深100ETF银华: 银华深证100交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025年第2号)

银华深证100交游型洞开式指数证券投资基              金       招募说明书更新         (2025 年第 2 号)   基金料理东说念主：银华基金料理股份有限公司   基金托管东说念主：国泰海通证券股份有限公司            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                     进攻指示   本基金经中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）于2019年4 月16日证监许可【2019】744号文准予注册。   本基金的基金合同奏效日为2019年6月28日。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓远景等作出内容性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同的收益预 期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的 收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基 金与货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要采纳完全复制法追踪标的指数的 发达，具有与标的指数相似的风险收益特征。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 科创板股票或遴荐不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、阛阓 轨制以及交游法则等各异带来的私有风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风 险、信用风险、聚会度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在阛阓波动等要素的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投 资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的家具本性，充分议论自身的风险承受 才气，感性判断阛阓，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出颓落决             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 策，并承担基金投资中出现的各样风险，包括阛阓风险、料理风险、期间风险、 ETF私有风险过甚他风险等。ETF私有风险包括：指数化投资的风险、标的指数的 风险、追踪偏离度和追踪舛错的风险、基金交游价钱与份额净值发生偏离的风 险、参考IOPV决策和IOPV狡计裂缝的风险、投资东说念主申购失败的风险、投资东说念主赎回 失败的风险、基金份额赎回对价的变现风险、套利风险、申购赎回清单差错风 险、二级阛阓流动性风险、退市风险、第三方机构服务的风险、追踪舛错箝制未 达约定主义的风险、指数编制机构罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数 不再相宜要求的风险等。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具府上提要等信息露馅文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教会、资产景象等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受才气相稳当。   基金料理东说念主承诺以恪尽责守、本分信用、严慎费力的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当负责阅读基金合同、基金招 募说明书等信息露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行 承担投资风险。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其改日事迹发达。基金 料理东说念主所料理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发达的保证。基金料理东说念主 提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与 基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行背负。   投资东说念主应当通过基金料理东说念主或具有基金销售业务经历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相关露馅。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏欠的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等相关的风险。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2025年4月4日，相关财务数据截止 日为2023年12月31日，净值发达截止日为2023年12月31日，所露馅的投资组合为                      银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                                   目       录            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                    一、序言   《银华深证100交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息露馅料理办法》（以下简称“《信息露馅 办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理规矩》（以下简称 “《流动性风险料理规矩》”）、《银华深证100交游型洞开式指数证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指 数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）过甚他相关法律律例编写。   本招募说明书评释了银华深证100交游型洞开式指数证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相关的全部必要事项，投资东说念主在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性阐述或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募的。本招募说明书由银华基 金料理股份有限公司解释。本基金料理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主动作基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金 法》、基金合同过甚他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额 持有东说念主的权利和义务，应重视查阅基金合同。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验纠正和补充 型洞开式指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验纠正和补充 基金招募说明书》过甚更新 份额发售公告》 易公告书》 部门规章、地方性律例、地方政府规章和其制定机构经常作念出的修改、补充和有权 解释 次会议通过，2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议 纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会常 务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其经常作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息露馅料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正                    银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理规矩》及颁布机关对其经常 作念出的纠正 和申购赎回实施详情》界说的“交游型洞开式指数基金”，简称“ETF” （Exchange Traded Fund） 资主义肖似，深沉追踪标的指数发达，追求追踪偏离度和追踪舛错最小化，采纳开 放式运作方式的基金，简称连接基金 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投云尔理办法》及相关法律律例规矩，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 基金份额的投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 由基金料理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券交游所交游型洞开式基金登记结算业求实施详情》过甚经常作念出的纠正 算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基 金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册 和办理非交游过户等 有限使命公司 基金料理东说念主遴聘法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国 证监会书面阐发之日 算帐罢了，算帐禀报报中国证监会备案并赐与公告之日 得杰出3个月 作日 式指数基金业求实施详情》过甚经常纠正、中国证券登记结算有限使命公司发布实 施的《中国证券登记结算有限使命公司对于深圳证券交游所交游型洞开式基金登记 结算业求实施详情》过甚经常纠正和深圳证券交游所、中国证券登记结算有限使命 公司、银华基金料理股份有限公司发布的其他相关法则、规矩、文书及指南等              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 申购赎回清单规矩的申购对价向基金料理东说念主购买基金份额的行动 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所规矩的赎回对价的行动 息的文献 付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 招募说明书规矩应托福给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 可能发生的变更 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额的推测值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交游的债券 等              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 除相关用度后的余额 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 长率差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 启动日重新狡计，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并诊治后的基金 份额折算日的基金份额净值来狡计净值增长率） 的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以 基金份额折算或拆分、合并日为启动日重新狡计） 及《信息露馅办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 供的申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据狡计并发布的基金份额参 考净值，简称IOPV 基金份额销售机构的操作 变更登记的行动 金家具府上提要》过甚更新             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其经常 作念出的纠正                银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                        三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况  称呼     银华基金料理股份有限公司  住所     深圳市福田区深南通衢6008号特区报业大厦19层  办公地址   北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表         王珠林             设立日历    2001年5月28日  东说念主  批准设立                   批准设立 中国证监会证监基金字20017         中国证监会  机关                     文号      号  组织面貌   股份有限公司          注册成本    2.222亿元东说念主民币  存续期间   持续辩论            预计东说念主     兰健  电话     010-58163000    传真      010-58163090   银华基金料理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的寰球性资产料理公司。公司注册成本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金料理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 料理股份有限公司”。   公司治理结构完善，辩论运作表率，大略切实帮手基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险箝制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员 会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在辩论料理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策，并充分阐发颓落董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检验公司的财务以及对公司董事、高等             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 料理东说念主员的行动进行监督。   公司具体辩论料情理总司理负责，公司根据辩论运作需要设立权益投云尔理 部、多元策略投云尔理部、固定收益投云尔理部、待业金及多资产投云尔理部、量 化投资部、境外投资部、FOF投云尔理部、研究部、家具开发与料理部、营销料理 与服务部、渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、 交游料理部、风险料理部、运作保障部、信息期间部、互联网金融部、策略发展 部、投资银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群 职业部）、东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳料理部等职能部门，并设 有北京分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本料理（北京）有限公 司、深圳银华永泰翻新投资有限公司和银华国际成本料理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会动作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策过程和风险料理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际成本料理有限公司董事 长、银华长安成本料理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实檀越任、中国证券业协会证券行业文化开发委员会参谋人、深圳证券交游所理事会 创业板股票刊行表率委员会委员、中国退役士兵工作创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限使命公 司法律维持部司理，第一创业证券有限使命公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限使命公司执 行董事，深圳第一创业翻新成本料理有限公司董事。  李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和调动委员会副主任；长 春市副市长；吉林省发展和调动委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产料理有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券交游所第六届理事会政策究诘委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券辩论机构分会会长，吉林省成本阛阓发展促进 会会长。  吴坚先生：董事，工商料理硕士，正高等研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产辩论料理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司颓落董 事；重庆股份转让中心有限使命公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律料理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委秘书、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金料理有限公司。现任银华基金料理股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本料理（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：颓落董事，经济学博士，教授，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰球政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席大家，中国社科院大学政府料理学院教授、博士生导师，政府额外津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部究诘大家委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。  刘星先生：颓落董事，料理学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府额外津贴”取得者，寰球先进管帐（拔擢）职业者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会拔擢分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商料理学院管帐学教授、博士生导师，中国企业料理协会常            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 务理事，中国料理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司颓落董事职务。   封和平先生：颓落董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐究诘公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念管帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：颓落董事，法学博士。曾担任祥瑞证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司颓落董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所料理，兼任 中国国际经济贸易仲裁委员会和深圳国际仲裁院(华南国际经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭概括磨练区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 箝制股份有限公司等上市公司颓落董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投云尔理有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）国际工程有限公司财务部国际财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理职业），第一创业证券股份有限公司缱绻财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限使命公司董事、第一创业期货有限使命公司监事、第一创业期货有限使命公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投云尔理 有限公司董事、深圳第一创业翻新成本料理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，料理学博士，中共党员。曾任西南证券有限使命公司成都营 业部总司理助理、业务总监、经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产辩论料理集团有限公司外部董事，西南期货有限公司董事，公司经纪 业务事迹部实施总裁兼运营料理部总司理，西证翻新投资有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司党委委员、董事、副总司理、董事会秘书，重庆市证券期货业协 会会长。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限使命公司分支机构财务负责            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 东说念主，泰达荷银基金料理有限公司基金事迹部副总司理（主理职业），湘财证券有限 使命公司稽核司理，交银施罗德基金料理有限公司运营部总司理，银华基金料理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金料理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商料理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 使命公司。2001年起任银华基金料理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大家。现任银华基金副总经 理、银华国际成本总司理，分摊指数基金投资、数目化投资、境外投资及国际业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教会。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资职业。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金料理股份有限公司督察长，兼任银华长安成本料理（北 京）有限公司董事、银华国际成本料理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部翻新 处主任科员，中国银监会翻新监管部概括处副处长，中国银监会翻新监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本料理 （北京）有限公司董事、银华国际成本料理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金料理股份 有限公司先后任职信息期间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金料理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金料理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商料理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   王勇先生：董事会秘书，料理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群职业部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国际成本料理有限公司董事、副总司理，银华长安成本料理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰翻新投资有限公司监事。   谭跃峰先生：学士学位。曾赴任于交通银行股份有限公司北京分公司。2012年 资部基金司理。自2021年12月29日至2023年10月24日担任银华华证ESG当先指数证 券投资基金、银华巨潮小盘价值交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2021 年12月29日至2024年4月25日兼任银华巨潮小盘价值交游型洞开式指数证券投资基 金发起式连接基金基金司理，自2021年12月29日至2024年10月31日兼任银华中证研 发翻新100交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2021年12月29日起兼任银 华深证100交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2022年6月20日至2023年10 月24日兼任银华中证影视主题交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2022年 金属交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2022年9月1日起兼任银华沪深 月14日兼任银华中证内地地产主题交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自 编造现实主题交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2022年12月29日起兼任 银华沪深300价值交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2023年7月11日至 金司理，自2023年12月20日起兼任银华创业板中盘200交游型洞开式指数证券投资 基金基金司理，自2024年1月9日起兼任银华中证当代物流交游型洞开式指数证券投 资基金、银华中证全指电力公用事迹交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自 理，自2024年9月26日起兼任银华中证A500交游型洞开式指数证券投资基金基金经 理，自2024年11月13日起兼任银华中证A500交游型洞开式指数证券投资基金发起式 连接基金基金司理，自2024年12月24日起兼任银华沪深300价值交游型洞开式指数 证券投资基金发起式连接基金基金司理，自2025年1月6日起兼任银华上证科创板东说念主             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 工智能交游型洞开式指数证券投资基金基金司理，自2025年3月11日起兼任银华上 证科创板东说念主工智能交游型洞开式指数证券投资基金发起式连接基金基金司理。   本基金历任基金司理：   张凯先生，自2019年06月28日起至2021年07月23日历间担任本基金基金司理。   王帅先生，自2019年06月28日起至2021年02月25日历间担任本基金基金司理。   张亦驰先生，自2021年05月25日起至2023年09月27日历间担任本基金基金经 理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限使命公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多元策略投 云尔理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投云尔理部基金司理助理、投云尔理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、权益投云尔理部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、 主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产料理部副总司理、民生应许有限使命公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾赴任于中国东说念主寿资产料理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金料理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金及多资产投云尔理部、FOF投云尔理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主理东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究家具部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金料理有限公司从事研究分析职业，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀和型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金料理有限公 司，曾任投云尔理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金料理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律律例和基金合同颓落运用并料理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例规矩或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背 了基金合同及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 步履保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规矩的用度；   （10）依据基金合同及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和调遣苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在相宜相关法律、律例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、赎 回等业务的法则；  （17）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同奏效之日起，以本分信用、严慎费力的原则料理和运用基金 财产；  （4）配备富饶的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 辩论方式料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相颓落，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相关规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采纳得当合理的步履使狡计基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩狡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相关规矩，履行信息露馅及禀报 义务；   （12）保守基金买卖精巧，不涌现基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他相关法律律例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开露馅前应予守密，不向他东说念主涌现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关规矩召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或府上在规矩时候发出，而且保 证投资东说念主大略按照基金合同规矩的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近闭幕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏效，            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应赐与解冻；   （25）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金料理东说念主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面箝制轨制，采纳灵验步履，防守违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生。 采纳灵验步履，防守下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规矩将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用交游（法律律例、基金合同和中国证监会另有规矩的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷使命的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违背证券交游业务法则，利用对敲、倒仓等行动来垄断和滋扰阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益输送等毁伤基金份额持有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的箝制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓舞大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓舞坏心通同，致使鼓舞大会表决结果侵犯社会公众鼓舞的合 法利益；   （12）法律、律例及监管机关规矩不容从事的其他行动。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 相关法律、律例及行业表率，本分信用、费力尽责，不从事以下行动：  （1）越权或违法辩论，违背基金合同或托管左券；  （2）特意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；  （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；  （4）回绝、干扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；  （5）冒失职守、徒然权利，不按照规矩履行职责；  （6）泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖精巧、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交游行动；  （7）其他法律、行政律例以及中国证监会不容的行动。  （1）依影相关法律律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；  （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的买卖精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资缱绻等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 相关的交游行动；  （4）不以任何面貌为其他组织或个东说念主进行证券交游。  （五）基金料理东说念主的风险料理体系和里面箝制轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或期间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述千般风险，基金管 理东说念主建立了一套齐全的风险料理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险料理环境。具体包括制定风险料理策略、主义，设立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与期间系统，设定风险料理的时候范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。  （3）分析风险。检验存在的箝制步履，分析风险发生的可能性过甚引起的后              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平分别为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别投入相应的级别。定量的方法则是遐想一些风险方针，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的表率相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的料理缱绻，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理步履。  （6）监视与检验。对已有的风险料理系统要监视及评价其料理绩效，在必要 时应时加以改变。  （7）禀报与究诘。建立风险料理的禀报系统，使公司鼓舞、公司董事会、公 司高等料理东说念主员及监管部门了解公司风险料理景象，并寻求究诘倡导。  （1）里面箝制的原则 并浸透到决策、实施、监督、反馈等各个辩论设施。 的颓落性与巨擘性。 可行的互相制衡步履来摈弃里面箝制中的盲点。 过程的箝制，进而达到对各项辩论风险的箝制。 在物理上和轨制上得当阻难。对因业务需要瞻念察内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 表率和监督处罚步履。 着公司辩论策略、辩论方针、辩论理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面箝制的主要内容            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  公司董事会醉心建立完善的公司治理结构与里面箝制体系。基金料理东说念主在董事 会下设立了风险箝制委员会，负责针对公司在辩论料理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的箝制轨制。在额外情况下，风险箝制委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的纷扰。  公司料理层在总司理率领下，负责实施董事会确定的里面箝制策略，为了灵验 贯彻公司董事会制定的辩论方针及发展策略，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科倡导及建议。  此外，公司设有督察长，组织带领公司的监察与稽核职业，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检验与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会禀报。  公司风险箝制东说念主员依期评估公司风险景象，范围包括扫数能对辩论主义产生负 面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体辩论主义产生影响的进程及可 能性，并将评估禀报报公司董事会及高层料理东说念主员。  公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 衔接与制衡的原则。基金投云尔理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相颓落，而且有颓落的禀报系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面职业岗亭单干合理、职责明确，形成互相检验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各职业岗亭均制定有相应的书面料理轨制。  在明确的岗亭使命轨制基础上，设立科学、合理、表率化的业务操作过程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规矩完备的处理手续，保存东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立灵验的信回绝 流渠说念，保证公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信 息实时投递得当的东说念主员进行处理。  基金料理东说念主设立了颓落于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 部稽核职能，检验、评价公司里面箝制轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 颓落性，依期出具合规禀报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金料理东说念主对于里面箝制轨制的声明 理层的使命； 箝制轨制。                银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：国泰海通证券股份有限公司（简称“国泰海通证券”）   住所：中国（上海）目田贸易磨练区商城路 618 号   法定代表东说念主：朱健   成速即间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监机构字199977 号   组织面貌：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 17，629，708，696 元整   存续期间：持续辩论   基金托管经历批文及文号：证监许可2014511 号   预计东说念主：丛艳   通信地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   预计电话：021-38677336   本集团是中国证券行业经久、持续、全面当先的概括金融服务商。本集团跨越 了中国成本阛阓发展的全部历程和多个周期，历经风雨，锐意杰出，弥远屹立在资 本阛阓的最前哨，成本鸿沟、盈利水平、业求实力和风险料理才气一直位居行业领 先水平。放弃 2024 年 12 月 31 日，公司顺利领有 6 家景内子公司和 1 家景外子公 司，并在境内设有 37 家证券分公司和 346 家证券营业部。   国泰海通证券设资产托管部，下设阛阓料理组、家具料理组、投资绩效分析 组、托管中心、非公募运营服务中心、公募运营服务中心、国际运营组、客户服务 组、数据运行组、系统运行组、合规风控组、辩论料理组、东说念主力资源组 13 个职能 组及大湾区业务部，在北京、上海、深圳设有办公阵势，共有职工 200 余东说念主。部门 团队东说念主员平均从业年限 5 年以上，估值、风控等中枢岗亭东说念主员具备 10 年以上大型 托管行、基金公司相关职业教会。               银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   国泰海通证券已取得证券投资基金托管经历，可为各样公开召募基金、非公开 召募基金提供托管服务。国泰海通证券遵循“诚信专科、质料为本”的服务宗旨， 通过组建教会丰富的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额持有东说念主提供 值得信托的托管服务。国泰海通证券取得证券投资基金托管经历以来，粗犷开展了 公募基金、基金专户、券商资管缱绻、私募基金等基金托管业务，与易方达、华泰 柏瑞、嘉实、中原、建信、天弘、富国、华安等多家基金公司过甚子公司建立了托 管衔接关系。放弃 2024 年 12 月 31 日，托管与基金服务业务鸿沟逾 30，000 亿元， 其中，托管公募基金鸿沟逾 2，000 亿元，连续排行证券行业第 1 位，托管公募基金 逾 70 只，家具类型波及货币阛阓基金、债券型证券投资基金、指数型证券投资基 金、搀和型证券投资基金等，专科的服务和可靠的运营取得了料理东说念主的一致认同。   （二）基金托管东说念主的里面箝制轨制   严格遵从国度法律律例相关规矩，保障业务正当合规、资产托管部规章轨制健 全与灵验实施。通过对托管业务风险进行识别、评估与料理，确保托管业务正经运 行，保护基金份额持有东说念主及相关当事东说念主正当权益。   （1）公司董事会是公司风险料理的最高决策机构，对公司全面风险料理负有 最终使命。公司董事会下设风险箝制委员会，负责审议风险料理的总体主义、基本 政策，评估要紧决策的风险和要紧风险的责罚决策。   （2）公司辩论料理层对公司全面风险料理承担主要使命。公司辩论层设立合 规与风险料理委员会，对公司辩论风险实行统筹料理，对风险料理要紧事项进行审 议与决策。   （3）履行风险料理职责的部门包括风险料理部、法律合规部、集团稽核审计 中心等专职履行风险料理职责的部门，以及缱绻财务部、信息期间部、营运中心等 其他履行风险料理职责的部门。   （4）资产托管部设立合规风控组，负责牵头制定本部门风险料理规章轨制， 分析禀报部门举座风险料理景象，评估检验风险料理实施情况并建议改进建议，握 住关节风险，协助业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱设施的整改情况。同 时部门设立风险评估及处置小组，由资产托管部负责东说念主及各小组负责东说念主组成，负责            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 对要紧风险事项进行评估、确定风险事件的处理倡导、突发事件济急料理等事项。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作料理办 法》、《证券投资基金托管业务料理办法》等法律律例，基金托管东说念主制定了一整套严 密、高效的证券投资基金托管规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高 效，包括《国泰海通证券股份有限公司资产托管业务料理办法》、《国泰海通证券资 产托管部里面箝制与风险料理办法》、《国泰海通证券资产托管部稽核监控料理办 法》、《国泰海通证券资产托管部突发事件与危境处理规程》、《国泰海通证券资产托 管部守密料理办法》、《国泰海通证券资产托管部资产看守规程》、《国泰海通证券资 产托管部档案料理办法》等，并根据监管要乞降基金托管业务的发展延续加以完 善。   基金托管东说念主通过基金托管业务各设施风险的事前指示、事中箝制和过后稽核的 动态料理过程来实施里面风险箝制；安全看守基金财产，确保基金财产齐全与独 立；实行办公阵势多重门禁料理，并配备灌音和摄像监控系统；配备颓落的托管业 务期间系统并进行防火墙设立；岗亭设立权责分明，通过岗亭设立和得当授权等措 施灵验实施互相制衡；关节业务设施设立承办复核机制，建立严格灵验的操作制约 体系；深切进行职业说念德拔擢，成立风险料理是首要中枢竞争力的理念，培养部门 全体职工的风险防护和守密意志；配备专门的稽核监控岗对基金托管业务运行进行 检验、评价，以保障基金托管业务里面箝制的灵验性。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东说念主根据法律律例的规矩及基金合同、托管左券的约定，对投资范围、 投资比例、投资限制等进行严格监督，实时指示料理东说念主违法风险，并按要求向证监 会禀报。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基金料理 东说念主发送的投资指示、基金料理东说念主对基金资产的核算、基金资产净值的狡计、对各基 金用度的索求与开支情况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分 配等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有违背法律律例规矩及基金合同、托管左券约定 的，应当实时文书基金料理东说念主赐与纠正，基金料理东说念主收到文书后实时查对阐发并进             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 行诊治。基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应根据要求及 时禀报中国证监会。                   银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                       五、相关服务机构   （一）申购、赎回代理机构   （1）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                    http://www.gf.com.cn         营业网点   （2）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （3）国泰海通证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）目田贸易磨练区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521              网址             www.gtht.com   （4）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主     杨周密                                           http://www.swhysc.co 客服电话      95523            网址                                           m   （5）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597    网址                       www.htsc.com.cn   （6）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主   王常青 客服电话                       网址   （7）长城证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南通衢 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表东说念主     张巍                  银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 客服电话                      网址             www.cgws.com   （8）海通证券股份有限公司 注册地址     上海市广东路 689 号 法定代表东说念主    周杰 客服电话    95553             网址             http://www.htsec.com   （9）东吴证券股份有限公司 注册地址     苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主    范力                                          http://www.dwzq.com. 客服电话     95330            网址                                          cn   （10）中信证券股份有限公司 注册地址     广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东说念主    张佑君                                          http://www.citics.co 客服电话     95548            网址                                          m   （11）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华整个 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主    刘学民                                          www.firstcapital.com 客服电话     95358            网址                                          .cn   （12）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主    张纳沙 客服电话    95536    网址                      www.guosen.com.cn   （13）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （14）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华整个 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主    段文务                                          http://www.essence.c 客服电话     400-800-1001     网址                                          om.cn/   （15）国金证券股份有限公司                  银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                          http://www.gjzq.com. 客服电话     95310            网址                                          cn   （16）东北证券股份有限公司 注册地址     长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主    李福春 客服电话    95360             网址             www.nesc.cn   （17）华福证券有限使命公司 注册地址     福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东说念主    苏军良 客服电话    95547             网址             www.hfzq.com.cn   （18）东莞证券股份有限公司 注册地址     广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东说念主    陈照星                                          http://www.dgzq.com. 客服电话     95328            网址                                          cn   （19）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东说念主    吴承根                                          https://www.stocke.c 客服电话     95345            网址             om.cn/zszq/index/ind                                          ex.jsp   （20）中信证券(山东)有限使命公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548    网址                      http://sd.citics.com   （21）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （22）中信证券华南股份有限公司          广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址          室（部位：自编 01 号）                 银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 法定代表东说念主   陈可可                                         http://www.gzs.com.c 客服电话    95548            网址                                         n/   （23）华金证券股份有限公司 注册地址    上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东说念主   燕文波                                         http://www.huajinsc. 客服电话    400-821-1357     网址                                         cn   （24）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）目田贸易磨练区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主   刘加海                                         http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898     网址                                         .com   （25）联储证券股份有限公司 注册地址    山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东说念主   吕春卫 客服电话    956006           网址             http://www.lczq.com   （26）财达证券股份有限公司 注册地址    河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东说念主   翟建强                                         http://www.s10000.co 客服电话    400-612-8888     网址                                         m   （27）信达证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东说念主   祝瑞敏                          http://www.cindasc.c 客服电话    400-800-8899     网址                          om   基金料理东说念主可根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基 金运作料理办法》、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》和《基金合 同》等的规矩，诊治发售代理机构并在基金料理东说念主网站公示。   （二）登记机构 称呼      中国证券登记结算有限使命公司 住所      北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址    北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东说念主   于文强              预计东说念主            赵亦清                银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 电话     010-50938782 传真                 010-50938991   （三）出具法律倡导书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         预计东说念主        陈颖华 电话       021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   清早、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼       安永华明管帐师事务所(额外普通合伙) 住所及办公地          北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 址 实施事务合伙          毛鞍宁            预计东说念主            蒋燕华 东说念主 电话       010-58153000   传真             010-85188298 承办注册管帐          蒋燕华、朱燕 师               银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露馅办 法》、基金合同过甚他相关规矩，经中国证监会2019年4月16日证监许可【2019】   本基金已于2019年6月21日扫尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计693，903，014.00份，灵验认购户数为10，187户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型基金   基金的运作方式：交游型洞开式   标的指数：深证100指数   基金存续期限：不依期            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               七、基金合同的奏效   本基金基金合同奏效日为2019年6月28日。   《基金合同》奏效后，运动20个职业日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5，000万元的，基金料理东说念主应当在依期禀报中赐与露馅；运动 如调遣运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大 会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            八、基金份额折算与变更登记  基金合同奏效后，为提高交游便利，本基金不错进行份额折算。  （一）基金份额折算的时候  基金料理东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告。  如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金料理东说念主可延长办理基金份额折 算。  （二）基金份额折算的原则  基金份额折算由基金料理东说念主向登记机构苦求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金料理东说念主将另行公告。  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东说念主理有的基金份额数 额将发生诊治，但诊治后的基金份额持有东说念主理有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额持有东说念主的权 益无内容性影响。基金份额折算后，基金份额持有东说念主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              九、基金份额的上市交游   （一）基金上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金料理东说念主可依据《深圳证券交游所证券 投资基金上市法则》，向深圳证券交游所苦求上市：   （二）基金份额的上市交游   本基金料理东说念主于2019年8月23日发布《银华深证100交游型洞开式指数证券投资 基金上市交游公告书》，本基金于2019年8月28日在深圳证券交游所上市交游。   基金份额在深圳证券交游所的上市交游，应遵循《深圳证券交游所交游法则》、 《深圳证券交游所证券投资基金上市法则》、《深圳证券交游所证券投资基金交游和 申购赎回实施详情》等相关规矩。   若相关法律律例、中国证监会、深圳证券交游所对基金上市交游的相关规矩进 行诊治的，基金合同可相应修改，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）停牌、复牌、暂停上市、规复上市及间隔上市交游   基金份额在深圳证券交游所的停牌、复牌、暂停上市、规复上市及间隔上市交 易，应遵循《深圳证券交游所交游法则》、《深圳证券交游所证券投资基金上市规 则》、《深圳证券交游所证券投资基金交游和申购赎回实施详情》等相关规矩。   当基金发生《深圳证券交游所证券投资基金上市法则》规矩的不再具备上市条 件而应当间隔上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定间隔基金 合同并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的狡计与公告   基金料理东说念主在每一个交游日开市前向深圳证券交游所提供当日的申购赎回清 单，深圳证券交游所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交 数据，狡计并发布基金份额参考净值（IOPV），供投资东说念主交游、申购、赎回基金份 额时参考。参考净值的具体狡计方法如下：           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须现款替代的固定替代金额＋申购赎 回清单中不错现款替代的证券数目与其最新成交价乘积之和＋申购赎回清单中不容 现款替代的证券数目与其最新成交价乘积之和＋申购赎回清单中的预估现款部分） /最小申购、赎回单元所对应的基金份额   （五）相关法律律例、中国证监会及深圳证券交游所对基金上市交游的法则等 相关规矩内容进行诊治的，基金合同相应赐与修改，并按照新规矩实施，且此项修 改无用召开基金份额持有东说念主大会。   （六）若深圳证券交游所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市交 易的新功能，基金料理东说念主不错在履行得当的表率后增多相应功能，无需召开基金份 额持有东说念主大会。   （七）在不违背法律律例的前提下，本基金不错苦求在包括境社交游所在内的 其他证券交游所上市交游，无需召开基金份额持有东说念主大会。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            十、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的阵势  投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业阵势或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。  基金料理东说念主在脱手申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据 推行情况增多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金料理东说念主网站公示。  在法律律例、基金合同及改日条件允许的情况下，基金料理东说念主直销不错通达申 购赎回业务，具体业务的办理时候及办理方式基金料理东说念主将另行公告。  （二）申购和赎回的洞开日实时候  投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为深圳证券交游所 的正常交游日的交游时候，但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券、期货交游阛阓，证券、期货交游所交游时 间变更或其他额外情况，基金料理东说念主有权视情况对前述洞开日及洞开时候进行相应 的诊治，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。  本基金已于2019年8月28日洞开申购业务。  本基金已于2019年8月28日洞开赎回业务。  在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金料理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息露馅办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的脱手时候。  本基金在上市交游之前可脱手办理申购、赎回，若自后基金苦求上市，在基金 苦求上市期间，基金可暂停办理申购、赎回业务。  （三）申购与赎回的原则 对价。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 定； 资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待； 益的前提下诊治上述原则，或依据深圳证券交游所或登记机构相关法则过甚变更调 整上述法则，但应在新的原则实施前依影相关规矩在规矩媒介上赐与公告。   （四）申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金料理东说念主规矩的表率，在洞开日的具体 业务办理时候内建议申购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按申购赎回清单的规矩备足申购对价，投资东说念主在提 交赎回苦求时须持有富饶的基金份额余额和现款。   基金投资东说念主申购、赎回苦求在受理应日进行阐发。   如投资东说念主未能提供相宜要求的申购对价，则申购苦求不成立。如投资东说念主理有的 相宜要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不 具备足额的相宜要求的赎回对价，则赎回苦求不成立。   基金销售机构受理申购、赎回苦求并不代表该申购、赎回苦求一定胜仗，而仅 代表申购赎回代理机构如实领受到该苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结 果为准。对于苦求的阐发情况，投资者应实时查询。   本基金申购赎回过程中波及的组合证券和基金份额交收适用中国证券登记结算 有限使命公司及相关证券交游所最新的相关法则。   投资者T日申购、赎回胜仗后，中国结算深圳分公司在T日收市后为投资者办理 组合证券和基金份额的算帐交收以及现款替代的算帐，在T+1日办理现款替代的交 收，在T+2日办理现款差额的算帐交收，并将结果发送给申购赎回代理机构、基金 料理东说念主和基金托管东说念主。如果中国结算深圳分公司在算帐交收时发现不成正常践约的 情形，则依据《中国证券登记结算有限使命公司对于深圳证券交游所交游型洞开式 基金登记结算业求实施详情》的相关规矩进行处理。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   在深圳证券交游所、中国证券登记结算有限使命公司及银华基金料理股份有限 使命公司对《业务法则》进行纠正及诊治时，本基金申购和赎回的算帐交收与登记 的法则（包括但不限于办理时候、方式等）将进行诊治，并在诊治实施前依影相关 规矩在规矩媒介上赐与公告。   投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的规矩按时足额支付应付的 现款差额和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额或现款替代退补款未能按 时足额交收的，基金料理东说念主有权为基金的利益向该投资东说念主追偿并要求其承担由此导 致的其他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。 关法则的情况下可改革上述表率。基金料理东说念主最迟须于新法则脱手日前按照《信息 露馅办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   （五）申购与赎回的数额限制 小申购赎回单元为100万份，基金料理东说念主有权对其进行改革，并在改革前依影相关 规矩在规矩媒介赐与公告。 金料理东说念主应当采纳设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、回绝 大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体 规矩请参见基金料理东说念主发布的相关公告。 定申购和赎回的数额限制。基金料理东说念主必须在诊治实施前依照《信息露馅办法》的 相关规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后计 算，并在T+1日内公告。遇额外情况，经履行得当表率，不错得当延长狡计或公 告。 额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托福的组合证券、现款替代、现款 差额过甚他对价。赎回对价是指基金份额持有东说念主赎回基金份额时，基金料理东说念主应交            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价。   T日的申购赎回清单在当日深圳证券交游所开市前公告。改日，若阛阓情况发 生变化，或相关业务法则发生变化，基金料理东说念主不错在不违背相关法律律例的情况 下对基金份额净值、申购赎回清单的狡计和公告时候进行诊治并提前公告。 表率收取佣金，其中包含证券交游所、登记机构等收取的相关用度。   （七）申购赎回清单的内容与面貌   T日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的组合证券、现款替 代、T日预估现款部分、T-1日现款差额、基金份额净值过甚他相关内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购、赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东说念主按基金合同和招募说明书的规矩，用 于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   采纳现款替代是为了在相关成份股停牌等情况下便利投资东说念主的申购、提高基金 运作的效率，基金料理东说念主在制定具体的现款替代方法时遵循公正及公开的原则，以 保护基金份额持有东说念主利益为起点，并进行实时充分的信息露馅。   （1）现款替代分为3种类型：不容现款替代（标识为“不容”）、不错现款替 代（标识为“允许”）和必须现款替代（标识为“必须”）。   不容现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款动作 替代。   不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款动作全部或部分该成份证 券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款动作替代。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款动作替 代。   （2）不错现款替代   ①适用情形：在通过“不错现款替代比例上限”来箝制不错现款替代比例的前 提下，如无额外情况，将除设立为“必须现款替代”和“不容现款替代”情形之外            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 的股票设立为“不错现款替代”。采纳不错现款替代时，应充分议论由此激励的市 场套利行动对基金份额持有东说念主可能形成的利益毁伤。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的狡计公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券经除权诊治的T-1日收盘价×（1＋现款替代 保证金率）   对于使用现款替代的证券，基金料理东说念主需在证券规复交游后买入，而推行买入 价钱加上相关交游用度后与申购时的最新价钱可能有所各异。为便于操作，基金管 理东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替代保证金率，并据此收取替代金额。如果预 先收取的金额高于基金购入该部分证券的推行成本，则基金料理东说念主将退还多收取的 差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的推行成本，则基金料理东说念主将 向投资东说念主收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理表率   T日，基金料理东说念主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此收取替代 金额。   在T日后被替代证券有正常交游的2日（T+2日）内，基金料理东说念主将以收到的替 代金额买入被替代证券。   T＋2日日终，若已购入全部被替代证券，则以替代金额与被替代证券的推行购 入成本（包括买入价钱与交游用度）的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补 交的款项；若未能购入全部被替代证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券 推行购入成本加上按照T+2日收盘价狡计的未购入的部分被替代证券价值的差额， 确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   特例情况：若自T日起，深圳证券交游所正常交游日已达到20日而该证券正常 交游日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入成本（包括买 入价钱与交游用度）加上按照最近一次收盘价狡计的未购入的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个交游 日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应诊治。   T+2日后第1个职业日（若在特例情况下，则为T日起第21个交游日），基金料理 东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给相关申购赎回代理机构和基金托管东说念主， 相关款项的算帐交收将于而后3个职业日内完成。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   ④替代限制：为灵验箝制基金的追踪偏离度和追踪舛错，基金料理东说念主可规矩投 资东说念主使用不错现款替代的比例总共不得杰出申购基金份额资产净值的一定比例。现 金替代比例的狡计公式为：   现款替代比例（%）=   说明：假定今日不错现款替代的股票只数为n。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是因标的指数诊治将被剔除、或基金管 理东说念主出于保护持有东说念主利益原则等原因觉得有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金料理东说念主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的狡计方法为申购赎 回清单中该证券的数目乘以其经除权诊治的T-1日收盘价。   预估现款部分是指由基金料理东说念主推测并在T日申购赎回清单中公布确当日现款 差额的推测值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结。   预估现款部分的狡计公式为：   T日预估现款部分＝T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清 单中必须现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代的证券数目与T 日经除权诊治的前收盘价乘积之和＋申购赎回清单中不容现款替代的证券数目与T 日经除权诊治的前收盘价乘积之和）   其中，T日经除权诊治的前收盘价由深圳证券交游所提供。另外，若T日为基金 分红除息日，则狡计公式中的“T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值”需扣 减相应的收益分拨数额。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。若T日为基 金最小申购赎回单元诊治奏效日，则狡计公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基 金资产净值”需根据诊治前后最小申购赎回单元按相关法则诊治。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其狡计公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与T日 收盘价相乘之和+申购赎回清单中不容现款替代成份证券的数目与T日收盘价相乘之              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 和）  T日投资东说念主申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 算帐交收。  现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东说念主申购时，如现款差额为正 数，则投资东说念主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资东说念主将根据其申购的基金份额取得相应的现款；在投资东说念主赎回时，如现款差额为正 数，则投资东说念主将根据其赎回的基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资东说念主应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。  基金料理东说念主有权根据业务需要对申购赎回清单的面貌进行修改。  申购赎回清单的面貌例如如下：  基本信息         最新公告日历：                        20190315                              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投          基金称呼：                                         资基金        基金料理公司称呼：               银华基金料理股份有限公司          基金代码：                        159969         标的指数代码：                       399330        基金类型                        深圳单阛阓 ETF  T-1日信息内容     现款差额（单元：元）：                       187765 最小申购、赎回单元资产净值（单元：         元）：   基金份额净值（单元：元）：                       1.0000   T日信息内容      预估现款部分（单元：元）：                     3277       不错现款替代比例上限：                     50.00%       是否需要公布 IOPV：                      是 最小申购、赎回单元（单元：份）：                     1000000 最小申购赎回单元现款红利（单元：        元）：    申购赎回组合证券只数：                         100         是否洞开申购：                         是         是否洞开赎回：                         是                银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  今日累计可申购的基金份额上限：                       不设上限  今日累计可赎回的基金份额上限：                      200000000   成份股信息内容                            现款替代标 现款替代保 固定替代金 证券代码    证券简称     股份数目                            志     证金率   额   （八）回绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金料理东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 资东说念主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 阛阓价钱且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐发后，基金料理东说念主应当采纳暂停接受基金申购苦求的步履。 间非正常停市），导致基金料理东说念主无法狡计当日基金资产净值或者无法办理申购业 务或者无法进行证券交游。 东说念主利益时。 中设立申购份额上限，如果一笔新的申购苦求被阐发胜仗，会使本基金当日苦求份 额杰出申购赎回清单中规矩的申购份额上限时，该笔申购苦求将被回绝。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 购，或者指数编制单元、相关证券交游所等因极度情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极度情况指基金料理东说念主无法意象并不可箝制的情形，包括但不限于 系统故障、汇聚故障、通信故障、电力故障、数据裂缝等。 清单编制裂缝或开市后发现基金份额参考净值狡计裂缝。   发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 申购苦求时，基金料理东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东说念主的申购苦求被全部或部分回绝的，被回绝的申购对价将退还给投资东说念主。在暂 停申购的情况摈弃时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回对 价： 资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃阛阓价钱且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金料理东说念主应当采纳减速支付赎回对价或暂停接 受基金赎回苦求的步履。 间非正常停市），导致基金料理东说念主无法狡计当日基金资产净值或者无法办理赎回业 务或者无法进行证券交游。 回，或者指数编制单元、相关证券交游所等因极度情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极度情况指基金料理东说念主无法意象并不可箝制的情形，包括但不限于 系统故障、汇聚故障、通信故障、电力故障、数据裂缝等。 清单编制裂缝或开市后发现基金份额参考净值狡计裂缝。 笔新的赎回苦求被阐发胜仗，会使本基金当日赎回份额杰出申购赎回清单中规矩的 赎回份额上限时，该笔赎回苦求将被回绝。 现存基金份额持有东说念主利益的情形时。   发生上述第6项之外的暂停赎回情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受赎回苦求 时，基金料理东说念主应报中国证监会备案，基金料理东说念主应当根据相关规矩在规矩媒介上 刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摈弃时，基金料理东说念主应实时规复赎回业务的           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 办理，并依影相关规矩在规矩媒介公告。  （十）、其他申购、赎回方式 的情况下，诊治基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 有的组合证券，共同组成最小申购赎回单元或其整数倍，进行申购。在不毁伤基金 份额持有东说念主利益的前提下，基金料理东说念主有权制定聚集申购业务的相关法则。 新的申购、赎回方式，相关适用条件、业务办理时候、业务法则、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回方式脱手前赐与公告。 面托福代理左券，并报中国证监会备案。  （十一）基金的转托管、非交游过户、冻结息争冻等其他业务  基金登记机构可依据其业务法则，受理基金份额的转托管、非交游过户、冻结 与解冻等业务，并收取一定的手续用度。  （十二）基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会认同的证券交游所之外的交游阵势或者交游方式进行份额转让的苦求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业 务。  （十三）连接基金的额外申购  如基金料理东说念主推出以本基金为主义ETF的连接基金，本基金可根据推行情况需 要向本基金的连接基金通达额外申购。  在本基金洞开日常申购赎回前，连接基金不错用现款额外申购本基金基金份 额，申购价钱以额外申购日的基金份额净值为基准狡计，不收取申购用度。  （十四）在不违背相关法律律例和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利益无实 质不利影响的前提下，基金料理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相关表率 后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊治，或者办理基金份额质 押等相关业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                  十一、基金的投资   （一）投资主义   本基金采纳被迫指数化投资，深沉追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错 最小化。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金财产的80%，因法律律例的规矩而受限制的情形除外。   同期，为更好地罢了投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中小 板股票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会核准上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可调遣公司债券、分离 交游可转债、央行单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期单子、可 交换债券以过甚他中国证监会允许投资的债券等）、银行入款（包括依期入款、协 议入款过甚他银行入款）、资产维持证券、债券回购、同行存单、现款、养殖器具 （股指期货、期权）以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但 须相宜中国证监会相关规矩。   在条件许可的情况下，基金料理东说念主可在不改变本基金既有投资主义、策略和风 险收益特征并在箝制风险的前提下，根据相关法律律例，参与融资及转融通证券出 借业务，以提高投资效率及进行风险料理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管机构 的相关规矩实施。   （三）投资策略   本基金主要采纳完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过甚权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变动而进行相 应诊治。   当预期成份股发生诊治和成份股发生配股、增发、分红、经久停牌等行动时，              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些 额外情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法灵验复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法动作完全复制法的补充，构建本基金推行的 投资组合，以追求尽可能靠拢标的指数的发达，灵验箝制追踪舛错。本基金将根据 阛阓情况，结合教会判断，概括议论相关性、估值、流动性等要素挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在规矩的风险承受限制内，尽量缩小追踪 舛错。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生昭着负面事件靠近退市风 险，且指数编制机构暂未作念出诊治的，基金料理东说念主按照基金份额持有东说念主利益优先的 原则，在履行里面决策表率后，通过成份股替代等方式对相关指数成份股进行调 整。   建仓期扫尾后，在正常阛阓情况下，本基金日均追踪偏离度的完全值不杰出 追踪舛错杰出上述范围，基金料理东说念主应采纳合理步履幸免追踪偏离度和追踪舛错进 一步扩大。   本基金在概括议论预期收益、风险、流动性等要素的基础上，根据审慎原则合 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最 小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更深沉地追踪标的指数，更好地罢了本 基金的投资主义，在法律律例许可时，本基金可投资于经中国证监会允许的股指期 货过甚他与标的指数或标的指数成份股相关的金融养殖器具。   本基金投资股指期货将根据风险料理的原则，以套期保值为目的，主要遴荐流 动性好、交游活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，裁减股 票仓位时常诊治的交游成本和追踪舛错，达到灵验追踪标的指数的目的。   本基金将按照风险料理的原则，以套期保值为主要目的参与期权交游。本基金 将结合投资主义、比例限制、风险收益特征以及法律律例的相关限制和要求，确定 参与期权交游的投资时机和投资比例。   本基金通过深切分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 收益率水平、流动性和信用风险等要素的基础上，构建债券投资组合。本基金运用 久期箝制策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保持久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。  本基金将深切分析资产维持证券的阛阓利率、刊行条件、维持资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面要素，推测资产走嘴风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产维持证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，辅助采纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。  在条件许可的情况下，基金料理东说念主可在不改变本基金既有投资主义、策略和风 险收益特征并在箝制风险的前提下，根据相关法律律例，依据严慎的原则参与融资 与转融通证券出借业务，力求取得踏实的增强收益。基金料理东说念主将逐日监控出借证 券对基金资产流动性和指数追踪偏离的影响，合理箝制出借证券在基金资产中的占 比、证券出借平均剩余期限，并实时优化证券出借决策。  （四）投云尔理体制和表率  相关法律、律例、基金合同和标的指数的相关规矩是基金料理东说念主运用基金财产 的决策依据。  本基金料理东说念主实行A股基金投资决策委员会率领下的基金司理负责制。A股基金 投资决策委员会负责决定相关指数要紧诊治的支吾决策、其他要紧组合诊治决策以 及要紧的单项投资决策；基金司理负责决定日常指数追踪帮手过程中的组合构建、 诊治决策以及逐日申购赎回清单的编制决策。  研究、决策、组合构建、交游、评估、组合帮手的有机配合共同组成了本基金 的投云尔理表率。严格的投云尔理表率不错保证投资理念的正如实施，幸免要紧风 险的发生。  （1）研究：量化投资部依托公司举座研究平台，整合外部信息以及券商等外 部研究力量的研究恶果开展指数追踪、成份股公司行动等相关信息的征集与分析、             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 流动性分析、追踪舛错过甚归因分析等职业，动作基金投资决策的进攻依据。   （2）投资决策：A股基金投资决策委员会依期召开或遇要紧事项时召开投资决 策会议，决策相关事项。基金司理根据A股基金投资决策委员会的决议，逐日进行 基金投云尔理的日常决策。   （3）组合构建：根据标的指数，结合研究禀报，基金司理以完全复制指数成 份股过甚权重的方法构建组合。在追求追踪舛错和追踪偏离度最小化的前提下，基 金司理将采纳得当的方法，以裁减买入成本、箝制投资风险。   （4）交游实施：交游料理部负责具体的交游实施，同期履行一线监控的职 责。   （5）投资绩效评估：量化投资部依期和不依期对基金进行投资绩效评估，并 提供相关禀报。绩效评估大略阐发组合是否罢了了投资预期、组合追踪舛错的开首 及投资策略胜仗与否，基金司理不错据此查抄投资策略，进而诊治投资组合。   （6）组合监控与诊治：基金司理将追踪标的指数变动，结合成份股基本面情 况、流动性景象、基金申购和赎回的现款流量情况以及组合投资绩效评估的结果， 采纳得当的追踪期间对投资组合进行监控和诊治，密切追踪标的指数。   基金料理东说念主在确保基金份额持有东说念主利益的前提下有权根据环境变化和推行需要 对上述投资表率作念出诊治，并在基金招募说明书过甚更新中公告。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例 不低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金财产的80%；   （2）本基金投入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得杰出基金 资产净值的40％；本基金投入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1 年，债券回购到期后不得缓期；   （3）本基金参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不得杰出净资产的140%；   （5）在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得杰出基金资产 净值的10%；在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 和，不得杰出基金资产净值的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；在职何交游日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得杰出基金持有的股票总 市值的20％；基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差 狡计）应当相宜基金合同对于股票投资比例的相关约定；在职何交游日内交游（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得杰出上一交游日基金资产净值的20％； 每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交游 保证金一倍的现款；   若本基金投资股指期货，本基金料理东说念主应当按照中国金融期货交游所要求的内 容、面貌与时限向交游所禀报所交游和持有的卖出期货合约情况、交游目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10％；本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得杰出基金资产净 值的20％；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产维持证券的比例，不得杰出 该资产维持证券鸿沟的10％；本基金料理东说念主料理的全部基金投资于归并原始权益东说念主 的各样资产维持证券，不得杰出其各样资产维持证券总共鸿沟的10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资表率，应在评级报 揭发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共，不得杰出基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的 要素致使基金不相宜前款所规矩比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （11）本基金参与融资的，每个交游日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得杰出基金资产净值的95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，在职何交游日日终，参与转融证券              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 出借交游的资产不得杰出基金资产净值的50%，证券出借的平均剩余期限不得杰出   （13）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得杰出基金资产净值的 合约行权所需的全额现款或交游所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未 平仓的期权合约面值不得杰出基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘 以合约乘数狡计；基金投资期权相宜基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股 占比等）、投资主义和风险收益特征；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实施，与境内 上市交游的股票合并狡计；   （15）法律律例、基金合同规矩的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（10）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金鸿沟变动、标的指数成份股诊治或价钱变化、标的指数成份股流动性限制等基金 料理东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金料理东说念主应当 在可诊治之日起10个交游日内进行诊治，但中国证监会规矩的额外情形除外。法律 律例另有规矩的，从其规矩。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行得当表率 后，可相应诊治投资比例限制规矩。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行得当表率后，则本基金投资不再受相关限制。   为帮手基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、垄断证券交游价钱过甚他不正直的证券交游行动；                 银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行控 制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事 其他要紧关联交游的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，遵循基金份额持有东说念主 利益优先的原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与披 露。要紧关联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。   （六）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为标的指数收益率。本基金标的指数为深证100指数， 指数代码为：399330。   深证100指数由深交所市值鸿沟最大、成交最活跃的100家上市公司组成，是A 股阛阓第一只投资功能定位的指数，亦然中国成长型蓝筹指数的代表。基于本基金 的投资主义和投资比例限制，遴荐深证100指数收益率动作事迹相比基准，大略真 实响应本基金的风险收益特征。   本基金标的指数变更的，若标的指数变更波及本基金投资范围或投资策略的实 质性变更，则基金料理东说念主应就变更标的指数及事迹相比基准召开基金份额持有东说念主大 会，并报中国证监会备案且在规矩媒介公告；若标的指数变更对基金投资范围和投 资策略无内容性影响（包括但不限于编制机构变更、指数改名等），基金料理东说念主在 与基金托管东说念主协商一致后，有权变更本基金的标的指数并相应地变更事迹相比基 准，报中国证监会备案并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （七）标的指数   标的指数的编制方法如下：   指数称呼：深证100指数   指数简称：深证100   英文称呼：Shenzhen 100 Index   英文简称：Shenzhen 100                 银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   指数代码：399330   以2002年12月31日为基日，基点为1000点。   在深圳证券交游所上市交游且温暖下列条件的扫数A股：   （1）非ST、*ST股票；   （2）上市时候杰出六个月，A股总市值排行位于深圳阛阓前1%的股票除外；   （3）公司最近一年无要紧违法、财务禀报无要紧问题；   （4）公司最近一年辩论无极度、无要紧亏欠；   （5）覆按期内股价无极度波动。   起初，狡计入围选样空间股票在最近半年的A股日均总市值和A股日均成交金 额；   其次，对入围股票在最近半年的A股日均成交金额按从高到低排序，剔除排行 后10%的股票；   然后，对选样空间剩余股票按照最近半年的A股日均总市值从高到低排序，选 取前100名股票组成指数样本股。   在排行相似的情况下，优先及第行业代表性强、盈利记录细致的上市公司股票 动作样本股。   深证100指数采纳派氏加权法，依据下列公式逐日连锁实时狡计： 每年的4月30日和10月31日。每年5月份审核样本股时，参考依据一般是上一年度11 月1日至审核年度4月30日的交游数据及财务数据；每年11月份审核样本股时，参考 依据一般是审核年度5月1日至10月31日的交游数据及财务数据。   样本股依期诊治于每年6月和12月的第二个星期五的下一个交游日实施。样本              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 股诊治决策平常在实施前两周公布。   每次样本股诊治数目不杰出样本总和的10%。   排行在样本数70%范围之内的非原样本股按端正入选，排行在样本数130%范围 之内的原样本股按端正优先保留。   在确定新入选成份股后，在剩余股票中按日均总市值从高到低排序及第样本数 量5%的股票动作备选样本股。   （1）快速入选法则   新上市股票若在上市后的5个交游日内，平均A股总市值排行位于深圳阛阓前10 名，则在上市15个交游日之后快速入选样本股，同期从指数中剔除平均A股总市值 排行最低的原样本股。   上市公司因并购重组等行动，平均A股总市值排行投入深圳阛阓前10名，参照 新上市股票快速入选法则处理。   （2）收购合并   样本股公司合并：合并后的新公司股票保留样本股经历，产生的样本股空白由 备选样本股名单中排序最靠前的股票填补。   样本股公司合并非样本股公司：合并后的新公司股票保留样本股经历。   非样本股公司合并样本股公司：若合并后的新公司股票排行高于备选样本股名 单中排序最靠前的股票，则新公司股票成为指数样本，不然，备选样本股名单中排 序最靠前的股票动作指数样本。   （3）分拆   样本股公司分拆为多家新公司，新公司能否入选指数样本根据其排行而定：   若新公司股票的排行高于原样本股中排行最低的股票，则该新公司股票入选指 数样本股。若入选数目杰出1只，则剔除原样本股中排行最低的股票，保持指数样 本股数目不变。   若新公司股票的排行全部低于原样本股中排行最低的股票，但全部或部分公司 股票的排行高于备选样本股名单中排序最靠前的股票，则新公司股票中排行最高的              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 股票入选指数样本股。   若新公司股票的排行全部低于原样本中排行最低的股票，同期低于备选样本股 名单中排序最靠前的股票，则备选样本股名单中排序最靠前的股票入选指数样本 股。   （4）暂停上市和退市   样本股暂停上市的，从暂停上市日起将其从指数样本中剔除，遴荐备选样本股 名单中排序最靠前的股票补足。   样本股间隔上市的，从投入退市整理期的第一个交游日起，将其从指数样本中 剔除，遴荐备选样本股名单中排序最靠前的股票补足。   样本股公司因要紧违法行动（如财务禀报作秀），可能被暂停或者间隔交游 的，经指数大家委员会审议后，将其从指数样本中剔除，遴荐备选样本股名单中排 序最靠前的股票补足。   （5）实施风险警示   样本股被交游所实施风险警示（ST或*ST）的，从实施风险警示次月的第二个 星期五的下一个交游日起将其从指数样本中剔除，遴荐备选样本股名单中排序最靠 前的股票补足。   在指数依期样本审核时，设立备选样本股名单，用于指数样本股依期诊治之间 的临时诊治。   当指数出现样本股暂停上市、退市、实施ST或*ST等事项需要临时更换样本 时，步骤遴荐指数备选股名单中排序最靠前的股票动作样本股。   备选样本股数目一般为指数样本数目的5%，备选名单扈从依期诊治名单向阛阓 公布。当备选样本股数目不及50%时，将实时补充并公告备选样本股名单。   （1）诊治母项中某样本股的上一交游日收市价   对于全收益指数，当样本公司进行派息、送股、配股、转增或其他除权情形 时，在除权除息日将母项中该公司股票的股权登记日收市价更新为除权参考价。除 权参考价以深圳证券交游所发布为准。   对于价钱指数，现款分红在除息日不作除权诊治，其余处理方法同全收益指 数。                 银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)    （2）诊治子项和母项中某样本股的权数（目田流通量）    样本股公司进行送股、转增等权益分拨及配股时，在除权日对样本股的目田流 通量进行诊治。    样本股公司进行增发、配股时，在其新增股份上市日对样本股的目田流通量进 行诊治。    样本股公司进行债转股、股份回购、权证行权时，在其公告日的下一个交游日 进行诊治。    样本股公司因大鼓舞增（减）持、限售股上市等非公司行动引起的目田流通量 变化，在每年6月、12月的第二个星期五的下一个交游日，根据上市公司最新依期 禀报与临时公告中公布的鼓舞持股数据进行聚诊断治。    投资东说念主不错通过深圳证券信息有限公司官网 （http://www.cnindex.com.cn/index.html）免费查询指数信息。    本基金标的指数变更的，若标的指数变更波及本基金投资范围或投资策略的实 质性变更，则基金料理东说念主应就变更标的指数及事迹相比基准召开基金份额持有东说念主大 会，并报中国证监会备案且在指定媒介公告；若标的指数变更对基金投资范围和投 资策略无内容性影响（包括但不限于编制机构变更、指数改名等），基金料理东说念主在 与基金托管东说念主协商一致后，有权变更本基金的标的指数并相应地变更事迹相比基 准，报中国证监会备案并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。    当标的指数在成份股临时诊治或者依期诊治后不相宜中国证监会相关要求时， 基金料理东说念主将向指数编制机构建议修改要求，协商责罚决策。如果基金料理东说念主与指 数编制机构无法就责罚决策达成一致，则基金料理东说念主在履行得当表率后，变更本基 金的标的指数和基金称呼。    当指数编制机构被照章取消指数编制经历、照章闭幕、被照章铲除或被照章宣 告歇业，或者发生法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他情形时，基 金料理东说念主起初应当以支撑原有编制决策不变为原则，寻找其他指数编制机构连接原 标的指数的帮手职业，尽量幸免对基金的投资范围和投资策略形成内容性影响。如 果其他指数编制机构如实无法或不同意对原标的指数进行帮手职业，则基金料理东说念主 在履行得当表率后，变更本基金的标的指数和基金称呼。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （八）风险收益特征  本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金与货币阛阓基 金。本基金为指数型基金，主要采纳完全复制法追踪标的指数的发达，具有与标的 指数相似的风险收益特征。  （九）基金料理东说念主代表基金利用权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。  （十）投资组合禀报  基金料理东说念主的董事会及董事保证本禀报所载府上不存在伪善纪录、误导性阐述 或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。  基金托管东说念主国泰海通证券股份有限公司根据基金合同规矩复核了本禀报中的财 务方针、净值发达和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性 阐述或者要紧遗漏。  本投资组合禀报所载数据放弃2023年12月31日（财务数据未经审计）                                             占基金总资产的比  序号           神气             金额（元）                                               例（%）       其中：股票                   40，091，921.72        95.54       其中：债券                               -            -       资产维持证券                              -            -       其中：买断式回购的买入返                                           -            -       售金融资产             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注：股票投资含可退替代款估值升值。                                           占基金资产净值比例 代码      行业类别          公允价值（元）                                               (%) A    农、林、牧、渔业                1，572，845.16         3.76 B    采矿业                      185，744.00           0.44 C    制造业                    30，683，833.71         73.26      电力、热力、燃气 D                             168，826.00           0.40      及水分娩和供应业 E    建筑业                                -             - F    批发和零卖业                   194，862.00           0.47      交通输送、仓储和 G                             723，847.00           1.73      邮政业 H    住宿和餐饮业                             -             -      信息传输、软件和 I                            1，102，097.10          2.63      信息期间服务业 J    金融业                     3，307，842.79          7.90 K    房地产业                     652，155.14           1.56 L    租借和商务服务业                 470，208.00           1.12      科学研究和期间服 M                             426，661.50           1.02      务业      水利、环境和群众 N                                       -             -      设施料理业      住户服务、修理和 O                                       -             -      其他服务业 P    拔擢                                 -             - Q    卫生和社会职业                  497，159.32           1.19      文化、体育和文娱 R                             105，840.00           0.25      业 S    概括                                 -             -       总共           40，091，921.72                  95.72 注：本基金本禀报期末未持有积极投资境内股票。                   银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)     注：本基金本禀报期末未持有港股通投资股票。 投资明细                                             公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码      股票称呼 数目（股）                                              （元）       例（%） 投资明细     注：本基金本禀报期末未持有积极投资股票。     注：本基金本禀报期末未持有债券。     注：本基金本禀报期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本禀报期末未持有资产维持证券。 细              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  注：本基金本禀报期末未持有贵金属。  注：本基金本禀报期末未持有权证。  注：本基金本禀报期末未持有股指期货。  本基金在本禀报期未投资股指期货。  本基金在本禀报期未投资国债期货。  注：本基金本禀报期末未持有国债期货。  本基金在本禀报期未投资国债期货。 查，或在禀报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜访，或在报 告编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                    金额（元）          银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 注：本基金本禀报期末未持有处于转股期的可调遣债券。 禀报期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本禀报期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。 禀报期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本禀报期末未持有积极投资股票。 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与总共可能有各异。                      银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                             十二、基金的事迹    基金料理东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎费力的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金份额净值增长率与事迹相比基准收益率相比表；                      净值增长 事迹相比 事迹相比基                 净值增长      阶段              率表率差 基准收益 准收益率标 ①-③                                     ②-④                  率①                       ②    率③   准差④ 日（基金合同生 效日）至 2019 年 12 月 31 日 日（基金合同生 效日）至 2023 年 12 月 31 日            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                十三、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、股指期货合约、银行入款本息和 基金应收的款项以及资产价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据相关法律律例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相颓落。  （四）基金财产的看守和责罚  本基金财产颓落于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主进行看守。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和其他基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、 扣押或其他权利。除照章律律例和基金合同的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实施。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                 十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交游阵势的交游日以及国度法律法 规规矩需要对外露馅基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、期权合约、债券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （三）、估值原则   基金料理东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门相关规矩。 报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧 事件的，应采纳最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交 易日的报价不成真确响应公允价值的，支吾报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中议论不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制动作特征 议论。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息维持的估值期间确定公允价值。采纳估值期间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，支吾估值进行 诊治并确定公允价值。   （四）估值方法           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘 价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化要素，诊治最近交 易市价，确定公允价值；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未 发生要紧变化，按最近交游日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的 现行市价及要紧变化要素，诊治最近交游市价，确定公允价值；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交游日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游 日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因 素，诊治最近交游市价，白银投资确定公允价值；  （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采纳估值期间确定公允价值。 交游所上市的资产维持证券，采纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票实施。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交游所挂牌的 归并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，采纳估值期间确定公允价值，在估 值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机 构或行业协会相关规矩确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，采纳最近交游日结算价估值。 价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，采纳最近交游日结算价估值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新规矩估值。  如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及相关法律律例的规矩或者未能充分帮手基金份额持有东说念主利益时，发现方应实时通 知对方，共同查明原因，两边协商责罚，以约定的方法、表率和相关法律律例的规 定进行估值，以帮手基金份额持有东说念主的利益。  根据相关法律律例，基金资产净值狡计、基金份额净值狡计和基金管帐核算的 义务由基金料理东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金料理东说念主担任，因此，就与 本基金相关的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的倡导，按照基金料理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。  （五）估值表率              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 的余额数目狡计，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度另有规矩的， 从其规矩。   基金料理东说念主于每个估值日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，并按规矩公告。如遇额外情况，经履行得当表率，不错得当延长狡计或公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理 东说念主按约定对外公布。   （六）估值裂缝的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、得当、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值裂缝时， 视为基金份额净值裂缝。   由于一方当事东说念主提供的信息裂缝，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的步履后仍 不成发现该裂缝，进而导致基金资产净值狡计裂缝形成投资东说念主或基金的损失，以及 由此形成以后交游日基金资产净值狡计顺延裂缝而引起的投资东说念主或基金的损失，由 提供裂缝信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的谬误形成估值裂缝，导致其他当事东说念主遭受损失的，谬误的责 任东说念主应当对由于该估值裂缝遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值裂缝使命方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝使命方承担；由 于估值裂缝使命方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值裂缝使命方依然积极和洽，而且有协助 义务确当事东说念主有富饶的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 裂缝使命方支吾更正的情况向相关当事东说念主进行阐发，确保估值裂缝已得到更正。   （2）估值裂缝的使命方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧辗转损失负责， 而且仅对估值裂缝的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值裂缝而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值裂缝使命方仍支吾估值裂缝负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值裂缝使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利返还的 总和杰出其推行损失的差额部分支付给估值裂缝使命方。   （4）估值裂缝诊治采纳尽量规复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值裂缝发生的 原因确定估值裂缝的使命方；   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进 行评估；   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法由估值裂缝的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向相关当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现裂缝时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的步履防守损失进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。   基金托管东说念主发现基金份额净值计价出现要紧裂缝或者估值出现要紧偏离的，应 当指示基金料理东说念主照章履行露馅和禀报义务。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （七）暂停估值的情形 业时； 采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的， 基金料理东说念主应当暂停基金估值；  （八）基金资产净值、基金份额净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行复 核。基金料理东说念主应于每个估值日交游扫尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐发后发送给基金料理 东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。  （九）额外情况的处理 不动作基金资产估值裂缝处理。 货经纪机构发送的数据裂缝，或第三方估值机构提供的估值数据裂缝，相关管帐制 度变化等，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然依然采纳必要、得当、合理的步履进行检 查，但未能发现该裂缝的，由此形成的基金资产估值裂缝，基金料理东说念主和基金托管 东说念主衔命补偿使命。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的步履摈弃或削弱 由此形成的影响。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)             十五、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 益分拨。   基金净值增长率＝（基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为启动日重新狡计；期间 如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为启动日重新狡计，如本基金实施份额 拆分、合并，将按经拆分、合并诊治后的基金份额折算日的基金份额净值来狡计净 值增长率）；   标的指数同期增长率＝（指收益评价日标的指数收盘值÷基金上市前一日标的 指数收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以基金份额 折算或拆分、合并日为启动日重新狡计）； 率为原则进行收益分拨。基于本基金的性质和本性，本基金收益分拨不须以弥补浮 动亏欠为前提，收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值； 金料理东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益分拨；   在不违背法律律例且对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金管 理东说念主可在法律律例允许的前提下酌情诊治以上基金收益分拨原则，并于变更实施日           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 前在规矩媒介上公告，且不需召开基金份额持有东说念主大会。  （四）收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明放弃收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  （五）收益分拨决策真实定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。  （六）基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 费等法律用度； 费、过户费、手续费、经纪商佣金过甚他肖似性质的用度等）； 用。   本基金间隔算帐时所发生用度，按推行支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。料理费的狡计方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金料理费 划款指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2-5个职业日内从基金财产中一次性 支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划款指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2-5个职业日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付 日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－10项用度，根据相关律例及相应左券 规矩，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 后，自基金合同奏效之日起一个月内由基金托管东说念主从基金财产中划付，如基金财产 余额不及支付该开户用度，由基金料理东说念主于基金合同奏效之日起一个月后的5个工 作日内进行垫付，基金托管东说念主不承担垫付开户用度义务。   （三）不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 财产中列支； 目。   （四）基金料理费和基金托管费的诊治   基金料理东说念主和基金托管东说念主可协商酌情诊治基金料理费率和基金托管费率，此项 诊治需要基金份额持有东说念主大会决议通过。基金料理东说念主必须依影相关规矩于新的费率 实施日前在规矩媒介上刊登公告。   （五）基金税收           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴 义务东说念主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               十七、基金的管帐和审计   （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度露馅； 计核算，按影相关规矩编制基金管帐报表； 以书面方式阐发。   法律律例或监管部门对基金管帐政策另有规矩的，从其规矩。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息露馅办法》的相关规矩在规矩媒介公告。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              十八、基金的信息露馅   （一）本基金的信息露馅应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、 《流动性风险料理规矩》、基金合同过甚他相关规矩。相关法律律例对于信息露馅 的露馅方式、登载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和违法东说念主 组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩露馅基金信息，并保证所露馅信息的真确性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予露馅的基金信息 通过相宜中国证监会规矩条件的寰球性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介露馅，并保证基金投 资东说念主大略按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开露馅的信息府上。   （三）本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开露馅的信息应采纳华文文本。同期采纳外文文本的，基金信 息露馅义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开露馅的信息采纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。   （五）公开露馅的基金信息              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   公开露馅的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的法则及具体表率，说明基金家具的本性等波及基金投资东说念主要紧利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地露馅影响基金投资东说念主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息露馅 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧 变更的，基金料理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产看守及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概淌若基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金家具府上提要的信息发生要紧变更 的，基金料理东说念主应当在三个职业日内，更新基金家具府上提要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东说念主不再更新基金家具府上概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同节录登载在规矩媒介上；基金料理东说念主、基金托管东说念主应当 将基金合同、基金托管左券登载在各自网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》奏效公告。   基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市交游，              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金料理东说念主应当至少每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金上市交游后或脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在 不晚于每个交游/洞开日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点 露馅交游/洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站露馅半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金料理东说念主应当在基金份额上市交游 前3个职业日将基金份额上市交游公告书登载在规矩媒介上。   基金料理东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息露馅文献上载明基金 份额申购、赎回对价的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东说念主大略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   在脱手办理基金份额申购或者赎回之后，基金料理东说念主应当在每个洞开日，通过 网站以过甚他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在规矩网站上，并将年度禀报指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐禀报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在规矩网站上，并将中期禀报指示性公告登载在规矩报刊上。   基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起15个职业日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在规矩网站上，并将季度禀报指示性公告登载在规矩报刊上。   基金合同奏效不及2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度禀报、中期禀报 或者年度禀报。   禀报期内出现单一投资东说念主理有基金份额比例达到或杰出基金总份额20%的情 形，为保障其他投资东说念主权益，基金料理东说念主应当至少在季度禀报、中期禀报、年度报 告等依期禀报文献中“影响投资者决策的其他进攻信息”项下露馅该投资东说念主的类              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及本基金的私有风险。   本基金持续运作过程中，基金料理东说念主应当在基金年度禀报和中期禀报中露馅基 金组搭伙产情况过甚流动性风险分析等。   基金料理东说念主确定基金份额折算日后应至少提前两个职业日将基金份额折算日公 告登载于规矩媒介上。   本基金发生要紧事件，相关信息露馅义务东说念主应当按照《信息露馅办法》的相关 规矩编制临时禀报书，并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金算帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金料理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、基金料理东说念主的推行箝制 东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近12个月内变更杰出百分之五十，基金料理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动杰出百分之三 十；   （11）波及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务相关行动受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；  （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、 推行箝制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外；  （14）基金收益分拨事项；  （15）料理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提方式和费率发 生变更；  （16）基金份额净值计价裂缝达基金份额净值百分之零点五；  （17）本基金脱手办理申购、赎回；  （18）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；  （19）基金变更标的指数；  （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或间隔上市；  （21）诊治最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；  （22）诊治基金份额类别的设立；  （23）基金推出新业务或服务；  （24）发生波及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资东说念主赎回等要紧事项 时；  （25）基金信息露馅义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩或基金合同约定的其他事项。  在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓娴雅传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，相关信息露馅义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将有 关情况立即禀报中国证监会、基金上市交游的证券交游所。  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  本基金将在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报和招募说明书（更新） 等文献中露馅股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针 等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 和投资主义等。   基金料理东说念主应在基金年度禀报及中期禀报中露馅其持有的资产维持证券总额、 资产维持证券市值占基金净资产的比例和禀报期内扫数的资产维持证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度禀报中露馅其持有的资产维持证券总额、资产维持证 券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产维持证券明细。   基金料理东说念主应在依期信息露馅文献中露馅参与期权交游的相关情况，包括投资 政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票期权交游对 基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资主义。   基金料理东说念主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报和招募说明书（更 新）等文献中露馅参与融资和转融通证券出借交游的情况，包括投资策略、业务开 展情况、损益情况、风险及料理情况。   基金合同间隔的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐禀报。基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在规矩网站上，并将 算帐禀报指示性公告登载在规矩报刊上。   （六）信息露馅事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息披 露内容与面貌准则等律例的规矩。基金托管东说念主应当按影相关法律律例、中国证监会 的规矩和基金合同的约定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基 金份额申购赎回对价、基金依期禀报、更新的招募说明书、基金家具府上提要、基 金算帐禀报等公开露馅的相关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面 或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴荐一家报刊露馅本基金信息。基             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信 息，并保证相关报送信息的真确、准确、齐全、实时。基金料理东说念主、基金托管东说念主除 照章在规矩媒介上露馅信息外，还不错根据需要在其他群众媒介露馅信息，然则其 他群众媒介不得早于规矩媒介、基金上市交游的证券交游所网站露馅信息，而且在 不同媒介上露馅归并信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计禀报、法律倡导书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将相关档案至少保存到基金合同间隔后10年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息露馅服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律法则的相关规矩。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律律例 规矩将信息置备于各自住所、基金上市交游的证券交游所，供社会公众查阅、复 制。   （八）暂停或延长信息露馅的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长露馅基金信息： 时；   （九）本基金信息露馅事项以法律律例规矩及本章纯粹定的内容为准。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)                   十九、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境要素的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的本性，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅顺利影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类相关投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款面貌来分拨，而现款的购买力可能因为通货蔓延 的影响而下降，从而给投资东说念主带来推行收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主经常会利用该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座禀报率。   上市公司的辩论景象受多种要素的影响，如料理才气、行业竞争、阛阓远景、 期间更新、财务景象、新家具研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 投资的上市公司辩论不善，其股票价钱可能下落，或者大略用于分拨的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。固然基金不错通过投 资千般化来溜达这种非系统风险，但不成完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在交游过程中可能发生交收走嘴或者所投资债券的刊行东说念主走嘴、回绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货蔓延率提高，基金的推行投资价值会因此裁减。   由于法律律例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不成正常实施，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运立场险   在本基金料理运作过程中基金料理东说念主的学问、教会、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金料理东说念主的职业操守和说念德表率一样都有可能对本基金禀报带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金料理东说念主的要素而影响基金收益水平。   相关当事东说念主在业务各设施操作过程中，可能因里面箝制存在劣势或者东说念主为要素 形成操作不实或违背操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法交游、管帐 部门诓骗、交游裂缝等。   在基金的千般交游行动或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而 影响交游的正常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金 料理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券/期货交游所、证券登记结 算机构、中央国债登记结算有限使命公司等等。   （三）其他风险   狡计机、通信系统、交游汇聚等期间保障系统或信息汇聚维持出现极度情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 无法按正常时限涌现产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险； 料理东说念主自身顺利箝制才气之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 交游。根据《证券交游资金前端风险箝制业务法则》等相关规矩，证券交游所、证 券登记机构对交游参与东说念主相关交游单元的全天净买入申报金额总量实施额度料理， 并通过交游所对交游参与东说念主实施前端箝制。本基金可能因上述业务法则而无法完成 某笔或某些交游，由此形成的损益由基金财产承担；  （四）本基金的私有风险  本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹发达将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将支撑较高的股票仓位，在股票市 场下落的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步下落的风险。  标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司辩论景象、投 资东说念主热诚和交游轨制等千般要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。  由于标的指数诊治成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、股流动性差等原因使本基金无法实时诊治投资组合以及与 基金运作相关的用度等要素使本基金产生追踪偏离度和追踪舛错。  尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级阛阓交游价钱的折溢价箝制              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 在一定范围内，但基金份额在证券交游所的交游价钱受供求关系等诸多要素影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   深圳证券交游所在开市后根据基金料理东说念主提供的申购赎回清单和组合证券内各 只证券的实时成交数据，狡计基金份额参考净值（IOPV），并在交游时候内发布， 供投资东说念主交游、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在 各异，IOPV狡计也可能出现裂缝，投资东说念主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失， 需由投资东说念主自行承担。   本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额等。在组合证券变现过程 中，由于阛阓变化、部分红份股流动性差等要素，导致投资东说念主变现后的价值与赎回 时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。   因基金份额持有东说念主大会决议提前间隔上市，导致基金份额不成连续进行二级市 场交游的风险。   因本基金不再相宜证券交游所上市条件被间隔上市，本基金将自动间隔基金合 同并进行基金财产算帐，导致基金份额持有东说念主无法连续投成本基金的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，因此，投 资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购 所需的富饶的成份股，导致申购失败的风险。   投资东说念主在建议赎回苦求时，如基金组合中不具备足额的相宜条件的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。基金料理东说念主可能根据成份股市值鸿沟变化等要素诊治最 小申购赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最小申购赎回单元申购并持有的基金份 额，可能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或 部分基金份额。   由于证券阛阓的交游机制和期间延续，完成套利需要一定的时候，因此套利存              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 在一定风险。同期，买卖一篮子股票和ETF存在冲击成本和交游成本，是以折溢价 在一定范围之内也不成形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌的情 况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价套利。   如果基金料理东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代标识、现款替代保证金、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。   对ETF基金而言，二级阛阓流动性风险是指由于相关成份股的阛阓流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所形成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数诊治成份股期间。   对ETF基金投资东说念主而言，ETF可在二级阛阓进行买卖，因此也可能靠近因阛阓交 易量不及而形成的流动性问题，带来基金在二级阛阓的流动性风险。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险： 或间隔，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制诊治可能给投资东说念主带来领路偏差的风险。一样的风险还可能 来自于证券交游所过甚他代理机构。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   家具的期货头寸，如果未预留富饶现款，在阛阓出现顶点情况时，可能碰到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约缓期风险   组合持有的主力合约交割日相近，需要更换合约进行缓期，如果合约的基差朝              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 不利的所在变化或流动性不及，缓期会靠近风险。  本基金投资资产维持证券，资产维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产维持证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产维持证券阛阓鸿沟及交游活跃进程的影 响，资产维持证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产维持证券之债务东说念主出现走嘴，或 在交游过程中发生交收走嘴，或由于资产维持证券信用质料裁减导致证券价钱下 降，形成基金财产损失。  （1）流动性风险  由于期权合约广阔，交游较为溜达，期权阛阓的流动性一般较期货阛阓要低， 尤其是深度实值和虚值的期权，成交量珍贵，持有这些期权的投资者容易遇到无法 成交、平仓出局的局面。  （2）价钱风险  期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。期权卖方的价 格风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏欠时，不错对消 部分损失。  （3）操立场险  操立场险是指由于料理不善或者轨制实施出现问题等原因所导致的风险。期权 动作一种养殖品，固然不错用来料理风险，但若使用欠妥，也会产生多量损失。  （1）杠杆效应放大风险  投资者通过融资不错扩大交游额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必也 放大了风险。投资者将股票动作担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断不实或操作欠妥，会加大亏欠。  （2）担保才气及限制交游风险  单只或全部证券被暂停融资、投资者账户被暂停或取消融资经历等，这些影响 可能给投资者形成经济损失。此外，投资者也可能靠近由于自身支撑担保比例低于             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户交游受到限制， 从而形成经济损失。  （3）强制平仓风险  投资者在从事融资交游期间，如果不成按照约定的期限了债债务，或上市证券 价钱波动，导致日终算帐后支撑担保比例低于警告线，且不成按照约定追加担保物 时，将靠近担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者形成经济损失。  （1）阛阓风险  科创板个股聚会来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新期间和策略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业改日 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在各异，举座投资难 度加大，个股阛阓风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之高潮。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须温暖交游满两年而且资金在50万以 上才可参与，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成阛阓的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对辩论景象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）聚会度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易聚会投资于少量个股，市 场可能存在高聚会度景象，举座存在聚会度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为阛阓认同度较高的科技翻新企业，在企业辩论及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股相关性较高，阛阓发达欠安时，系统性风险将更为权贵。  （6）政策风险  国度对高新期间产业扶植力度及醉心进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，国际经济形势变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 波动致使出现较大亏欠的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等相关的风险。  标的指数成份股发生配股或增发等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变 化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性 差等原因使本基金无法实时诊治投资组合，顶点情况下可能发生追踪舛错箝制未达 约定主义的风险。  当指数编制机构被照章取消指数编制经历、照章闭幕、被照章铲除或被照章宣 告歇业时，将导致指数编制机构罢手服务的风险。  本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生昭着负面事件靠近退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪舛错扩大的 风险。  本基金追踪的标的指数可能因为成份股临时诊治或者依期诊治后不再相宜中国 证监会相关要求，基金料理东说念主将向指数编制机构建议修改要求，协商责罚决策。如 果基金料理东说念主与指数编制机构无法就责罚决策达成一致，则基金料理东说念主在履行得当 表率后，变更本基金的标的指数和基金称呼，有可能对基金投资范围、投资策略等 方面形成影响，影响本基金投资收益。  （五）流动性风险  投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分、基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，重视了解本基金的申购以及赎回安排。  在本基金发生流动性风险时，基金料理东说念主不错概括利用备用的流动性风险料理 器具以减少或支吾基金的流动性风险，投资东说念主可能靠近暂停赎回、减速支付赎回对 价、基金估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   本基金属于追踪深证100指数的交游型洞开式指数证券投资基金，主要投资于 深圳证券交游所上市股票，其投资标的指数成份股过甚备选成份股的比例不低于基 金资产净值的90%。本基金的标的指数为深证100指数，该指数由深交所市值鸿沟最 大、成交最活跃的100家上市公司组成，其举座流动性在中国股票阛阓中处于较高 的水平，因此在正常阛阓环境下本基金的流动性风险较低。但在额外情况下，本基 金仍可能出现流动性不及的情况，基金料理东说念主将根据不同的情况采纳相应的流动性 风险料理步履，防护风险。   在额外情形下，基金料理东说念主可能会实施备用流动性风险料理器具，包括而不限 于暂停赎回、减速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他措 施。如果基金料理东说念主实施备用流动性风险料理器具当中的一种或几种，基金投资东说念主 可能会靠近赎回效率裁减、赎回款宽限到账以及暂时无法获取基金净值等风险。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)     二十、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐  （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议奏效后依照《信息露馅办法》的相关规矩在规矩媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的规矩为准。  （二）基金合同的间隔事由  有下列情形之一的，并在履行相关表率后，基金合同应当间隔： 托管东说念主连接的； 条件而应当间隔上市情形的；  （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 诚恳、费力、尽责地履行基金合同和托管左券规矩的义务，帮手基金份额持有东说念主的 正当权益。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律倡导书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金料理东说念主应在6个月内办理基金财产的算帐事宜，基金财产算帐小组可根据 基金财产的情况确定算帐期限；在额外情况下，若放弃算帐期限届满日，本基金仍 持有流通受限证券的（包括但不限于未到期回购等），基金料理东说念主可在该等证券可 流通明进行二次算帐。本基金的算帐期限自动顺延至全部基金财产算帐罢了之日。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在 规矩网站上，并将算帐禀报指示性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)            二十一、基金合同的内容节录  一、基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利、义务  （一）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同奏效之日起，根据法律律例和基金合同颓落运用并料理基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例规矩或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据基金合同及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背 了基金合同及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 步履保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同规矩的用度；  （10）依据基金合同及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；  （11）在基金合同约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回和调遣苦求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行动；            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在相宜相关法律、律例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、赎 回等业务的法则；   （17）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以本分信用、严慎费力的原则料理和运用基金 财产；   （4）配备富饶的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 辩论方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相颓落，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相关规矩外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳得当合理的步履使狡计基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩狡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相关规矩，履行信息露馅及禀报 义务；   （12）保守基金买卖精巧，不涌现基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他相关法律律例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公 开露馅前应予守密，不向他东说念主涌现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨 基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关规矩召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相关 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或府上在规矩时候发出，而且保 证投资东说念主大略按照基金合同规矩的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近闭幕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同规矩履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏效， 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主，召募期间网下股票认购所冻结的 股票应赐与解冻；   （25）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》、《托管左券》 的规矩安全看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违背《基金 合同》、《托管左券》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成重 大损失的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要步履保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据相关阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以本分信用、费力尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业阵势，配备富饶的、合 格的纯熟基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相颓落；对所托管的不同的基金分别设立账户，颓落核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相颓落；   （4）除依据《基金法》、基金合同、《托管左券》过甚他相关规矩外，不得利 用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金料理东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》、《托管左券》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 事宜；  （7）保守基金买卖精巧，除《基金法》、基金合同、《托管左券》过甚他相关 法律律例或监管机构另有规矩或要求外，在基金信息公开露馅前赐与守密，不得向 他东说念主涌现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金料理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价；  （9）办理与基金托管业务行动相关的信息露馅事项；  （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具倡导，说明 基金料理东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金料理 东说念主有未实施基金合同规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了得当的步履；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关府上15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规矩制作相关账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或相关规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回对价；  （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关规矩，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例和基金合同、《托管左券》的规矩监督基金料理东说念主的投资 运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近闭幕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会， 并文书基金料理东说念主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿使命不 因其退任而衔命；  （20）按规矩监督基金料理东说念主按法律律例和基金合同规矩履行我方的义务，基 金料理东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿；  （21）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会规矩的和基金合同约定的其他义务。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （三）基金份额持有东说念主  基金投资东说念主理有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）依照法律律例及本基金合同的规矩苦求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项利用表决权；  （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息府上；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）负责阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自行承担投资风险；  （3）海涵基金信息露馅，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项或股票、应付申购对价及法律律例和《基金合同》所 规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》间隔的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和法则  基金份额持有东说念主大会由本基金的基金份额持有东说念主和本基金连接基金的基金份额 持有东说念主组成，上述两类持有东说念主不错托福其正当授权代表参会并表决。本基金的基金 份额持有东说念主理有的每一基金份额为一参会份额，每一参会份额领有对等的投票权。 本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  若以本基金为主义基金且基金料理东说念主与本基金相通的连接基金的基金合同生 效，鉴于本基金和连接基金的相关性，连接基金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的 连接基金的基金份额顺利出席本基金的基金份额持有东说念主大会或者委用代表出席本基 金的基金份额持有东说念主大会并参与表决。在狡计参会份额和票数时，连接基金持有东说念主 持有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东说念主大会的权 益登记日，连接基金持有本基金份额的总和乘以该持有东说念主所持有的连接基金份额占 连接基金总份额的比例，狡计结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。连接基金 折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。  连接基金的基金料理东说念主不应以连接基金的口头代表连接基金的全体基金份额持 有东说念主以本基金的基金份额持有东说念主的身份利用表决权，但可接受连接基金的特定基金 份额持有东说念主的托福以连接基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额持有东说念主大会并参与表决。  连接基金的基金料理东说念主代表连接基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金 基金份额持有东说念主大会的，须先遵循连接基金基金合同的约定召开连接基金的基金份 额持有东说念主大会，连接基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额持 有东说念主大会的，由连接基金的基金料理东说念主代表连接基金的基金份额持有东说念主提议召开或 召集本基金份额持有东说念主大会。  若将来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有规矩的，以届时灵验的法律律例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）间隔《基金合同》；              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  （2）更换基金料理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调遣基金运作方式；  （5）诊治基金料理东说念主、基金托管东说念主的酬劳表率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；  （10）间隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交游所间隔上 市的除外；  （11）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）单独或总共持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；  （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （14）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开 基金份额持有东说念主大会：  （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；  （2）在法律律例规矩和基金合同约定的范围内诊治本基金的申购费率、变更 收费方式，调低赎回费率；  （3）因相应的法律律例、深圳证券交游所或者登记机构的相关业务法则或行 业自律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；  （5）对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的情况下，基金推出新业务或 服务；  （6）标的指数改名或诊治指数编制方法，以及在对基金份额持有东说念主利益无实             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 质性不利影响的前提下变更事迹相比基准；   （7）基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，诊治基金收益的分拨原则和支付 方式；   （8）在不违背法律律例的情况下，诊治基金的申购赎回方式及申购对价、赎 回对价组成；   （9）在不违背法律律例的情况下，诊治基金份额净值、申购赎回清单的狡计 和公告时候或频率；   （10）设立并料理以本基金为主义ETF的一只或多只连接基金、增设新的基金 份额类别、减少基金份额类别或者诊治基金份额类别设立；   （11）基金料理东说念主、相关证券交游所和登记机构在法律律例、基金合同规矩的 范围内诊治相关基金认购、申购、赎回、交游、转托管、非交游过户等业务的规 则；   （12）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 东说念主召集。 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应 当配合。 金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基 金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必 要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金料理 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管 理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得梗阻、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有东说念主大融会 知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议面貌；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设预计东说念主姓名及预计电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关过甚预计方 式和预计东说念主、表决倡导提交的截止时候和收取方式。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金料理东说念主到指定地点对 表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行文书基金料理东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票着力。              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式以及法律律例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的相关解说文献、受托出席会议者出具的 托福东说念主理有基金份额的相关解说文献及托福东说念主的代理投票授权托福解说及相关解说 文献相宜法律律例、基金合同和会议文书的规矩，而且持有基金份额的凭证与基金 料理东说念主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、汇聚、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东说念主将 其对表决事项的投票以召集东说念主文书载明的非现场方式在表决截止日昔时投递至召集 东说念主指定的地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个职业日内运动公布相 关指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 规矩的方式收取基金份额持有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文书不参 加收取表决倡导的，不影响表决着力；           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （3）本东说念主顺利出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的基金份额持有东说念主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额持有东说念主顺利出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决倡导的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理 东说念主出具的托福东说念主理有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说相宜法律法 规、基金合同和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大 会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。 允许的情况下，授权方式不错采纳书面、汇聚、电话、短信或其他方式，召集东说念主接 受的具体授权方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定间隔基金合同、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会辩论的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金料理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文书发出 后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的文书后，如果需要对原有提案进 行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开前30日实时公告。不然，会议的召开日历              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行审 核，相宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有顺利关系，而且不超出 法律律例和基金合同规矩的基金份额持有东说念主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不相宜上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）表任性。大会召集东说念主不错对提案波及的表任性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主理东说念主 不错就表任性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有东说念主大会 决定的表率进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主理东说念主按照规矩表率布告会议议事表率及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。大会主理东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代 表，在基金料理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议 的代表主理；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则 由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生又名基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金料理东说念主 和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作 出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称呼）和预计方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 日历后5个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调遣 基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、间隔基金合同、本基金与其他基 金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反凭证解说，不然提交相宜会议文书中规矩的阐发投资东说念主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东说念主，口头相宜会议文书规矩的表决倡导视为灵验表决，表决倡导暗昧不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议脱手后布告在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当就地公布重新盘点结 果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息露馅办法》的相关规矩在规 定媒介上公告。如果采纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有延续力。  三、基金合同覆没和间隔的事由、表率以及基金财产的算帐方式  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 议奏效后依照《信息露馅办法》的相关规矩在规矩媒介公告。若法律律例发生变 化，则以变化后的规矩为准。  （二）基金合同的间隔事由  有下列情形之一的，并在履行相关表率后，基金合同应当间隔： 托管东说念主连接的； 条件而应当间隔上市情形的；  （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 诚恳、费力、尽责地履行基金合同和托管左券规矩的义务，帮手基金份额持有东说念主的 正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐禀报；  （5）遴聘管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律倡导书；              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金料理东说念主应在6个月内办理基金财产的算帐事宜，基金财产算帐小组可根据 基金财产的情况确定算帐期限；在额外情况下，若放弃算帐期限届满日，本基金仍 持有流通受限证券的（包括但不限于未到期回购等），基金料理东说念主可在该等证券可 流通明进行二次算帐。本基金的算帐期限自动顺延至全部基金财产算帐罢了之日。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律倡导书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在 规矩网站上，并将算帐禀报指示性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。   四、争议责罚方式   对于因基金合同的坚定、内容、履行息争释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、统一阶梯责罚。不肯或者不成通过协商、统一责罚的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对各方当事东说念主均有延续力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应遵循各自的职责，连续诚恳、费力、尽责地 履行基金合同约定的义务，帮手基金份额持有东说念主的正当权益。本基金合同受中国法 律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门相配行政区和台湾地区法              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 律）统领，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公 阵势和营业阵势查阅。             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)           二十二、基金托管左券的内容节录 一、基金托管左券当事东说念主 （一）基金料理东说念主 称呼：银华基金料理股份有限公司 住所：深圳市福田区深南通衢6008号特区报业大厦19层 法定代表东说念主：王珠林 设立日历：2001年5月28日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号 组织面貌：股份有限公司 注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币 存续期限：持续辩论 预计电话：010-58163000 （二）基金托管东说念主 称呼：国泰海通证券股份有限公司 住所：中国（上海）目田贸易磨练区商城路618号 办公地址：上海市静安区新闸路669号19楼 法定代表东说念主：朱健 成速即间：1999年8月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字199977号 组织面貌：其他股份有限公司（上市） 注册成本：东说念主民币17，629，708，696元整 存续期间：持续辩论 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014511号 预计东说念主：丛艳 预计电话：021-38677336 二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查 （一）基金托管东说念主对基金料理东说念主的投资行动利用监督权              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资 于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于 非现款基金财产的80%，因法律律例的规矩而受限制的情形除外。   同期，为更好地罢了投资主义，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中小 板股票、创业板股票、存托凭证过甚他经中国证监会核准上市的股票）、债券资产 （包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可调遣公司债券、分离 交游可转债、央行单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期单子、可 交换债券以过甚他中国证监会允许投资的债券等）、银行入款（包括依期入款、协 议入款过甚他银行入款）、资产维持证券、债券回购、同行存单、现款、养殖器具 （股指期货、期权）以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但 须相宜中国证监会相关规矩。   在条件许可的情况下，基金料理东说念主可在不改变本基金既有投资主义、策略和风 险收益特征并在箝制风险的前提下，根据相关法律律例，参与融资及转融通证券出 借业务，以提高投资效率及进行风险料理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管机构 的相关规矩实施。 基金投资比例进行监督。   （1）按法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：   在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于 基金资产净值的90%，且不低于非现款基金财产的80%，因法律律例的规矩而受限制 的情形除外。   当法律律例的相关规矩变更时，基金料理东说念主在履行得当表率后可对上述资产配 置比例进行得当诊治。   （2）根据法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下 投资限制：             银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 低于基金资产净值的90%，且不低于非现款基金财产的80%； 产净值的40％；本基金投入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1年， 债券回购到期后不得缓期； 本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 值的10%；在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得杰出基金资产净值的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；在职何交游日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得杰出基金持有的股票总 市值的20％；基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差 狡计）应当相宜基金合同对于股票投资比例的相关约定；在职何交游日内交游（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得杰出上一交游日基金资产净值的20％； 每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交游 保证金一倍的现款；   若本基金投资股指期货，本基金料理东说念主应当按照中国金融期货交游所要求的内 容、面貌与时限向交游所禀报所交游和持有的卖出期货合约情况、交游目的及对应 的证券资产情况等。 资产净值的10％；本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得杰出基金资产净值 的20％； 资产维持证券鸿沟的10％；本基金料理东说念主料理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金 投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券，不得杰出其各样资产维持证券总共规 模的10％； 持有资产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资表率，应在评级禀报 发布之日起3个月内赐与全部卖出；            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 素致使基金不相宜前款所规矩比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资； 展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 有价证券市值之和，不得杰出基金资产净值的95%； 借交游的资产不得杰出基金资产净值的50%，证券出借的平均剩余期限不得杰出30 天，平均剩余期限按照市值加权平均狡计； 合约行权所需的全额现款或交游所法则认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未 平仓的期权合约面值不得杰出基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘 以合约乘数狡计；基金投资期权相宜基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股 占比等）、投资主义和风险收益特征； 市交游的股票合并狡计；   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行得当表率 后，可相应诊治投资比例限制规矩。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行得当表率后，则本基金投资不再受相关限制。   （3）律例允许的基金投资比例诊治期限   除上述第（2）款8）、9）、10）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合 并、基金鸿沟变动、标的指数成份股诊治或价钱变化、标的指数成份股流动性限制              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 等基金料理东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金料理 东说念主应当在可诊治之日起10个交游日内进行诊治，但中国证监会规矩的额外情形除 外。法律律例另有规矩的，从其规矩。   （4）相关法律、律例或部门规章规矩的其他比例限制。   基金托管东说念主依照上述规矩对本基金的投资组合限制及诊治期限进行监督。 金合同和本左券的约定，基金托管东说念主根据相关法律、律例的规矩及基金合同和本协 议的约定，对基金投资不容行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向本基金的基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、垄断证券交游价钱过甚他不正直的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行控 制东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当相宜基金的投资主义和投资策略，遵循基金份额持有 东说念主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。相关交游必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与披 露。要紧关联交游应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受相关限制或以变更后的法则为准。 理东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。   基金托管东说念主依据相关法律、律例规矩和《基金合同》约定对基金料理东说念主参与银 行间阛阓交游时靠近的交游敌手资信风险进行监督。   基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律、律例及行业标 准的、经在意遴荐的、本基金适用的银行间阛阓交游敌手的名单，并约定各交游对           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 手所适用的交游结算方式。基金托管东说念主在收到名单后2个职业日内电话或回函阐发 收到该名单。基金料理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴荐交 易敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名 单和交游结算方式进行交游。   基金料理东说念主应依期（每半年）和不依期对银行间阛阓现券及回购交游敌手的名 单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后2个职业日内电话或书面回函阐发，新名单 自基金托管东说念主阐发当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未 结算的交游，仍应按照左券进行结算。   基金料理东说念主参与银行间阛阓交游时，应按银行间债券阛阓的交游法则进行交 易，并有使命箝制交游敌手的资信风险，由于交游敌手资信风险引起的损失，基金 料理东说念主应当负责向相关使命东说念主追偿。基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律使命及 损失。   如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进 行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，但基金托管东说念主不承担由此形成的任 何损结怨使命。 金料理东说念主遴荐入款银行进行监督。   基金投资银行依期入款的，基金料理东说念主应根据法律、律例的规矩及基金合同的 约定，确定相宜条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主。基金料理 东说念主应严格按照名单范围遴荐投资对象，基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供 的敌手名单进行投资。基金料理东说念主超越名单范围进行投资的，基金托管东说念主应实时提 醒基金料理东说念主，但基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨使命。   本基金投资银行入款应相宜如下规矩：   （1）基金料理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金料理东说念主与基金托管东说念主应根据相关规矩，就本基金银行入款业务另行 签订书面左券，明确两边在相关左券签署、账户开设与料理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及入款证实书的开立、传递、保 管等过程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的 正当权益。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 相关左券、账户府上、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （4）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵从《基金 法》、《运作办法》等相关法律、律例，以及国度相关账户料理、利率料理、支付结 算等的各项规矩。   （5）基金投资银行入款的，基金料理东说念主应根据法律律例的规矩及基金合同的 约定，确定相宜条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否相宜相关规矩进行监督。基金料理东说念主 对依期入款提前支取的损失由其承担。 金料理东说念主家具禁投池进行监督。   基金料理东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律、律例及行业表率的基金禁投池清单。 基金托管东说念主在收到名单后2个职业日内电话或回函阐发收到该名单。基金料理东说念主应 依期和不依期对基金禁投池清单进行更新。基金托管东说念主在收到清单后2个职业日内 电话或书面回函阐发，新清单自基金托管东说念主阐发当日奏效。新清单奏效前基金托管 东说念主仍按原禁投池清单进行监督。   基金料理东说念主超越名单范围进行投资的，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，但 基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律、律例的规矩及基金合同的约定，对基金资 产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入阐发、基金 收益分拨、相关信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督 和核查。   （三）基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在规矩时候内 回应并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照律例要求需 向中国证监会报送基金监督禀报的，基金料理东说念主应积极配合提供相关数据府上和制 度等。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背法律法 规、《基金合同》和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书 基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基 金料理东说念主收到书面文书后应不才一职业日前实时查对并以书面面貌给基金托管东说念主发           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证 在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应禀报中国证监会。   若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交游表率依然奏效的指示违背法律、行政法 规和其他相关规矩，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金料理东说念主，由 此形成的损失由基金料理东说念主承担。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违法行动，应实时禀报中国证监会，同期通 知基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金料理东说念主无正直情理， 回绝、阻难对方根据本托管左券规矩利用监督权，或采纳拖延、诓骗等妙技妨碍对 方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告诫仍不改正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过甚他相关律例、《基金合同》和本左券规矩，基金料理东说念主对 基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否 安全看守基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户、期货结 算账户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金料理东说念主狡计的基金资产净值和基 金份额净值，是否根据基金料理东说念主指示办理算帐交收，是否按照律例规矩和《基金 合同》规矩进行相关信息露馅和监督基金投资运作等行动。   基金料理东说念主依期（每半年）和不依期地对基金托管东说念主看守的基金资产进行核 查。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相关府上 以供基金料理东说念主核查托管财产的齐全性和真确性，在规矩时候内回应并改正。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资产、 未实施或无故延长实施基金料理东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违背《基金 法》、《基金合同》、本左券过甚他相关规矩的，应实时以书面面貌文书基金托管东说念主 在限期内纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面面貌对基金料理东说念主发出 回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期内，基金 料理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管 理东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金料理东说念主应禀报中国证监会。对基金 料理东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基金托管东说念主应积极配合           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 提供相关数据府上和轨制等。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行动，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金托管东说念主在限期内纠正。基金托管东说念主无正直情理，回绝、阻难对方根据本左券 规矩利用监督权，或采纳拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经 基金料理东说念主建议告诫仍不改正的，基金料理东说念主应禀报中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 用、责罚、分拨基金的任何资产。 户、期货结算账户等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的齐全和颓落。 由基金料理东说念主负责与相关当事东说念主确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金资产 莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东说念主应实时文书基金料理东说念主采纳步履进行催 收。由此给基金形成损失的，基金料理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失。基 金托管东说念主对此不承担任何使命。 管基金财产。   （二）召募资金的考据   基金召募期间召募的资金应存于“基金召募专户”中。   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所召募 的股票市值）、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关规矩后， 由基金料理东说念主遴聘具有证券、期货业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资禀报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验。   （三）基金的银行账户的开立和料理           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 产托管账户，并根据基金料理东说念主正当合规的指示办理资金首付并根据中国东说念主民银行 规矩计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、看守和使用。本基金的一切 货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基 金的资产托管账户进行。 金托管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦不得 使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务之外的行动。 金支付，并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇划业 务。 其他规矩。   （四）基金的证券交收账户和资金交收账户的开立和料理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司上海分公司/深圳分公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于温暖开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金料理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   基金料理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司 /深圳分公司开立结算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基 金托管东说念主以本基金的口头在托管东说念主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付 金账户。   （五）债券托管账户的开立和料理 银行间阛阓算帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管 东说念主负责基金的债券及资金的算帐。在上述手续办理罢了后，由基金托管东说念主向中国东说念主 民银行进行报备。基金料理东说念主负责苦求基金投入寰球银行间同行拆借阛阓进行交 易，由基金料理东说念主在中外洋汇交游中心开设同行拆借阛阓交游账户。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)   （六）其他账户的开立和料理   若中国证监会或其他监管机构在本托管左券坚定日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，由基金料理东说念主协助基金托管东说念主根 据相关法律、律例的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关规 则使用并料理。   法律律例等相关规矩对相关账户的开立和料理另有规矩的，从其规矩办理。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行入款依期存单等有价凭证的看守   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主或其他基金料理东说念主与基金托管东说念主左券 一致的第三方机构的看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理 东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构推行灵验箝制的本基金资产不 承担看守使命。   银行入款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看守。   （八）与基金财产相关的要紧合同的看守   由基金料理东说念主代表基金签署的与基金相关的要紧合同的原件分别由基金托管 东说念主、基金料理东说念主看守，相关业务表率另有限制除外。除本左券另有规矩外，基金管 理东说念主在代基金签署与基金相关的要紧合同期应尽可能保证持有二份以上的原本，以 便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件，基金料理东说念主在合同签署后 合同的看守期限按照国度相关规矩实施。   对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供与原件查对 一致后加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同 原件不得转动。   因基金料理东说念主未按本左券约定实时向基金托管东说念主投递要紧合同原件或传真件导 致的法律使命，基金托管东说念主不予承担。   五、基金资产净值及基金份额净值的狡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金料理东说念主应每个职业日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律律例或基金 合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》及法律、律例的规矩。 基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基金料理 东说念主应于每个职业日交游扫尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净值，以约定方              银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号) 式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核后，将复核结果反馈给基金 料理东说念主，由基金料理东说念主按规矩对基金净值赐与公布。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金料理东说念主可托福基金登记机构登记和看守基金份额持有东说念主名册。基金份额持 有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册，包括基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册、基金份额 持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册、每年临了一个交游日的基金份额持有东说念主 名册，由基金登记机构负责编制和看守，并对基金份额持有东说念主名册的真确性、齐全 性和准确性负责。   基金料理东说念主应根据基金托管东说念主的要求依期和不依期向基金托管东说念主提供基金份额 持有东说念主名册。   （一）基金料理东说念主于《基金合同》奏效日及《基金合同》间隔日后10个职业日 内向基金托管东说念主提供由注册登记东说念主编制的基金份额持有东说念主名册；   （二）基金料理东说念主于基金份额持有东说念主大会权益登记日后5个职业日内向基金托 管东说念主提供由注册登记东说念主编制的基金份额持有东说念主名册；   （三）基金料理东说念主于每年临了一个交游日后10个职业日内向基金托管东说念主提供由 登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （四）除上述约定时候外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金料理东说念主商议 一致后，由基金料理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版面貌妥善看守基金份额持有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为自《基金合同》间隔之日起20年。法律律例或监管部门另有规矩的 除外。基金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应遵从守密义务。若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善保 管基金份额持有东说念主名册，应按相关律例规矩各自承担相应的使命。   七、争议责罚方式   相关两边当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券相关的一切争议，应通过 友好协商或者统一责罚。托管左券当事东说念主不肯通过协商、统一责罚或者协商、统一 不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该 会其时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是末端的，并对 相关两边当事东说念主均有延续力。仲裁用度由败诉方承担。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)  争议处理期间，相关两边当事东说念主应遵循基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，连续忠 实、费力、尽责地履行《基金合同》和本左券规矩的义务，帮手基金份额持有东说念主的 正当权益。  本左券受中华东说念主民共和国（为本左券之目的，在此不包括香港相配行政区、澳 门相配行政区及台湾地区）法律统领。  八、基金托管左券的变更、间隔  （一）基金托管左券的变更  本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何冲破，并报中国证监会备案。  （二）基金托管左券的间隔 事由形成其他基金托管东说念主领受基金财产； 事由形成其他基金料理东说念主领受基金料理权； 金合同》约定的间隔事项。                 银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)              二十三、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金料理东说念主、发售代理机构、申购赎回代理 券商提供。   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东说念主的需要和阛阓的变化增多、纠正这些服务神气。   基金料理东说念主提供的主要服务内容如下：   一、究诘服务   投资东说念主如果思了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金料理股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行究诘。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金料理东说念主利用自已的线上平台依期或不依期为基金投资东说念主提供投资究诘及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式联 系基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领路了本招募说明书。      银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)       二十四、其他应露馅事项 无。            银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)          二十五、招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投 资东说念主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复 制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。  投资东说念主还不错顺利登录基金料理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华深证 100 交游型洞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2025 年第 2 号)               二十六、备查文献 件； 书；  基金托管东说念主业务经历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过甚余备查文献存放在基金料理东说念主处。投资东说念主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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