基金管制东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 的规则安全维持基金财产； 的其他用度； 合同》、《托管契约》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益造 成要紧损失的情形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益； 为基金办理证券、期货往来资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别建立账户，孤立核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金合同》、《托管契约》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜； 管机构另有规则或要求外，在基金信息公开败露前给予遮蔽，不得向他东谈主知道， 但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提 供服务而向其提供的情况除外； 申购、赎回对价； 基金管制东谈主在各进军方面的运作是否严格按照基金合同的规则进行；如果基金管 理东谈主有未实施基金合同规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用了恰当的措 施； 不低于法律法则的规则； 保存期限不低于法律法则的规则； 回对价； 或配合基金管制东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 配； 银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主； 因其退任而免除； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金管制东谈主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金 管制东谈主追偿；   基金投资东谈主执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额执有东谈主和基金 合同确当事东谈主，直至其不再执有本基金基金份额。基金份额执有东谈主算作基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金份额执有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项诈骗表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏激他关联规则，基金份额执有东谈主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 任； 补充，并保证其确凿性； 法则； 行反洗钱职责；   （二）基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的规律和法则   基金份额执有东谈主大会由本基金的基金份额执有东谈主和本基金连接基金（如有） 的基金份额执有东谈主组成，上述两类基金份额执有东谈主的正当授权代表亦有权代表基 金份额执有东谈主出席会议并表决。基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的 投票权。本基金基金份额执有东谈主大会不设日常机构。   若以本基金为主义基金且基金管制东谈主与本基金调换的连接基金的基金合同 顺利，鉴于本基金和连接基金的磋商性，连接基金的基金份额执有东谈主不错凭所执 有的连接基金的基金份额平直出席本基金的基金份额执有东谈主大会或者录用代表 出席本基金的基金份额执有东谈主大会并参与表决。在狡计参会份额和票数时，连接 基金执有东谈主执有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额执 有东谈主大会的权益登记日，连接基金执有本基金基金份额的总额乘以该执有东谈主所执 有的连接基金份额占连接基金总份额的比例，狡计结果按照四舍五入的方法，保 留到整数位。连接基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额 领有对等的投票权。   连接基金的基金管制东谈主不应以连接基金的口头代表连接基金的全体基金份 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 额执有东谈主以本基金的基金份额执有东谈主的身份诈骗表决权，但可接受连接基金的特 定基金份额执有东谈主的托福以连接基金的基金份额执有东谈主代理东谈主的身份出席本基 金的基金份额执有东谈主大会并参与表决。   连接基金的基金管制东谈主代表连接基金的基金份额执有东谈主提议召开或召集本 基金基金份额执有东谈主大会的，须先撤职连接基金基金合同的约定召开连接基金的 基金份额执有东谈主大会，连接基金的基金份额执有东谈主大会决定提议召开或召集本基 金的基金份额执有东谈主大会的，由连接基金的基金管制东谈主代表连接基金的基金份额 执有东谈主提议召开或召集本基金的基金份额执有东谈主大会。   若将来法律法则对基金份额执有东谈主大会另有规则的，以届时有用的法律法则 为准。   （1）除法律法则、中国证监会另有规则或基金合同另有约定外，当出现或 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会： 市的除外； 执有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就兼并事项书面要 求召开基金份额执有东谈主大会； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 大会的事项。   （2）在法律法则规则和基金合同约定的范围内且对基金份额执有东谈主利益无 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额执有东谈主大会： 法则或行业自律法则发生变动而应当对基金合同进行修改； 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化； 基金；加多、减少或者休养基金份额类别建立；本基金在其他证券往来所上市； 往来、转托管、非往来过户等业务的法则； 情形。   （1）除法律法则规则或基金合同另有约定外，基金份额执有东谈主大会由基金 管制东谈主召集。   （2）基金管制东谈主未按规则召集或不行召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额执有东谈主大会的，应当向基金管制 东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开，并示知基金管制东谈主， 基金管制东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就兼并事项书面 要求召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份 额执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的 基金份额执有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开，并示知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就兼并事项要求 召开基金份额执有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干扰。   （6）基金份额执有东谈主会议的召集东谈主负责采用确定开会时期、地点、模样和 权益登记日。   （1）召开基金份额执有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规则媒介 公告。基金份额执有东谈主大知道知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时期和地点； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （2）采用通信开会模样并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额执有东谈主大会所采用的具体通信模样、托福的公证机关偏激 磋商模样和磋商东谈主、表决倡导提交的截止时期和收取模样。   （3）如召集东谈主为基金管制东谈主，还应另行文书基金托管东谈主到指定地点对表决 倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文书基金管制东谈主到指定 地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行文书基 金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金管制东谈主或基 金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票效力。   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会模样、通信开会模样或法律法则、监管 机构允许的其他模样召开，会议的召开模样由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额执有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福证明委 派代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 执有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场 开会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程： 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎法律法则、                              《基金合同》 和会议文书的规则，何况执有基金份额的凭证与基金管制东谈主执有的登记贵府相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时期的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的 基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指按照本基金合同的磋商规则以召集东谈主文书的 非现场模样（包括邮寄、汇注、电话、短信或其他模样）进行表决，基金份额执 有东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主文书载明的非现场模样在表决截止日畴前 投递至召集东谈主指定的地址或系统。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   在同期合乎以下条件时，通信开会的模样视为有用： 磋商指示性公告； 为基金管制东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书规则的模样收取基金份额执有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金管制东谈主经通 知不参加收取表决倡导的，不影响表决效力； 东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的基金份额执有东谈主所执 有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的 基金份额执有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的基金份额执有东谈主平直出具表决倡导或授权他东谈主代 表出具表决倡导； 具表决倡导的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代 理东谈主出具的托福东谈主执有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎 法律法则、基金合同和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不违背法律法则或监管机构规则的情况下，经会议文书载明，本基 金亦可摄取其他非现场模样或者以现场模样与非现场模样相招引的模样召开基 金份额执有东谈主大会，会议规律比照现场开会和通信模样开会的规律进行。基金份 额执有东谈主不错摄取邮寄、汇注、电话、短信或其他模样进行表决，具体模样由会 议召集东谈主确定并在会议文书中列明。   （4）基金份额执有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，在不违背法律法则 或监管机构规则的情况下，授权模样不错摄取书面、汇注、电话、短信或其他方 式，召集东谈主接受的具体授权模样在会议文书中列明。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定完毕基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额执有东谈主大 会磋议的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并执有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东谈主提交需由基金份额执有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文书 发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主提交的临时提案进行 审核，合乎条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核： 法律法则和基金合同规则的基金份额执有东谈主大会权力范围的，应提交大会审议； 对于不合乎上述要求的，不提交基金份额执有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将 基金份额执有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东谈主大会上进行解释 和说明。 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主欢跃；原提案东谈主不欢跃变更的，大会主执 东谈主不错就规律性问题提请基金份额执有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额执有东谈主 大会决定的规律进行审议。   （2）议事规律   在现场开会的模样下，开端由大会主执东谈主按照规则规律晓谕会议议事规律及 提神事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经磋议后进行表决， 并形成大会决议。大会主执东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如 果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的 基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份 额执有东谈主算作该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称号）和磋商模样等事项。   在通信开会的情况下，开端由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和额外决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所规则 的须以额外决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的模样通过。   （2）额外决议，额外决议应当经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所 执表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构 另有规则或本基金合同另有约定外，休养基金运作模样、更换基金管制东谈主或者基 金托管东谈主、完毕基金合同、本基金与其他基金合并以额外决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会采用记名模样进行投票表决。   采用通信模样进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖字据证明，不然提交合乎会议文书中规则的说明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，口头合乎会议文书规则的表决倡导视为有用表决，表决倡导 混沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额执有 东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 审议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大知道知为 准。   （1）现场开会 应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额执有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议出手后 晓谕在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 公布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主执东谈主应当速即公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的效力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票模样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金份额执有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息败露办法》的关联规则在 规则媒介上公告。如果摄取通信模样进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当实施顺利的基金份额执有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有不骁勇。   （三）基金合同打消和完毕的事由、规律以及基金财产计帐模样   （1）变更基金合同波及法律法则规则或本基金合同约定应经基金份额执有 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则 规则和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主 和基金托管东谈主欢跃后变更并公告。   （2）对于基金合同变更的基金份额执有东谈主大会决议自顺利后方可实施，自 决议顺利后依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。若法律法则发生 变化，则以变化后的规则为准。   有下列情形之一的，经履行磋商规律后，基金合同应当完毕：   （1）基金份额执有东谈主大会决定完毕的；   （2）基金管制东谈主、基金托管东谈主职责完毕，在 6 个月内莫得新基金管制东谈主、 新基金托管东谈主连接的；   （3）基金发生不再具备上市条件而被深圳证券往来所完毕上市情形的；   （4）出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的要素致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管制东谈主召集基金份额执有东谈主大会对责罚决策进行表决，基金份额执有东谈主大会未 顺利召开或就上述事项表决未通过的；   （5）基金合同约定的其他情形；   （6）磋商法律法则和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：基金合同完毕事由出现后，基金管制东谈主组织基金 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管制东谈主、基金 托管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的维持、清 理、估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐规律： 告出具法律倡导书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所执证券的流动性受到限 制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报 登载在规则网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规则报刊上。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则 的规则。   （四）争议责罚模样   对于因基金合同的鉴定、内容、履行息争释或与基金合同关联的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、调解道路责罚。不肯或者不行通过协商、调解责罚 的，应将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国 海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对 各方当事东谈主均有不骁勇，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金管制东谈主和基金托管东谈主应谨守各自的职责，连接至意、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，心思基金份额执有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港额外行政区、澳 门额外行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。   （五）基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的模样   基金合同原来一式三份，除上报关联监管机构一份外，基金管制东谈主、基金托 管东谈主各执有一份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成册，供投资东谈主在 基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场面和营业场面查阅。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金          招募说明书更新(2025 年第 1 号)               二十一、基金托管契约的内容摘记   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：银华基金管制股份有限公司   住所：深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东谈主：王珠林   设立日历：2001 年 5 月 28 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字20017 号   组织形状：股份有限公司   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   存续期限：执续策划   （二）基金托管东谈主   称号：国泰海通证券股份有限公司   住所：中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号 19 楼   法定代表东谈主：朱健   成速即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字199977 号   组织形状：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币 17，629，708，696 元整   存续期间：执续策划   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014511 号   磋商东谈主：丛艳   磋商电话：021-38677336   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动诈骗监督权 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低于 非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需 缴纳的往来保证金后，应当保执不低于往来保证金一倍的现款，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法则的规则而受限制的情形 除外。   如果法律法则或中国证监会变更磋商投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主 在履行恰当规律后，不错休养上述投资品种的投资比例或按变更后的规则实施。   同期，为更好地已毕投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证偏激他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、港股通标的股票、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公 司债券、公开辟行的次级债券、可休养公司债券、分离往来可休养公司债券、央 行票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支执机构债券、中期 票据、可交换债券以偏激他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行 如期进款、契约进款偏激他银行进款）、资产支执证券、债券回购、同行存单、 货币市集器具、现款、繁衍器具（股指期货、股票期权）以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会磋商规则）。   本基金不错根据磋商法律法则，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险管制。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行恰当 规律后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法则或监管 机构的磋商规则实施。 对基金投资、融资比例进行监督。   （1）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于 基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除 股指期货合约、股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保执不低于往来保证 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因 法律法则的规则而受限制的情形除外。   如果法律法则或中国证监会变更磋商投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主 在履行恰当规律后，不错休养上述投资品种的投资比例或按变更后的规则实施。   （2）根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%； 金后，应当保执不低于往来保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； 产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   在职何往来日日终，执有的买入股指期货合约价值，不得突出基金资产净值 的 10%；在职何往来日日终，执有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得突出基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 在职何往来日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得突出基金执有的股票总市 值的 20%；基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差 狡计）应当合乎基金合同对于股票投资比例的关联约定；在职何往来日内往来（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得突出上一往来日基金资产净值的 20%； 金资产净值的 10%；本基金执有的一皆资产支执证券，其市值不得突出基金资产 净值的 20%，中国证监会规则的特殊品种除外； 该资产支执证券鸿沟的 10%；本基金管制东谈主管制的一皆基金投资于兼并原始权益 东谈主的各样资产支执证券，不得突出其各样资产支执证券算计鸿沟的 10%； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 金执有资产支执证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资模范，应在评级 报揭发布之日起 3 个月内给予一皆卖出； 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制东谈主之外 的要素致使基金不合乎该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 执一致； 他有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；    ①参与转融通证券出借业务的资产，不得突出基金资产净值的 30%，其中， 出借期限在 10 个往来日以上的出借证券纳入《流动性风险管制规则》所述流动 性受限证券的范围；    ②参与转融通证券出借业务的单只证券不得突出基金执有该证券总量的    ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    ④证券出借的平均剩余期限不得突出 30 天，平均剩余期限按照市值加权平 均狡计；    因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得突出基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应执有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期 权的，应执有合约行权所需的全额现款或往来所法则认同的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得突出基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数狡计； 上市往来的股票合并狡计； 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   除上述 8）、9）、10）、12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股休养或价钱变化、标的指数成份股流 动性限制或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的要素致使基金投资比例不合乎 上述规则投资比例的，基金管制东谈主应当在可休养之日起 10 个往来日内进行休养， 但中国证监会规则的特殊情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、基金鸿沟 变动等基金管制东谈主之外的要素致使基金投资不合乎上述第 12）项规则的，基金 管制东谈主不得新增出借业务。法律法则另有规则的，从其规则。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日起 出手。   如果法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行恰当 规律后，以法律法则变更后的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如 适用于本基金，基金管制东谈主在履行恰当规律后，则本基金投资不再受磋商限制。   基金托管东谈主依照上述规则对本基金的投资组合限制及休养期限进行监督。 基金投资不容行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱偏激他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、试验 抑遏东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往来的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵循基金份 额执有东谈主利益优先原则，预防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 照市集公谈合理价钱实施。磋商往来必须事前得到基金托管东谈主的欢跃，并按法律 法则给予败露。要紧关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行恰当规律后，则本基金投资不再受磋商限制或以变更后的法则为准。   根据法律法则关联基金从事的关联往来的规则，基金管制东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的推动或与本机构有其他要紧厉害关系的公 司名单偏激更新，并以两边约定的模样提交，确保所提供的关联往来名单真实凿 性、齐备性、全面性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。 管制东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金托管东谈主依据关联法律、法则规则和《基金合同》约定对基金管制东谈主参与 银行间市集往来时濒临的往来敌手资信风险进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律、法则及行业 模范的、经把稳采用的、本基金适用的银行间市集往来敌手的名单。基金托管东谈主 在收到名单后【2】个职业日内电话或回函说明收到该名单。基金管制东谈主应严格 按照往来敌手名单的范围在银行间债券市集采用往来敌手。基金托管东谈主监督基金 管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集往来敌手名单进行往来。   基金管制东谈主不错如期（每半年）和不如期对银行间市集现券及回购往来敌手 的名单进行更新。基金托管东谈主在收到名单后【2】个职业日内电话或书面回函确 认，新名单自基金托管东谈主说明当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的往来敌手 所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。   基金管制东谈主参与银行间市集往来时，应按银行间债券市集的往来法则进行交 易，并有使命抑遏往来敌手的资信风险，由于往来敌手资信风险引起的损失，基 金管制东谈主应当负责向磋商使命东谈主追偿。基金托管东谈主不承担由此变成的法律使命及 损失，但应给予必要的配合与协助。   如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的往来敌手进行往来 时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，但基金托管东谈主不承担由此变成的损构怨 使命。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 基金管制东谈主采用进款银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金管制东谈主应根据法律、法则的规则及基金合同 的约定采用进款银行。   本基金投资银行进款应合乎如下规则：   （1）基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算真实凿、准确。   （2）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核磋商契约、账户贵府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （3）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格着力《基金 法》、《运作办法》等关联法律、法则，以及国度关联账户管制、利率管制、支 付结算等的各项规则。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在采用进款银行时有违背关联法律法则的规则 及基金合同的约定的行动，应实时以书面形状文书基金管制东谈主在 10 个职业日 内纠正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在 10 个职业日内纠正 的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违游记动， 应立即申报中国证监会，同期文书基金管制东谈主在 10 个职业日内纠正或拒却结 算。 理东谈主投资流畅受限证券进行监督。   （1）基金管制东谈主投资流畅受限证券，应着力《对于基金投资非公开辟行股 票等流畅受限证券关联问题的文书》等关联法律法则规则。   （2）流畅受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上 市公司证券刊行注册管制办法》表率的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售 部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券，不包括由于发布要紧音问或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流畅受 限证券。   （3）基金管制东谈主应保证本基金投资的流畅受限证券登记存管在本基金名下， 并确保基金托管东谈主或者正常查询。因基金管制东谈主原因产生的流畅受限证券登记存 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管问题，变成基金托管东谈主无法安全维持本基金资产的使命与损失，及基金财产的 损失，由基金管制东谈主承担。   （4）在初度投资流畅受限证券之前，基金管制东谈主应当制定磋商投资决策流 程、风险抑遏轨制、流动性风险抑遏预案等规章轨制。基金管制东谈主应当根据基金 流动性的需要合理安排流畅受限证券的投资比例，并在风险抑遏轨制中明确具体 比例，幸免基金出现流动性风险。   （5）在投资流畅受限证券之前，基金管制东谈主应至少提前一个往来日向基金 托管东谈主提供关联流畅受限证券的磋商信息，具体应当包括但不限于如下文献（如 有）：拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准证明文献复印件、基金管制东谈主与 承销商签订的销售契约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时期文献等。基金管制东谈主应保证上述信息真实凿、完 整。   （6）基金托管东谈主在监督基金管制东谈主投资流畅受限证券的过程中，如以为因 市集出现剧烈变化导致基金管制东谈主的具体投资行动可能对基金财产变成较大风 险，基金托管东谈主有权要求基金管制东谈主对该风险的摒除或预防措施进行补充和整改， 并作念出版面说明。不然，基金托管东谈主经事前书面示知基金管制东谈主，有权拒却实施 其关联指示。因拒却实施该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担使命， 并有权申报中国证监会。   （7）如果基金管制东谈主未按照本契约的约定向基金托管东谈主报送磋商数据或者 报送了乌有的数据，导致基金托管东谈主不行履行基金托管东谈主职责的，基金管制东谈主应 照章承担相应法律后果。除基金托管东谈主未能依据法律法则、基金合同及本契约履 行职责外，因投资流畅受限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本契约履行监督职 责后不承担上述损失。   （8）磋商法律法则对基金投资流畅受限证券有新规则的，从其规则。 基金管制东谈主家具禁投池进行监督。   基金管制东谈主不错向基金托管东谈主提供基金禁投池清单。基金托管东谈主在收到名单 后 2 个职业日内电话或回函说明收到该名单。基金管制东谈主不错如期和不如期对基 金禁投池清单进行更新。基金托管东谈主在收到清单后 2 个职业日内电话或书面回函 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 说明，新清单自基金托管东谈主说明当日顺利。新清单顺利前基金托管东谈主仍按原禁投 池清单进行监督。   基金管制东谈主超越名单范围进行投资的，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主， 但基金托管东谈主不承担由此变成的任何损构怨使命。   基金管制东谈主运用基金财产参与转融通证券出借业务，应当着力审慎策划原则， 配备本事系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管制轨制，完善业务 进程，有用预防和抑遏风险，基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律、法则的规则及基金合同的约定，对基金 资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入说明、 基金收益分配、磋商信息败露等进行监督和核查。   （三）基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在规则时期 内修起并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管制东谈主应积极配合提供磋商数 据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作违背法 律法则、《基金合同》和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面指示等方 式文书基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金管制东谈主收到书面文书后应不才一职业日实时查对并以书面形状给基金 托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期 限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权申报中国证监会。   若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据往来规律依然顺利的指示违背法律、行政 法则和其他关联规则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金管制东谈主， 并申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违游记动，应实时申报中国证监会，同期 文书基金管制东谈主限期纠正，并有权将纠正结果申报中国证监会。基金管制东谈主无正 当原理，拒却、拦阻对方根据本托管契约规则诈骗监督权，或采用拖延、诓骗等 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基 金托管东谈主有权申报中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他关联法则、《基金合同》和本契约规则，基金管制东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全维持基金财产，是否开立基金财产的托管账户、证券账户、债券托管账 户等投资所需账户，是否协助提供开立股指期货业务磋商账户及往来编码的基金 托管东谈主磋商信息，是否实时、准确复核基金管制东谈主狡计的基金资产净值和基金份 额净值，是否根据基金管制东谈主指示办理计帐交收，是否按照法则规则和《基金合 同》规则进行磋商信息败露和监督基金投资运作等行动。   基金管制东谈主不错如期（每半年）和不如期地对基金托管东谈主维持的基金资产进 行核查。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金管制东谈主核查托管财产的齐备性和确凿性，在规则时期内修起并改 正。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管制、私自挪用基金资产、 未实施或无故延伸实施基金管制东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违背《基 金法》、《基金合同》、本契约偏激他关联规则的，应实时以书面形状文书基金 托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文书后应不才一职业日实时查对并以书面 形状对基金管制东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在限期内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主 改正。基金托管东谈主对基金管制东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管制 东谈主应申报中国证监会。对基金管制东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督 申报的，基金托管东谈主应积极配合提供磋商数据贵府和轨制等。   基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应立即申报中国证监会，同期 文书基金托管东谈主在限期内纠正。基金托管东谈主无正派原理，拒却、拦阻对方根据本 契约规则诈骗监督权，或采用拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管制东谈主建议告诫仍不改正的，基金管制东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产维持   （一）基金财产维持的原则 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 用、责罚、分配基金的任何资产。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，孤立核算，确保基金财产的 齐备和孤立。 应由基金管制东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文书基金管制东谈主采用措施 进行催收。由此给基金变成损失的，基金管制东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的 损失。基金托管东谈主对此给予必要的配合与协助，但不承担任何使命。 托管基金财产。   （二）基金合同顺利时召募资产的考证   基金召募期间召募的资金应存于在具有托管经历的交易银行开设的基金募 集专用账户。该账户由基金管制东谈主或基金管制东谈主托福的登记机构开立并管制。   基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基 金份额执有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等关联规则后，基金管制东谈主应 将属于基金财产的一皆资金和股票划入基金银行账户和证券账户，同期在规则时 间内，聘用合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行验资，出具 验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方 为有用。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管制东谈主按规则办理 磋商资金和证券退还等事宜。   （三）基金的银行进款账户的开立和管制 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 规则计息，根据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印 鉴由基金托管东谈主制作、维持和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于 投资、支付赎回对价、支付基金收益、收取申购对价，均需通过本基金的银行存 款账户进行。 基金托管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行径。 资金支付，并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇划 业务。 其他规则。   （四）基金的证券交收账户和资金交收账户的开立和管制   基金托管东谈主为本基金在中国证券登记结算有限使命公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管制东谈主不得出借和未经对方欢跃私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   基金管制东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券往来资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在托管东谈主处开立基金的证券往来资金结算的二级结算备付金账户。   对于往来所上市的 ETF 基金，基金托管东谈主以本基金口头在中国证券登记结算 有限使命公司开立结算备付金账户，专门用于办理投资东谈主通过证券往来所认、申 购本基金所波及的资金结算业务。结算备付金账户的资金交收按照中国证券登记 结算有限使命公司的规则实施。   （五）债券托管账户的开立和管制   基金合同顺利后，基金托管东谈主负责在中央国债登记结算有限使命公司及银行 间市集计帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主 负责基金的债券及资金的计帐。基金管制东谈主代表基金签订世界银行间债券市集债 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 券回购主契约。   （六）期货的磋商账户的开立和管制   基金管制东谈主应当按照磋商规则开立期货账户，在中国金融期货往来所获取交 易编码。期货账户称号及往来编码对应称号应按照关联规则设立。基金托管东谈主和 基金管制东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵府。   （七）基金投资银行进款账户的开立和管制   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号（具体称号以试验开立 为准），进款账户开户文献上加盖预留印鉴（须包括托管东谈主钤记）及基金管制东谈主 公章。   本基金投资银行进款时，基金管制东谈主应当与进款银行签订具体进款契约或存 款说明票据，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账模样、支取模样、 进款到期指定收款账户等详情。   为预防特殊情况下的流动性风险，如期进款契约中应当约定提前支取条件。   （八）其他账户的开立和管制   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约鉴定日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及磋商账户的开立、使用的，由基金管制东谈主协助基金托 管东谈主根据关联法律、法则的规则和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户 按关联法则使用并管制。   法律法则等关联规则对磋商账户的开立和管制另有规则的，从其规则办理。   （九）基金财产投资的关联什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的维持   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其他基金管制东谈主与基金托管东谈主 协商一致的第三方机构的维持库，维持凭证由基金托管东谈主执有。什物证券的购买 和转让，由基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主试验有用控 制下的什物证券在基金托管东谈主维持期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金 托管东谈主承担。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构试验有用抑遏的本基金资产不 承担维持使命。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责维持。   （十）与基金财产关联的要紧合同的维持   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别由基金托 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 管东谈主、基金管制东谈主维持，磋交易务规律另有限制除外。除本契约另有规则外，基 金管制东谈主在代基金签署与基金关联的要紧合同期应尽可能保证基金一方执有二 份及以上的原来，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份原来的原件，基 金管制东谈主在合同签署后 15 个职业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全模样将合 同原件投递基金托管东谈主处。要紧合同的维持期限不低于法律法则规则的最低年限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不 得转换。   因基金管制东谈主未按本契约约定实时向基金托管东谈主投递要紧合同原件或传真 件导致的法律使命，基金托管东谈主不予承担。   五、基金资产净值狡计和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金管制东谈主应每个职业日对基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律法则或基 金合同的规则暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《中国证券监督 管制委员会对于证券投资基金估值业务的领导倡导》偏激他法律、法则的规则。 基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。基金管 理东谈主应于每个职业日往来收尾后狡计当日的基金资产净值，以约定模样发送给基 金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核后，将复核结果反馈给基金管制东谈主， 经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对基金份额净值给予公布。   六、基金份额执有东谈主名册的维持   基金管制东谈主可托福基金登记机构登记和维持基金份额执有东谈主名册。基金份额 执有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额执有东谈主的称号和执有的基金份额。   基金份额执有东谈主名册，包括基金合同顺利日的基金份额执有东谈主名册、基金合 同完毕日的基金份额执有东谈主名册、基金权益登记日的基金份额执有东谈主名册、基金 份额执有东谈主大会权益登记日的基金份额执有东谈主名册、每年临了一个往来日的基金 份额执有东谈主名册，由基金登记机构负责编制和维持，并对基金份额执有东谈主名册的 确凿性、齐备性和准确性负责。   基金管制东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金 份额执有东谈主名册。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   （一）基金管制东谈主于《基金合同》顺利日及《基金合同》完毕日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额执有东谈主名册；   （二）基金管制东谈主于基金份额执有东谈主大会权益登记日后 5 个职业日内向基金 托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额执有东谈主名册；   （三）基金管制东谈主于每年临了一个往来日后 10 个职业日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额执有东谈主名册；   （四）除上述约定时期外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金管制东谈主商 议一致后，由基金管制东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额执有东谈主名 册。   基金托管东谈主以电子版形状妥善维持基金份额执有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法则规则的最低年限。基金托管东谈主不得将所维持的基金 份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应着力遮蔽义务。若基金 管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善维持基金份额执有东谈主名册，应按关联 法则规则各自承担相应的使命。   七、争议责罚模样   两边当事东谈主欢跃，因本契约而产生的或与本契约关联的争议，应通过友好协 商或者调解责罚。托管契约当事东谈主不肯通过协商、调解责罚或者协商、调解不成 的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会仲裁，仲裁 的地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲 裁。仲裁裁决是末端性的，并对磋商各方当事东谈主均具有不骁勇。仲裁用度、讼师 用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有规则。   争议处理期间，两边当事东谈主应谨守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，连接至意、 勤奋、尽责地履行《基金合同》和本契约规则的义务，心思基金份额执有东谈主的合 法权益。   本契约受中华东谈主民共和国（不包括香港、澳门额外行政区及台湾地区）法律 统带。   八、托管契约的变更、完毕与基金财产的计帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号) 内容不得与《基金合同》的规则有任何突破。   （二）基金托管契约的完毕 他事由变成其他基金托管东谈主收受基金财产； 他事由变成其他基金管制东谈主收受基金管制权； 完毕事项。   （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》完毕情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律倡导书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报 登载在规则网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规则报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 规则的最低年限。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金                招募说明书更新(2025 年第 1 号)                二十二、对基金份额执有东谈主的服务   对本基金基金份额执有东谈主的服务主要由基金管制东谈主、发售代理机构、申购赎 回代理券商提供。   基金管制东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额执 有东谈主的需要和市集的变化加多、校阅这些服务名目。   基金管制东谈主提供的主要服务内容如下：   一、磋议服务   投资东谈主如果念念了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金管制股份有 限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行磋议。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金管制东谈主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东谈主提供投资磋议 及基金司理（或投资参谋人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知道的内容，请通过上述模样 磋商基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面知道了本招募说明书。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                二十三、其他应败露事项   无。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)            二十四、招募说明书的存放及查阅模样   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法则规则将招募说明书置备于公 司住所、深圳证券往来所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理 时期内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。   投资东谈主还不错平直登录基金管制东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 银华恒指港股通往来型灵通式指数证券投资基金         招募说明书更新(2025 年第 1 号)                  二十五、备查文献 册的文献； 律倡导；   基金托管东谈主业务经历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管 契约偏激余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业时期免费到存放地点 查阅，也可按工本费购买复印件。

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